2020金融科技——商業(yè)銀行數字化轉型科技變革

【培訓對象】
銀行全員（普及金融科技、提升危機意識、啟發(fā)創(chuàng )新思維） 銀行管理層（提升戰略決策、創(chuàng )新思維、銀行金融轉型） 銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部 個(gè)金部（提升專(zhuān)業(yè)人才技能、拓展新思路）

【培訓收益】
● 洞悉2020年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗和典型案例精華，開(kāi)闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。 ● 全面了解金融科技發(fā)展的現狀和內涵，及其對于中國經(jīng)濟社會(huì )的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng )新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產(chǎn)品。 ● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動(dòng)支付、智能投顧等，以及大數據人工智能在金融中的應用。 ● 了解商業(yè)銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，以及實(shí)踐經(jīng)驗和創(chuàng )新路徑

 第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿(mǎn)恐慌

一、金融科技為什么讓人如此興奮

1. 2020“金融科技”重新定義

2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀

二、金融科技影響傳統銀行三個(gè)主要方向

1. 支付（電子支付與傳統支付）

2. 負債（線(xiàn)上理財與傳統理財）

3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統信貸）

三、“恐慌”過(guò)后的思考

1. 房地產(chǎn)、地方融資平臺、產(chǎn)能過(guò)剩攪亂金融秩序

2. 中國金融（銀行）現狀

1）市場(chǎng)潛力巨大

2）銀行大數據收集處理能力欠佳

3）長(cháng)尾市場(chǎng)需求未被挖掘

4）不健全的信用體系

3. P2P爆裂留給我們什么

 

第二講：金融科技創(chuàng )造未來(lái)

一、2020區塊鏈“脫虛向實(shí)”

1. Libra白皮書(shū)、中央集體學(xué)習區塊鏈背后的意義

2. Libra超主權貨幣、由Facebook發(fā)起的聯(lián)盟

3. Libra貨幣組成與三個(gè)野心

4. DCEP央行數字貨幣

5. DCEP數字錢(qián)包以及雙層運行手法

6. DCEP電子支付以及未來(lái)商業(yè)銀行合作模式

二、 5G“走向商用，加速新金融”

1. 中美對5G控制權競爭定義為新的“軍備競賽”

2. 5G  高速度、泛太網(wǎng)、低功耗、低延時(shí)

3. 盲目的人口紅利時(shí)代走向人工智能5G

4. 5G商業(yè)銀行應用與實(shí)踐發(fā)展

三、大數據

1. 大數據來(lái)源以及特性

1）谷歌流感預測與大數據

2）大數據特征：多、快、雜、有價(jià)值、水

3）大數據來(lái)源

4）數據分析—數據可視化、社會(huì )數據分析

2. 大數據在銀行的應用

1）銀行客戶(hù)畫(huà)像、精準營(yíng)銷(xiāo)

2）銀行優(yōu)化運營(yíng)、風(fēng)險控制：軌跡數據與客戶(hù)風(fēng)險控制管理

3）大數據征信：芝麻信用、騰訊征信背后的大數據

4）銀行大數據與曠視科技、科大訊飛技術(shù)（案例）

四、云計算“化繁為簡(jiǎn)、走上云端”

1. 云計算三種方式

2. 阿里云、騰訊云

3. 云計算在商業(yè)銀行的應用（案例）

五、人工智能“AI”

1. 人工智能在銀行的應用與未來(lái)

2. 智能信貸、智能客服

3. 智能投顧

 

第三講：金融科技BATJ驅動(dòng)銀行創(chuàng )新的力量

一、阿里巴巴（螞蟻金服）

1. 螞蟻金服生態(tài)圖分析

2. 阿里小貸從“0”到3.6萬(wàn)億，給零售市場(chǎng)帶來(lái)的啟示

3. 花唄、借唄、千禧一代的力量

4. 智能信貸310模式

5. 螞蟻金服（智能客服、大數據征信）案例

二、騰訊（微眾銀行）

1. 微信大數據讓我們看到了什么

2. 微眾銀行智能APP

3. 微粒貸2.4萬(wàn)億、走向大眾長(cháng)尾市場(chǎng)（案例）

4. 微業(yè)貸打造中國的“格萊珉”模式（案例）

5. 微閃貼（案例）

6. 微眾銀行卡下一個(gè)支付寶還是余額寶

案例：百度金融

三、京東金融

1. 供應鏈金融

2. 數字化風(fēng)險體系

 

第四講：金融科技在銀行領(lǐng)域應用實(shí)踐

1. 百行征信（垂直領(lǐng)域多重探索）

2. 拉卡拉（案例）

3. 快錢(qián)（案例）

銀行實(shí)戰營(yíng)銷(xiāo)管理教練
國際金融營(yíng)銷(xiāo)高級顧問(wèn)
國際GPST注冊認證高級培訓師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）
美國哥倫比亞大學(xué)碩士
曾任：某國有銀行總行互聯(lián)網(wǎng)金融部門(mén) 總負責人（中方）
曾任：某國有銀行分行副行長(cháng)
曾任：某國有銀行分行個(gè)人金融部 總經(jīng)理
現任：某互聯(lián)網(wǎng)公司華南區總負責人/兼任總部普惠金融部總經(jīng)理

劉清揚老師具有22年大型銀行營(yíng)銷(xiāo)管理/互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗，17年銀行銷(xiāo)售管理經(jīng)驗，5年互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗，擅長(cháng)領(lǐng)域是銀行數字化轉型/金融科技轉型。專(zhuān)長(cháng)于銀行大零售營(yíng)銷(xiāo)轉型，迅速提升銀行營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)產(chǎn)能并保持持續增長(cháng)，在業(yè)界為各大銀行的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推廣和績(jì)效改善做出卓越貢獻；
近7年來(lái)培訓過(guò)的銀行課程達數千場(chǎng)，覆蓋50余家銀行總、分行，參與30余家金融機構數字化轉型建設改造項目，對于現有國有以及商業(yè)銀行轉型時(shí)期各分支行行長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)負責人，銷(xiāo)售以及服務(wù)條線(xiàn)課程和服務(wù)項目均獲得各行的高度滿(mǎn)意，培養的管理干部、銷(xiāo)售人才、服務(wù)人才達萬(wàn)余人，得到多家銀行總行高管層的高度認可。

實(shí)戰經(jīng)驗：
劉清揚老師曾在任職某股份制銀行的時(shí)期，帶領(lǐng)團隊創(chuàng )下年度業(yè)績(jì)達成率236%、員工留存率高達93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區最佳銷(xiāo)售管理獎，改革創(chuàng )新先鋒獎。
在任某國有銀行15年期間從事分行零售以及對公條線(xiàn)工作，業(yè)績(jì)多年保持全行領(lǐng)先水平。后調任總行網(wǎng)絡(luò )金融部為某國有行二次數字化轉型戰略的推動(dòng)做出巨大貢獻，榮獲總行轉型最高獎
同時(shí)，劉老師在該行培養出一支多達34人的精英干部隊伍，晉升至5省6分行，這支隊伍在短短2年內合力創(chuàng )下5省6分行業(yè)績(jì)全線(xiàn)超額達成，利潤貢獻全國排名第一的佳績(jì)！因其卓越貢獻被總行聘為銷(xiāo)售高級顧問(wèn)、首席高級培訓師和總行優(yōu)秀教育工作者。
主講課程：
《2021宏觀(guān)經(jīng)濟背景下的對公營(yíng)轉型新思路與營(yíng)銷(xiāo)新方法》
《2021金融科技背景下的銀行零售客戶(hù)精準營(yíng)銷(xiāo)》
《2021金融科技2.0——商業(yè)銀行數字化轉型與科技變革》
《金融科技商業(yè)銀行數字化轉型 (未來(lái)銀行)》

 

• 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標，阿里巴巴集團在*和香港上市的紅利，標志著(zhù)電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無(wú)論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來(lái)臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統百貨？銀泰百貨在群剛剛結束的雙11促銷(xiāo)中銷(xiāo)售額超過(guò)2億元，門(mén)店雙11銷(xiāo)售是去年銷(xiāo)售額的328%，線(xiàn)下增長(cháng)速度超過(guò)線(xiàn)上。雙11當天，門(mén)店共迎接90萬(wàn)客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險開(kāi)門(mén)紅

   

  課程背景：保險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續，穩健的發(fā)展，2016年12月13日保監會(huì )會(huì )議指出“必須全面落實(shí)保險業(yè)姓保，保監會(huì )姓監“的要求以后，保險行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉型的新發(fā)展階段。隨著(zhù)保監會(huì )2017年134號，283號文件的下達與執行，吹響了保險行業(yè)轉型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 穩發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會(huì )”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會(huì )”簡(jiǎn)介（一）“兩會(huì )”的由來(lái)與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會(huì )”社會(huì )歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會(huì )議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟運行總體平穩（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強（三）改革開(kāi)放邁..

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• 2021全國兩會(huì )與十九屆五中全會(huì )

   

  第一講：十九屆五中全會(huì )公報解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì )取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復雜變化四、國際上的機遇和挑戰五、國內的機遇和挑戰六、2035年要實(shí)現的9方面遠景目標七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的6個(gè)方面主要目標八、實(shí)現奮斗目標的12方面具體舉措九、十九..

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• 數字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國工業(yè)4.0與中國制造2025

   

  1數字經(jīng)濟概述1.1數字經(jīng)濟的概念和內涵1.1.1“兩化”到“三化”的認知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數字化概述和案例1.2.1數字化工業(yè)1.2.2數字化農業(yè)1.2.3數字化商業(yè)1.2.4數字化金融業(yè)1.2.5數字化服務(wù)業(yè)1.3數字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營(yíng)銷(xiāo)新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對商業(yè)銀行的深遠影響一、中國金融L型未來(lái)走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數據二、新金融對于傳統銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國幸福指數最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺3...

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