十九大后商業(yè)銀行風(fēng)險監管新趨勢與新變化

【培訓對象】
商業(yè)銀行行長(cháng)及中高層管理者、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸部、風(fēng)險合規部高級管理人員

【培訓收益】
洞悉兩會(huì )金融監管政策方向，透析金融監管政策新特征和新變化，全面了解監管部門(mén)監管的著(zhù)力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險防控措施，爭取市場(chǎng)競爭主動(dòng)權。學(xué)習本課程，業(yè)務(wù)層面可以系統掌握風(fēng)險監管的方向和重點(diǎn)。能夠有效識別公司治理、宏觀(guān)調控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費者權益、利益輸送、違規展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險，并剖析這些風(fēng)險產(chǎn)生的內生外化的原因，根據風(fēng)險屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合監管要求，為銀行的健康穩定和可持續發(fā)展保駕護航。

第一部分 十九大以后金融監管新特征
一、兩會(huì )關(guān)于金融風(fēng)險防范精神解讀
1.兩會(huì )關(guān)于金融風(fēng)險防范方向與基調
2.兩會(huì )關(guān)于金融監管的要求
二、十九大后金融監管新特征
1、造氛圍（注重營(yíng)造風(fēng)險監管文化氛圍）
1.早發(fā)現、早預警、早干預
1)恪盡職守、敢于監管、精于監管、嚴格問(wèn)責
2)有風(fēng)險沒(méi)有及時(shí)發(fā)現就是失職、發(fā)現風(fēng)險沒(méi)有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強基礎（實(shí)現四個(gè)轉變）
1)從“三三四十”主營(yíng)業(yè)務(wù)監管轉變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監管
2)從總行層面監管轉變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監管
3)由事后監管轉變?yōu)槿鞒瘫O管
4)由傳統監管轉變?yōu)榻鹑诳萍急O管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1)由業(yè)務(wù)監管向黨風(fēng)廉政建設延伸
2)由日常運營(yíng)管理向治理結構延伸
3)治理結構違規被查處案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長(cháng)嚴重違紀受黨紀處分案件解讀
案例2. 獨立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長(cháng)濫用職權被判刑案件解讀
案例4.支行長(cháng)收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長(cháng)職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
4、立體化（多層次多維度立體化監管模式已經(jīng)形成）
1） 混合監管模式已經(jīng)建立
銀監、證監、保監三會(huì )混合
審計、紀委、稽查共同發(fā)力
股東、銀行、銀行三位一體
2）中央地方聯(lián)合執法分工協(xié)作
銀監會(huì )監管規則制定（重大風(fēng)險直接監管）
銀監局監管執行
各地銀監部門(mén)失職問(wèn)責
5、重結合（四個(gè)結合）
1)外部監管、內部監管結合
2)常態(tài)化監管與隨機監管結合
3)高科技手段與傳統手段結合
4)智能監管與傳統人工結合
第二部分 十九大后金融監管新變化
一、加大業(yè)務(wù)監管處罰力度
1、銀監會(huì )史上最大罰單案例解讀
2、“三三四十”加大力度查處案例解析
1)承兌匯票無(wú)真實(shí)貿易背景被處罰案件解讀
2)支行長(cháng)非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
3)行長(cháng)違規發(fā)放貸款被免職案件解讀
4)票據操作違規行長(cháng)終身禁業(yè)案件解讀
5)違規房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
6)貸款三查不嚴行政處罰案件解讀
7)越權審批行政處罰案件解讀
8)發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
9)虛報報表隱匿不良被處罰案件解讀
10)存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
3、十九大后“三三四十”監管查處新特點(diǎn)
1)三違反查處的核心問(wèn)題及防控措施
2)三套利查處的核心問(wèn)題及防控措施
3)四不當查處的核心問(wèn)題及防控措施
4)十亂象查處的核心問(wèn)題及防控措施
二、黨風(fēng)廉政建設易發(fā)風(fēng)險點(diǎn)及防范
1、基層黨組織建設易發(fā)風(fēng)險點(diǎn)檢查
1)一般性學(xué)習傳達多、研究解決問(wèn)題少
2)班子成員到基層指導工作很少過(guò)問(wèn)黨建工作
3)領(lǐng)導班子及其成員重業(yè)務(wù)輕黨建
2、執紀監督偏松偏軟，責任追究不力
1)落實(shí)‘三轉’要求不到位，紀委書(shū)記兼職現象
2)執紀審查不嚴以經(jīng)濟處罰、組織處理代替黨政紀處分現象
3)對違規違紀人員未作處理就批準其離職
4)紀檢部門(mén)查問(wèn)題和案件越多反要扣減績(jì)效，導致基層瞞案等現象
3、執行中央八項規定精神不嚴格頂風(fēng)違紀
1)機構臃腫問(wèn)題
2)違反中央八項規定（公款送禮、公款吃喝、公款旅游、違規列支福利費和業(yè)務(wù)招待費）
3)違規搞建設、辦公用房面積超標
4、紀律規矩意識不強，選人用人不規范
1)管理崗位職數管理不嚴，超標準核定高級經(jīng)理
2)違規提拔干部
3)凡提必核要求執行不嚴，裸官清理工作不到位
4)領(lǐng)導干部違規經(jīng)商辦企業(yè)
5)近親繁殖現象
5、黨風(fēng)廉政建設查處案例解析
1)違規收受同事禮金受處罰案件解讀
2)銀行干部公車(chē)私用被查處案件解讀
3)銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
三、十九大后，全國金融工作會(huì )議精神的落地實(shí)施檢查力度將加大
1、三個(gè)任務(wù)執行到位情況檢查
1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
2)防控金融風(fēng)險
3)深化金融改革
2、四項基本原則落實(shí)情況檢查
1)回歸本源
2)優(yōu)化結構
3)強化監管
4)市場(chǎng)導向
四、十九大后，金融監管牢牢抓住業(yè)務(wù)合規這個(gè)龍頭
1、強化存貸款領(lǐng)域以權謀私問(wèn)題的檢查
1)基層機構負責人、客戶(hù)經(jīng)理失職瀆職，盡職調查不到位
2)不良資產(chǎn)處置方面不規范
3)挪用、侵占或者詐騙客戶(hù)資金
2、強化集中采購等重點(diǎn)領(lǐng)域的檢查
1)公開(kāi)招標項目、金額占比小
2)在購買(mǎi)科技類(lèi)設備時(shí)人為干預未進(jìn)行集中采購
3)辦公用房重復裝修改造、邊施工邊增加項目
4)外包業(yè)務(wù)項目多、金額大、缺乏有效監管
3、強化新興業(yè)務(wù)利益輸送問(wèn)題的檢查
1)理財產(chǎn)品、租賃保險等新興業(yè)務(wù)暗箱操作
2)飛單私售問(wèn)題
4、內控、合規風(fēng)險體系建設方面的案例解析
1)內控缺陷被罰1670萬(wàn)案件解讀
2)隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
3)同業(yè)違規被行政處罰案件解讀
4)通道業(yè)務(wù)違規行政處罰案件解讀

課程小結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會(huì )高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長(cháng)，中國創(chuàng )新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )首席風(fēng)險專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節目特聘專(zhuān)家，中國智慧工程研究會(huì )理事，北京培訓師聯(lián)合會(huì )常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會(huì )聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內控實(shí)戰專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營(yíng)的流程和規則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢(xún)實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓師，成功為數百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內控落地執行系統.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數據庫營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著(zhù)作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執行系統》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專(zhuān)著(zhù)。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話(huà)：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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