家業長青 傳承有道 ——財富傳承客戶沙龍

【培訓對象】
中產以上家庭客戶群體

【培訓收益】
▲ 業績：促進金融機構增額終身壽/年金等理財險產品營銷產能提升； ▲ 服務：從推銷保險到客戶需要保險，獲得大額保單的同時，讓我們變成客戶的財富傳承專家，提高金融銷售精英的職業價值感和尊嚴感； ▲ 專業：通過國家政策的深度解讀，《2021中國私人財富報告》的權威報告，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題； ▲ 工具：提供大量法院審理的財富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。

第一講：財富傳承國家政策解讀
國家政策解讀：習近平主席《正確認識和把握我國發展重大理論和實踐問題》
一、財富傳承關鍵詞解讀：共同富裕
解讀：共同富裕政策與制度
1. 外部變化：百年未遇之大變局
案例：俄烏沖突、美國重返亞太
2. 內部變化：“一帶一路”、“高端制造業”（對內），共同富裕、三次分配（對外）
案例：三大公平（“房住不炒”、“教育雙減”、“防止壟斷”）
3. 經濟變化：低息負利時代
案例：利率持續下行、資管新規落地
4. 法律變化：新民法典落地
案例：民法典關于婚姻家庭篇、傳承篇
二、解讀《2021中國私人財富報告》
1. 中國財富家庭規模
2. 高凈值人群管理風險及企業傳承：掌權人交接的擔憂
3. 高凈值人群對資產傳承所做的準備：子女能力，資產專業，配置保險等
4. 保險對管理財富風險的作用：從“創富”到“守富”
5. 高凈值人群已采用的財富風險管理方式：常用的解決個人需求的三大方式
方式1：配置保險產品
方式2：配置有資產傳承功能的相關保險
方式3：學習投資知識

第二講：重新認識您的財富風險（財富傳承風險分析）
一、財富保護與傳承的風險
思考：你的財產是誰的？
常見風險：家庭成員了解所有銀行卡、基金、股票的風險
案例：王寶強離婚案
結論：財富傳承風險普遍存在
二、財富傳承的主要問題
問題1：傳給誰
圖文案例：《獨生子女無法繼承父母遺產》
圖文案例：債務風險——繼承成本
問題2：如何給
圖文案例：“趙總的精心安排”
問題3：給了以后又如何
三、家庭財富保護傳承工具
工具1：保險
解決：急用的現金，專屬受益，無縫繼承
優勢：無爭議，無稅收，無需訴訟
工具2：遺囑
解決：防止財產下落不明
優勢：固定資產最佳傳承工具
工具3：家族信托
要點/解決：財富傳承
優勢：功能靈活
四、保護與傳承解決方案（利用法律工具提前做好傳承安排）
1. 只有充分利用保險、遺囑、家庭信托等法律工具才能真正做到財富傳承
2. 買保險是每個家庭必須做的事情！
案例：杜鵑案例 

15年一線保險銷售及理財配置經驗
世界華人保險大會IDA銅龍獎獲得者
華夏人壽總公司年金險產品研發組成員
財富傳承管理師|中國商業聯合會高級講師
曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經理人
曾任：平安人壽（世界500強）|內蒙古分公司外勤部經理
曾任：新華人壽（中國500強）|內蒙古支公司市場總監
曾任：華夏人壽（世界500強）|內蒙古分公司營銷分管總
擅長領域：壽險營銷、產險營銷、期繳保險、年金險、健康險、增員、創說會、產說會

朱小東老師15年來一直專注于保險領域銷售/管理/培訓，對于大單銷售、增員留存、年金險銷售、產說會等方面有深入的研究，善于把所學理論與實際相結合，對不同保險企業的需求，“對癥下藥”，制定解決方案，助力企業解決遇到的“瓶頸”難題：
→ 【平安人壽】
☑ “鉆石會員”高凈值客戶營銷項目（持續42個月），實現個人、團隊高額創收
成果：帶領團隊進行鉆石會員推廣與營銷，個人高效打單，數次獲得月度“保費王”和“件數王”稱號，并輔導小組成員留客促單，帶領5位成員3000C推行鉆石會員連續36個月
☑ “天驕精英100培訓”項目（5期），培養精英團隊，成功助推團隊提升營銷效率
成果：提升銷售人員與客戶溝通的技巧，并掌握促單的時間，與客戶高效溝通，快速促單，成功帶領團隊取得公司“小組保險第一名”的成績，并提前半年完成小組任務。
→ 【新華人壽】
☑ “數百人團隊建設”項目，為公司從零到百培養并打造精英人才團隊
成果：先后管理10+家機構，親自從新籌備建設數百人團隊，曾將團隊從無拓展到數百人陣容，并成功培養6位精英人才獲得分公司件數王、保費王稱號。
☑ “TOP200培訓”項目（8期），針對績優人員及管理者進行技能和管理培訓
成果：為團隊成員核心成員進行培訓，成功實現銷售團隊績效增長50%，并達成單件總保費“超300萬重疾險，上千萬年金險”的優異成績
→ 【華夏人壽】
☑ “精英團隊打造”項目，帶領公司營銷團隊實現年度業績翻倍增長
成果：先后帶領所轄區域理財顧問精準營銷，成功實現年度保費突破4500萬，團隊人均年度標準50萬元，多次取得“新人指標、績優占比、繼續率指標”全國排行第一，融化總公司百億功勛經理人稱號

部分授課經驗：
多年來朱老師為多家保險公司和銀行進行年金險營銷、壽險、健康險及增員、產說會等多方面培訓和服務，曾為中國銀行、中國工商銀行、太平人壽等企業進行壽險產品培訓，培養了300+位營銷精英，為中國人壽、平安人壽、新華人壽、華夏人壽等多家保險公司進行產說會成功現場簽單3000+萬元，為中國農業銀行、蒙商銀行、鄂爾多斯銀行等銀行進行產說會現場簽單6000+萬元…… 

• 保險客戶沙龍之法商視角

   

  課程背景：處于高速增長的中國經濟受歐美國家經濟危機的拖累，出現了增長放緩的態勢。企業深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業家的信心。中國當前政策趨勢如何？法律角度的保全和傳承正確的解讀方式是什么？這是每一個企業家都需要思考的問題。我們將關注高端客戶關注的問題，對當前經濟政策與法律問題進行詳細的分析，揭示中國..

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  課程背景：近年來，我國老齡人口上升比例逐年增加，根據聯合國的預測1990-2020年我國老齡化人口遞增速度為3.3%，而世界老齡化人口的平均增速為2.5%;從這個數據我們不難看出，我國老齡化增長速度已經超過了世界老齡化的速度。目前我國60歲以上的老齡人口已經超過了兩億，若照此下去，到2050年我國將成為世界老齡化最嚴重的國家。這讓我們不得不更多的考慮..

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