金融業(yè)數字化轉型底層認知與行業(yè)實(shí)踐

【培訓對象】


【培訓收益】
1.建立共識：數字化到底是什么？對企業(yè)有什么價(jià)值？ 2.底層認知：如何建立數字化的底層思維？ 3.找到場(chǎng)景：如何從業(yè)務(wù)場(chǎng)景的角度出發(fā)，借助數字技術(shù)，提升金融業(yè)的資源配置效率。 4.學(xué)會(huì )工具：掌握如何找到數字化“速贏(yíng)點(diǎn)”的工具與方法

一片天：全面掌握“數字化”的價(jià)值、怎么做、怎么落地，實(shí)現企業(yè)中高層共同看見(jiàn)、共同認知
（一）什么是數字化
1.2016-2022年金融數字化相關(guān)重點(diǎn)政策梳理
2.金融數字化轉型的具體目標
3.金融數字化轉型的衡量緯度
（二）提出金融企業(yè)為什么數字化轉型
1.金融數字化轉型：來(lái)自發(fā)展、競爭與生存的挑戰
2.金融數字化轉型：來(lái)自業(yè)務(wù)對傳統技術(shù)體系的挑戰
3.金融數字化轉型：來(lái)自自身數據領(lǐng)域的困境
（三）“數字化解決方案”的方法實(shí)效
1一片天：認清是什么、為什么、怎么做
2一張圖：找到數字化切入場(chǎng)景
3N場(chǎng)仗：結構出N個(gè)數字化能力，以及配套措施

一張圖：重點(diǎn)掌握“數字化”的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，一起畫(huà)出“數字化大圖”
1.匯：將一切數字化
●“匯”業(yè)務(wù)對象數字化：toB營(yíng)銷(xiāo)
●“匯”業(yè)務(wù)對象數字化：客戶(hù)觸點(diǎn)數字化--智能對話(huà)分析
●“匯”業(yè)務(wù)對象數字化：客戶(hù)觸點(diǎn)數字化--視頻營(yíng)業(yè)廳應用
2.通：形成全鏈路協(xié)同
●本質(zhì)：數字基礎設施的重構、切換與遷移
●構建數據連接的路徑與目標
3.活：追求全生命實(shí)時(shí)精準
●“活”實(shí)時(shí)精準：產(chǎn)品精確定價(jià)
4.用：數據生成行動(dòng)
●“用”數據生成行動(dòng)：風(fēng)險自動(dòng)防患
●“用”數據生成行動(dòng)：消費者運營(yíng)
●“用”數據生成行動(dòng)：“線(xiàn)下廣告”精準投放
●“用”數據生成行動(dòng)：iHR整體規劃）
借助螞蟻、招商銀行、平安、眾安保險等案例，圍繞數字化網(wǎng)點(diǎn)、用戶(hù)運營(yíng)、手機銀行、310放貸等解決方案，找到通往未來(lái)的路，解讀金融業(yè)數字化轉型
N場(chǎng)仗：如何推動(dòng)落地，掌握需要考慮的要素，掌握落地路徑并加以練習
(一)企業(yè)數字化轉型需要考慮的要素
●轉換頂層設計思維：加快數據與業(yè)務(wù)的深度融合
●錨定業(yè)務(wù)價(jià)值目標：從用戶(hù)需求出發(fā)
●構建數字化能力：七步成詩(shī)戰略解碼共創(chuàng )框架
●相關(guān)戰略、組織、人才、技術(shù)、運營(yíng)的適配條件
（二）“數字化解決方案”的練習與行動(dòng)
1.“匯通活用”練習
a.價(jià)值聚焦：希望借助數字化為企業(yè)帶來(lái)什么價(jià)值？請設定一個(gè)指標（效率、成本、增長(cháng)）
b.關(guān)鍵業(yè)務(wù)：實(shí)現價(jià)值目標，需要哪些關(guān)鍵業(yè)務(wù)舉措？基于企業(yè)內部?jì)r(jià)值鏈梳理
c.關(guān)鍵場(chǎng)景：在什么場(chǎng)景？需要什么樣的系統功能？達到什么效果？實(shí)現什么價(jià)值？
d.數字化能力：
■匯：什么流程線(xiàn)上化？獲取什么數據？
■通：連同哪些對象？連同哪些系統
■活：實(shí)時(shí)看到什么數據？實(shí)現什么功能？
■用：基于哪些數據和技術(shù)，實(shí)現什么能力的智能化？
2.“匯通活用”行動(dòng)：列出你自己的N場(chǎng)仗之NO.1

四、客戶(hù)問(wèn)答
問(wèn)題:課程解決什么問(wèn)題？
對數字化有興趣，但認知不清晰
數字化的場(chǎng)景有哪些，有哪些場(chǎng)景、方案、工具
本企業(yè)應該怎么推動(dòng)，需要考慮哪些因素，怎么得到一張路徑圖
本企業(yè)應該從哪個(gè)場(chǎng)景先切入，怎么找到這個(gè)場(chǎng)景
問(wèn)題:課程的收獲是什么？
清晰的認知數字化是什么、有什么價(jià)值、怎么推動(dòng)
遇到業(yè)務(wù)問(wèn)題，建立怎么用數字化的方式解決的底層思維
學(xué)會(huì )一套工作坊工具，可以在企業(yè)內，帶領(lǐng)團隊梳理企業(yè)的“數字化大圖”與“數字化速贏(yíng)點(diǎn)”
對比同行打開(kāi)思路，見(jiàn)到一些已經(jīng)落地的場(chǎng)景，及場(chǎng)景背后的解決方案
問(wèn)題:課程的亮點(diǎn)是什么？
理念專(zhuān)業(yè)性：結合阿里巴巴數字化實(shí)踐及阿里云行業(yè)服務(wù)經(jīng)驗
案例借鑒性：還原案例的真實(shí)場(chǎng)景，讓企業(yè)可復制，可參考
方法實(shí)操性：以實(shí)踐案例為基礎，總結可復用的理念、規律、方法、模板
工具落地性：根據企業(yè)實(shí)際需求，提供落地數字化工具建議
問(wèn)題:與其他“數字化”課程有什么區別？
理論可提煉：來(lái)自實(shí)戰中的理論提煉
場(chǎng)景可落地：場(chǎng)景與案例均來(lái)自阿里云的實(shí)踐
方法可復制：數字化轉型方法從阿里自身工作的方法論中提煉，且在眾多企業(yè)服務(wù)中進(jìn)行過(guò)實(shí)踐 

17年中國500強國企產(chǎn)品研發(fā)與管理經(jīng)驗
美國項目管理協(xié)會(huì )PMP®認證
產(chǎn)品經(jīng)理國際資格認證（NPDP）
產(chǎn)品經(jīng)理資格認證（NPDP）授權認證講師（國內首批）
曾任：青島海信電器公司|高級產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：青島海信智能商用設備有限公司|產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工程師
曾任：青島海信激光顯示公司|產(chǎn)品總監/研發(fā)商顯所所長(cháng)/2B業(yè)務(wù)線(xiàn)負責人
主導操盤(pán)項目：年度超過(guò)1600萬(wàn)臺的全球產(chǎn)品平臺規劃、300+個(gè)/年的研發(fā)項目管理
獨立研發(fā)：超過(guò)12個(gè)品類(lèi)系列、32款產(chǎn)品，獲得發(fā)明專(zhuān)利2項、實(shí)用新型專(zhuān)利14項、外觀(guān)專(zhuān)利4項
出版書(shū)籍：《產(chǎn)品經(jīng)理知識體系學(xué)習與實(shí)踐指南》（NPDP認證的必學(xué)書(shū)集）

實(shí)戰經(jīng)驗：
01-產(chǎn)品創(chuàng )新與研發(fā)管理方面：已成功為3家企業(yè)研發(fā)32款產(chǎn)品
——作為公司首位產(chǎn)品經(jīng)理，主導產(chǎn)品規劃，推出電視行業(yè)首個(gè)4K系列產(chǎn)品、并與理光&哈曼卡頓合作打造首款L6系列產(chǎn)品，以及一經(jīng)發(fā)布、銷(xiāo)量暴增、單月銷(xiāo)售額超過(guò)5000萬(wàn)的爆款型號產(chǎn)品。不斷迭代產(chǎn)品，實(shí)現公司年度銷(xiāo)量從不足萬(wàn)臺到十幾萬(wàn)臺的“鴻溝”跨越。（產(chǎn)品生命周期：2017-2020年）
——主導公司首款塑料背板一體機產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作，開(kāi)創(chuàng )電視整機與電視模組結構設計同步開(kāi)發(fā)數據交互設計的先例。（產(chǎn)品生命周期：2014-2015年）
——主導公司第二款3D眼鏡系列FPS3D06系列的結構設計工作，從框架式殼體、鏡片最優(yōu)布局切割方案、FPC最佳布局線(xiàn)路等方面入手，推陳出新，實(shí)現眼鏡結構成本下降1200+萬(wàn)元（半年）（產(chǎn)品生命周期：2012-2013年）

02-產(chǎn)品研發(fā)團隊建設與管理方面：已成功培養近2000名優(yōu)秀儲備人才，授課場(chǎng)次近200場(chǎng)
——主導企業(yè)B2B產(chǎn)品線(xiàn)業(yè)務(wù)開(kāi)展，從0開(kāi)始組建團隊、規劃產(chǎn)品、渠道開(kāi)拓，實(shí)現當年銷(xiāo)售額超2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)渠道覆蓋全國。
——曾為中石油、中移集成、匯豐銀行（中國）廣州分行、成都高新區企業(yè)服務(wù)工作站、青島高新區科技創(chuàng )新部、臺州市創(chuàng )新人才特訓營(yíng)進(jìn)行《產(chǎn)品創(chuàng )新與研發(fā)管理》、《項目管理》等課程，累計12+期。
——曾在北京、上海、天津、青島等8個(gè)城市進(jìn)行《NPDP產(chǎn)品經(jīng)理》認證課程培訓，累計超過(guò)1500名產(chǎn)品經(jīng)理通過(guò)認證。

主講課程：
《產(chǎn)品經(jīng)理的四大核心技能提升》
《產(chǎn)品生命周期管理》
《產(chǎn)品創(chuàng )新與工具應用》
《產(chǎn)品開(kāi)發(fā)團隊管理》
《產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理》
《項目全流程管理》
《產(chǎn)品需求分析與管理》
《技術(shù)人員的職業(yè)素養》 

• 狙擊“黑天鵝”與“灰犀?！?——淺析銀行系消費金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控

   

  引導：什么是黑天鵝與灰犀牛?案例：各行業(yè)案例展示第一講：消費金融的風(fēng)險表現一、國內研究觀(guān)點(diǎn)1. 目前消費金融存在的問(wèn)題1）信用機制不完善2）產(chǎn)品需求風(fēng)險3）缺乏技術(shù)和人才4）缺乏法律制度2. 國外消費金融管理經(jīng)驗1）個(gè)人征信系統發(fā)達2）風(fēng)險管理有法可依3）強大的科技力量4）自動(dòng)化決策5）強大的數據庫..

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• 金融業(yè)投資理論

   

  課程背景： 1、中國經(jīng)濟由市場(chǎng)為導向的產(chǎn)品驅動(dòng)向以投資為導向的資本驅動(dòng)轉變。 中國資本市場(chǎng)的深入開(kāi)放、金融體制的完善創(chuàng )新、金融產(chǎn)品的豐富發(fā)展，標志著(zhù)中國資本市場(chǎng)正逐步變?yōu)槿蛸Y本市場(chǎng)的一部分。有效的了解和利用國際資本市場(chǎng)的規則，適應國際資本市場(chǎng)的環(huán)境，用資本推動(dòng)“中國制造”向“中國創(chuàng )造”轉變，并在國..

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• 金融業(yè)大堂經(jīng)理、低柜經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧

   

  課程目的： 1、提升銀行大堂經(jīng)理的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)意識； 2、幫助大堂經(jīng)理掌握一些簡(jiǎn)單實(shí)用、一學(xué)就會(huì )的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技巧； 3、提升大堂經(jīng)理的溝通能力與營(yíng)銷(xiāo)能力：如何將客戶(hù)等待和排隊的時(shí)間變?yōu)殇N(xiāo)售時(shí)間； 4、提升大堂經(jīng)理理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧； 5、提升大堂經(jīng)理服務(wù)客戶(hù)的水平，提升銀行客戶(hù)忠誠度課程提綱：第一單元 服務(wù)心態(tài)與服務(wù)意識 大堂..

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• 金融業(yè)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)服務(wù)技巧

   

  課程目的：日本保險銷(xiāo)售大師原一平有句名言：銷(xiāo)售前的奉承，不如銷(xiāo)售后的周全服務(wù)，這是制造永久客戶(hù)的不二法門(mén)。未來(lái)證券業(yè)的競爭，主要是市場(chǎng)份額和客戶(hù)資源的競爭?？蛻?hù)是企業(yè)最重要的資產(chǎn)之一，在客戶(hù)導向的企業(yè)競爭年代，[投資者滿(mǎn)意度和忠誠度]是證券公司生存競爭的關(guān)鍵，調查表明，68％的投資者選擇離開(kāi)證券營(yíng)業(yè)部的原因是與他們打交道的客服人員對他們的需求不關(guān)心，..

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• 金融業(yè)客服中心-客戶(hù)服務(wù)技巧

   

  課程目的： 金融市場(chǎng)唯一不變的是變化，未來(lái)證券業(yè)的競爭，主要是市場(chǎng)份額的競爭、客戶(hù)資源的競爭。目前各家證券公司的客戶(hù)數量少則幾十萬(wàn)，多則幾百萬(wàn)，大量普通投資者的客戶(hù)服務(wù)越來(lái)越依賴(lài)于客戶(hù)服務(wù)中心的有效服務(wù)。投資者滿(mǎn)意度的多少與證券公司成長(cháng)曲線(xiàn)成正比，客戶(hù)服務(wù)中心的服務(wù)品質(zhì)因為直接關(guān)系到廣大普通投資者的滿(mǎn)意度和忠誠度，越來(lái)越受到證券公司管理層的關(guān)注。課程..

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• 金融業(yè)客服中心-客戶(hù)服務(wù)技巧進(jìn)階

   

  課程目的：課程專(zhuān)門(mén)針對已經(jīng)參加過(guò)浦瑞《金融業(yè)客服中心-客戶(hù)服務(wù)技巧》課程培訓的學(xué)員進(jìn)一步提升客服技巧培訓需求定制，旨在幫助客服人員： ■客戶(hù)服務(wù)觀(guān)念進(jìn)一步提升 ■有效溝通（外部客戶(hù)、內部客戶(hù)） ■如何掌握不同類(lèi)型客戶(hù)的心理和溝通要點(diǎn) ■客戶(hù)投訴處理技巧 ■客服人員的壓力管理和心態(tài)調整 課程提綱：第一單元 從滿(mǎn)意到瘋狂：客戶(hù)..

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