商業(yè)銀行供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望

【培訓對象】
1. 商業(yè)銀行和農村金融機構公司業(yè)務(wù)、條線(xiàn)負責人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(cháng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險經(jīng)理 2. 風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)人員 3. 分行或支行一線(xiàn)全體客戶(hù)經(jīng)理，尤其是高級客戶(hù)經(jīng)理 4. 總分行主管行領(lǐng)導，批零聯(lián)動(dòng)交叉營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負責人

【培訓收益】
● 客戶(hù)經(jīng)理和交易銀行管理團隊對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認知 ● 客戶(hù)經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶(hù)的能力，熟悉最新的供應鏈平臺模式 ● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶(hù)”和“客戶(hù)”思維 ● 風(fēng)險案例和操作風(fēng)險的控制模型 ● 風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險歸類(lèi) ● 培訓側重點(diǎn)在實(shí)操知識和實(shí)操案例的講解

 第一講：供應鏈金融的國家政策（國務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應鏈金融大勢所趨

近年來(lái)金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應鏈金融，產(chǎn)融結合，金融去杠桿，大力支持實(shí)體經(jīng)濟，幫助制造業(yè)轉型升級。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩增長(cháng)調結構增效益的若干意見(jiàn)》;

2）2016年，商務(wù)部等十部門(mén)發(fā)布《國內貿易流通十三五發(fā)展規劃》

3）2016年1月，國務(wù)院會(huì )議首次提出“大力支持應收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門(mén)發(fā)布《關(guān)于金融支持制造強國建設的指導意見(jiàn)》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門(mén)聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應收賬款融資專(zhuān)項行動(dòng)工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應鏈創(chuàng )新與應用的指導意見(jiàn)》

7）2018年4月，商務(wù)部等八部門(mén)《關(guān)于開(kāi)展供應鏈創(chuàng )新與應用試點(diǎn)的通知》、《關(guān)于全國供應鏈創(chuàng )新與應用試點(diǎn)城市和企業(yè)評審結果的公示》

8）2019年。深圳市《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應鏈金融發(fā)展的意見(jiàn)》。

9）2019年7月，中國銀保監會(huì )辦公廳《關(guān)于推動(dòng)供應鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的指導意見(jiàn)》

10）2019年，中央辦公廳《關(guān)于加強金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》。

 

第二講：供應鏈金融的廣闊市場(chǎng)空間，以及供應鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場(chǎng)空間

據研究機構預測，到2020年，我國供應鏈金融的市場(chǎng)規?？蛇_15萬(wàn)億元左右，而且在未來(lái)幾年內還將以較高的增速繼續發(fā)展，目前已經(jīng)開(kāi)發(fā)的市場(chǎng)不足10%。

2. 供應鏈金融的整體生態(tài)圖

 

第三講：供應鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡(luò )和基礎產(chǎn)品體系（列舉經(jīng)典案例）

1. 供應鏈金融的概念

2. 供應鏈金融的商業(yè)模式演進(jìn)

3. 三大基礎產(chǎn)品體系——應收、預付和存貨

 

第四講：供應鏈金融平臺搭建（以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考）

1. 平臺的設計理念

2. 平臺的基礎架構

3. 平臺的場(chǎng)景和功能解析

 

第五講：基于金融科技的供應鏈金融創(chuàng )新

（基于區塊鏈等技術(shù)的應收賬款拆分流轉等，介紹）

1. 關(guān)于區塊鏈

2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式

3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢

4. 市面上的競品分析比較

 

第六講：供應鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應鏈ABS

1. 供應鏈ABS的概念

2. 交易結構

3. 市場(chǎng)機會(huì )

 

第七講：交易型供應鏈金融創(chuàng )新

1. 交易型供應鏈金融的定義

2. 主要產(chǎn)品介紹

3. 優(yōu)勢分析

 

第八講：與第三方外部平臺的供應鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應鏈金融合作

2. B2B平臺供應鏈金融模式

 

第九講：供應鏈金融的發(fā)展趨勢、未來(lái)展望

1. 供應鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應鏈融資業(yè)務(wù)國內發(fā)展概況

2. 數字供應鏈金融應運而生供應鏈融資客戶(hù)特點(diǎn)與客戶(hù)需求分析

3. 數字供應鏈金融的新特征供應鏈融資的風(fēng)險控制及風(fēng)險管理

4. 數字供應鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應鏈金融服務(wù)方案營(yíng)銷(xiāo)策略

1）在線(xiàn)供應鏈金融

2）互聯(lián)網(wǎng)平臺模式

3）金融系統供應鏈金融現狀

4）當前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢

5）供應鏈金融服務(wù)系統

 

第十講：供應鏈金融法律涉訴案例解構

1. 預付類(lèi)供應鏈融資項目法律風(fēng)險提示

2. 保兌倉業(yè)務(wù)常見(jiàn)法律糾紛及司法解決

3. 國際信用證、國內信用證在供應鏈業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題

4. 國際保函在供應鏈金融業(yè)務(wù)中的常見(jiàn)法律問(wèn)題

5. 應收帳款質(zhì)押和應收帳款轉讓的法律問(wèn)題

 

第十一講：細分行業(yè)供應鏈金融案例研討

1. 應收賬款融資案例分析

2. 降資產(chǎn)負債率—債轉股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級流轉平臺服務(wù)中小供應商模式案例分析

4. 銀行供應鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應鏈金融模式案例分析

6. ABS運用—基礎資產(chǎn)類(lèi)型案例分析

 

第十二講：銀行4.0

1. 平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界案例分析

2. 開(kāi)放銀行

3. 大數據思維

4. 打造數字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數字化銀行和金融創(chuàng )新的“3+1”戰略藍圖

7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺供應鏈金融

8. 供應鏈金融平臺設計

 

銀行實(shí)戰營(yíng)銷(xiāo)管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng )新專(zhuān)家
13年國有銀行實(shí)戰經(jīng)驗
19年股份制銀行實(shí)戰經(jīng)驗
清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士
中國人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授
國際供應鏈與運營(yíng)管理學(xué)會(huì )副主席
國家注冊資產(chǎn)評估師/國內私募基金經(jīng)理人/國家認證理財規劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設銀行丨行長(cháng)/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理
現任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng )新部 總經(jīng)理

在金融業(yè)界中
術(shù)業(yè)專(zhuān)攻：
→數十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志

→八項金融新產(chǎn)品創(chuàng )新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應用模型】，在行業(yè)內深受沿用

在社會(huì )業(yè)界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業(yè)社會(huì )化培訓服務(wù)體系專(zhuān)家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會(huì )]、[商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個(gè)金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會(huì )議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會(huì )《全國大學(xué)生創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng )業(yè)導師
→曾參與長(cháng)江三峽項目投融資咨詢(xún)，北京土地儲備投融資咨詢(xún)，廣州羅定電廠(chǎng)投融資項目評估等多項大型項目咨詢(xún)和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點(diǎn)項目投融資服務(wù)
→等多家創(chuàng )業(yè)基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會(huì )計師事務(wù)所項目經(jīng)理兼
多家上市公司財顧咨詢(xún)

實(shí)戰經(jīng)驗：
32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實(shí)戰經(jīng)驗：對于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應用等方面有非常獨到的見(jiàn)解和豐富的實(shí)戰經(jīng)驗。
18年來(lái)培訓過(guò)的銀行課程上千場(chǎng)：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點(diǎn)建設改造項目，對于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個(gè)模塊的銀行金融課程，可進(jìn)行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團隊成員和培養的管理者、銷(xiāo)售精英均有上萬(wàn)余人，均在行業(yè)內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會(huì )【中國信貸風(fēng)險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會(huì )有國家發(fā)改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會(huì )有供應鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會(huì )，保理協(xié)會(huì )以及數十家銀行進(jìn)行推廣供應鏈金融線(xiàn)上模式）
●曾出席/輔導【北京個(gè)人購房房地產(chǎn)展示交易會(huì )——個(gè)人貸款，為什么現在買(mǎi)房】（參會(huì )有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛(ài)我家及上百家房地產(chǎn)公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會(huì )】（為數十家企業(yè)對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監局出臺的【三個(gè)辦法一個(gè)指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進(jìn)行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個(gè)人理財，個(gè)人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽(tīng)眾好評）
●曾連續3年為某股份制銀行進(jìn)行【批發(fā)銀行系列】課程培訓
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進(jìn)行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場(chǎng)金融界的數字化革命》
《科技賦能金融：數字金融的實(shí)戰案例》
《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng )新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管控服務(wù)方案設計》
《供應鏈金融營(yíng)銷(xiāo)及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點(diǎn)》
《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調查和審查要點(diǎn)》
《2020年對公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風(fēng)險管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調查與審核重點(diǎn)》
《盡職調查及授信調查報告撰寫(xiě)》
《財務(wù)報表監控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財務(wù)報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng )新及風(fēng)險控制實(shí)務(wù)操作》
版塊六：零售銀行部
《服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)精細化管理和營(yíng)銷(xiāo)團隊管理及客戶(hù)經(jīng)理考核評價(jià)》
《個(gè)人客戶(hù)金融服務(wù)方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實(shí)戰交易模式》
（以上七個(gè)模塊相對獨立，主要為銀行客戶(hù)經(jīng)理和中后臺六大管理部門(mén)設計，理論結合實(shí)際，并根據最新銀行動(dòng)態(tài)和客戶(hù)需要組合）

 

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調查經(jīng)營(yíng)的合規合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點(diǎn)現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費信貸結合 在產(chǎn)品設計、營(yíng)銷(xiāo)方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀(guān)背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng )新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò )銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò )資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設計和風(fēng)控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動(dòng)模式、場(chǎng)景驅動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻客戶(hù)——互金平臺：學(xué)生、農民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng )新

   

  一、大數據核心理念及數字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務(wù)運行規律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質(zhì)2、數字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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