點(diǎn)石成金，財富的科學(xué)規劃——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

【培訓對象】
年金險客戶(hù)

【培訓收益】
引發(fā)客戶(hù)對于財富風(fēng)險的危機感 促使客戶(hù)立即采取財富規劃措施 幫助營(yíng)銷(xiāo)伙伴促成年金險的銷(xiāo)售

課程背景：

當下中國保險市場(chǎng)正面臨年金險銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、中美貿易、人口老齡化與養老金儲備、投資市場(chǎng)的安全性，中產(chǎn)家庭的教育金、養老金的儲備需求、中高凈值人群的財富保全與傳承等綜合市場(chǎng)需求，使得中國保險年金險市場(chǎng)空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：家庭財富實(shí)現自由是需要規劃的

第一講：家庭財富自由面臨風(fēng)險分析

一、宏觀(guān)大環(huán)境帶來(lái)的財富風(fēng)險

1. 低利率時(shí)代的來(lái)臨

2. 投資市場(chǎng)的風(fēng)云變幻

3. 稅費改革，迫在眉睫

4. 房產(chǎn)投資的紅利早已消失

二、大環(huán)境下個(gè)體的必然風(fēng)險

1. 中國被低估的養老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛(ài)——教育金

案例：家庭教育費用預估

3. 婚姻與財富的持久保衛戰

案例：土豆網(wǎng)被吞并

4. 財富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥(niǎo)繼承人放棄繼承

案例：獨生子女不能繼承父母房產(chǎn)

三、家庭財富自由之路的必須的規劃

1. 中產(chǎn)家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養老金定向儲備的前提

2）教育金、養老金定向儲備的工具對比

2. 高端客戶(hù)必須規劃兩大財富風(fēng)險

1）如何規避婚姻風(fēng)險帶來(lái)的財富縮水

2）財富傳承的工具對比

 

第二講：解構年金險價(jià)值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規性

5. 穩定收益性

 

第三講：年金險在家庭財富規劃中解決方案

一、提前準備教育、養老金

1. 利用年金險準備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養老金、教育金規劃

二、科學(xué)規劃財富傳承

1. 巧用年金險科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產(chǎn)

三、合理規避婚姻風(fēng)險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風(fēng)險規避建議

2. 自身婚姻財富風(fēng)險規避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結束

13年壽險行業(yè)銷(xiāo)售/管理/培訓經(jīng)驗

LOMA國際認證壽險管理師

ACI注冊國際職業(yè)培訓師

CHFP國家理財規劃師

三年內友邦（深圳）直效行銷(xiāo)渠道人力翻5倍，保費業(yè)績(jì)翻7倍

曾任：友邦保險深圳分公司丨招募培訓經(jīng)理

擅長(cháng)領(lǐng)域：保險增員、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險銷(xiāo)售、團隊輔導、保險電話(huà)銷(xiāo)售等

 

戰偉老師是一位實(shí)戰派講師，在增員輔導、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險銷(xiāo)售、保險銷(xiāo)售技能提升、電話(huà)銷(xiāo)售等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結合，其經(jīng)典課程《四步搭建高效增員系統》《點(diǎn)燃團隊高效增員的引擎》《年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )》《打造團隊留存系統》等受到企業(yè)的一致認可。

▲招商信諾連續四年6次單項項目銷(xiāo)售冠軍：

月度保費突破招商信諾人壽深圳分公司系統最高紀錄，年度保費規模多次達系統前十名，并且年度保費均達到MDRT標準。同時(shí)，6次在單項銷(xiāo)售項目中獲得公司第一名。

▲為友邦、泰康輸送優(yōu)秀保險銷(xiāo)售人員5000余人：

組織開(kāi)展崗前培訓216期，銜接培訓84期，并組織參與主管訓72期，其中，為公司培訓輔導準主管及主管500余人。同時(shí)，助力友邦深圳分公司直效行銷(xiāo)渠道三年實(shí)現人力翻5倍，保費業(yè)績(jì)翻7倍，并多次被評為“優(yōu)秀員工”。

▲累計授課700余場(chǎng)次，培訓保險人員100000余人次：

定期對友邦、泰康對保險銷(xiāo)售人員進(jìn)行《保險銷(xiāo)售技能提升》《保險專(zhuān)題培訓》《主管必修課》等系列課程輪訓，課程滿(mǎn)意度均在95%以上。同時(shí)，編寫(xiě)《保險銷(xiāo)售全流程話(huà)術(shù)》《新人成長(cháng)手冊》等保險銷(xiāo)售相關(guān)教材，成為保險銷(xiāo)售人員通關(guān)必背教材。

 

部分授課案例：

▲《未來(lái)主管優(yōu)增訓練營(yíng)》《點(diǎn)燃團隊高效增員的引擎》：累計200余場(chǎng)次。

其中，為友邦保險進(jìn)行21期《未來(lái)主管訓練營(yíng)》培訓，助力企業(yè)實(shí)現3個(gè)月內新人活動(dòng)率環(huán)比30%；同比40%的正增長(cháng)，并且3個(gè)月新人內留存率環(huán)比20%、同比20%正增長(cháng)；

▲《保險銷(xiāo)售技能全流程提升》：累計200余場(chǎng)次。

通過(guò)教授學(xué)員在保險銷(xiāo)售循環(huán)中對于環(huán)節的流程把握、話(huà)術(shù)掌握及溝通技巧，從而提升保險銷(xiāo)售人員的整體銷(xiāo)售技能，并提升銷(xiāo)售成功率。其中，曾為太平洋保險、友邦保險、泰康人壽進(jìn)行課程輪訓，助力企業(yè)業(yè)績(jì)目標超額完成。

▲《電話(huà)銷(xiāo)售實(shí)戰訓練營(yíng)》：累計200余場(chǎng)次。

教授學(xué)員在電話(huà)中如何邀約接洽、銷(xiāo)售產(chǎn)品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷(xiāo)售目標。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業(yè)做輪訓和定制化培訓，課程滿(mǎn)意度高達95%以上。

▲《年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )》：累計100余場(chǎng)。

通過(guò)對于中產(chǎn)家庭和高凈值人群的財富風(fēng)險分析，觸動(dòng)客戶(hù)危機意識，緊接著(zhù)對于年金保險在財富管理的應用分析，達到提升客戶(hù)購買(mǎi)欲望的目的。其中，為企業(yè)客戶(hù)開(kāi)展客戶(hù)沙龍，助力企業(yè)實(shí)現現場(chǎng)銷(xiāo)售目標達成。

......

 

主講課程：

《四步搭建高效增員系統》

《增員留存雙系統引爆團隊裂變》

《中產(chǎn)家庭財務(wù)規劃智慧——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )》

《高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )》

《點(diǎn)石成金，財富的科學(xué)規劃——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )》

《從新手到高手——保險銷(xiāo)售全流程技能提升》

《讀懂客戶(hù)讓業(yè)績(jì)倍增——知彼解己的銷(xiāo)售策略》

部分客戶(hù)評價(jià)：

戰老師的實(shí)戰功底深厚，授課風(fēng)格嚴謹，有極強的邏輯性，同時(shí)又兼具風(fēng)趣幽默，課程中的實(shí)戰案例非常多，現場(chǎng)感染能力強，授課通俗易懂，能有效幫助學(xué)員實(shí)現銷(xiāo)售技能落地，是學(xué)員非常喜歡的老師。

——友邦保險 溫總

戰老師的課程內容相當有料，能夠根據學(xué)員的接收能力去設計符合他們的培訓計劃，并且邏輯非常清晰，課程也是非常落地實(shí)戰，氣場(chǎng)強大，學(xué)員們聽(tīng)得非常認真，生怕漏掉什么，學(xué)員反饋對他們幫助非常大。

——天平洋保險 馮老師

戰老師是我們團隊的伙伴最喜歡的老師，老師很優(yōu)秀，所講授的課程也很吸引學(xué)員，授課語(yǔ)言精練有力度，排比式的問(wèn)句可以直擊人心，能讓我們產(chǎn)生觸動(dòng)，所教授的電話(huà)話(huà)術(shù)非常實(shí)用，現在都有學(xué)員跟我反饋，運用老師的話(huà)術(shù)已經(jīng)有初步明顯的進(jìn)步，跟客戶(hù)溝通也游刃有余了，老師理論到實(shí)戰的轉化率極高，不得不說(shuō)，老師真的很棒，期待下次老師下次的到來(lái)。

——友邦保險 馬經(jīng)理

過(guò)很多銷(xiāo)售類(lèi)課程，戰老師的課是非常接地氣的，老師講的技巧也非常貼合我們的工作，不管是從話(huà)術(shù)以及溝通技巧上，都給到我們很大的幫助，在接下來(lái)的工作中，我將采取這種形式，讓理財經(jīng)理們直接采用，肯定能幫助我們從整體上提升銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售技能，跟老師合作非常愉快。

——招商銀行 李總

我自己也是銷(xiāo)售出身，深感戰老師作為一名實(shí)戰講師的優(yōu)秀，不僅有大量的實(shí)戰案例，還能講的生動(dòng)幽默，老師從電銷(xiāo)的四大法則角度切入，幫助學(xué)員樹(shù)立正確的電銷(xiāo)觀(guān)念，掌握電銷(xiāo)循環(huán)的每一步流程，增強學(xué)員的自信心，潛移默化的提升學(xué)員的電銷(xiāo)技巧，學(xué)員表示在輕松愉快的氛圍中提升了自己，非常棒。

——渣打銀行 王總監

 

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X(jué)醒健康險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來(lái)2.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的影響1）疫情數據的背后2）經(jīng)濟數據的背后3.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災多難的年份，中美貿易戰還沒(méi)有結束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創(chuàng )出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場(chǎng)影響深遠的疫情，從這場(chǎng)災難中我們學(xué)會(huì )了哪些理財技能，后疫情時(shí)代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財的概念變成了實(shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶(hù)關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應對準備。課程通過(guò)對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶(hù)自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )——財富在于“智贏(yíng)”

   

  課程背景：產(chǎn)說(shuō)會(huì )最早源自臺灣的會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)，這種營(yíng)銷(xiāo)模式可以集中保險公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng )造直接面對準客戶(hù)的機會(huì )，是用公司信用取代營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人信用促進(jìn)銷(xiāo)售，展示保險公司自我形象的絕好機會(huì )。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說(shuō)會(huì )更容易贏(yíng)得客戶(hù)信任。所以，一場(chǎng)高規格的產(chǎn)說(shuō)會(huì )對潛在客戶(hù)的觸動(dòng)和說(shuō)服力是非常驚人的?；诖?，每逢營(yíng)銷(xiāo)節點(diǎn)、階段沖刺、開(kāi)門(mén)紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險公司..

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• 高端產(chǎn)說(shuō)會(huì )項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專(zhuān)項培訓通過(guò)常規理財目標、特殊理財目標等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶(hù)需求，并找準方案設計依據“高產(chǎn)會(huì )模塊化”營(yíng)銷(xiāo)主旨，運用產(chǎn)品的人群差異化運用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團隊活動(dòng)開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團隊專(zhuān)業(yè)素養影響力、擴大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標：高產(chǎn)會(huì )具有團隊..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )

   

  課程背景：當下中國保險市場(chǎng)正面臨年金險銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、中美貿易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財富目標的實(shí)現也越來(lái)越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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