新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

【培訓對象】
保險/銀行的產(chǎn)說(shuō)會(huì )客戶(hù)

【培訓收益】
● 通過(guò)對疫情暴露的風(fēng)險進(jìn)行反思，引導客戶(hù)做好風(fēng)險規劃； ● 通過(guò)對疫情后保險資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導客戶(hù)配置保險產(chǎn)品； ● 通過(guò)對本公司產(chǎn)品配置策略講解，引導客戶(hù)下單，促成銷(xiāo)售；

 課程背景：

今年是一個(gè)多災多難的年份，中美貿易戰還沒(méi)有結束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創(chuàng )出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場(chǎng)影響深遠的疫情，從這場(chǎng)災難中我們學(xué)會(huì )了哪些理財技能，后疫情時(shí)代家庭理財將如何變化，是每個(gè)人值得思考的話(huà)題。

 課程方式：講授+案例

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰：老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，課題緊密結合市場(chǎng)，實(shí)戰經(jīng)驗豐富

深入淺出：老師保險功力深，金融基礎好，課程通俗易懂，客戶(hù)容易理解

幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶(hù)聽(tīng)課狀態(tài)放松，容易接受

邏輯性強：課程的邏輯性強，講解層層深入，促成水到渠成

 

課程大綱

引言：

1. 上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！

2. 疫情期間有現金重要嗎？

第一講：疫情帶來(lái)的家庭財務(wù)影響

1. 家庭收入降低

2. 家庭負債壓力增加

3. 企業(yè)主損失較大導致生活壓力

4. 固定資產(chǎn)租售困難

5. 個(gè)人健康風(fēng)險大增

 

第二講：家庭資產(chǎn)結構轉型的兩大原因

一、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置比例過(guò)高

1. 住房從套數需求到品質(zhì)需求

2. 高負債購房需求抑制

二、家庭金融資產(chǎn)配置三大需求增加

1. 基礎儲蓄需求高漲

案例：疫情期間居民報復性?xún)π?/span>

2. 健康保險需求增加

3. 現金流產(chǎn)品需求明顯

 

第三講：如何選擇最佳的金融資產(chǎn)？

一、證券類(lèi)資產(chǎn)

1. 市場(chǎng)波動(dòng)較大

案例：散戶(hù)牛市賠錢(qián)最多

2. 投資經(jīng)驗不足

3. 管理精力不夠

總結：證券投資只適合少量專(zhuān)業(yè)投資者

二、銀行類(lèi)理財產(chǎn)品

1. 央行放水，利率下行

2. 新資管時(shí)代，沒(méi)有剛兌

案例：多家銀行理財出現負收益

3. 信托頻繁暴雷

總結：安全的產(chǎn)品收益低且管理頻繁，收益較高的理財需要專(zhuān)業(yè)選擇能力

三、保險類(lèi)資產(chǎn)

1. 健康醫療險成剛需

2. 年金保險的五大優(yōu)勢

1）本金安全穩定

2）儲蓄管理簡(jiǎn)單

案例：保單儲蓄的優(yōu)勢

3）收益相對有優(yōu)勢

圖片展示：萬(wàn)能賬戶(hù)收益率

4）融資快速低成本

案例：保單貸款的特點(diǎn)

5）現金流預期穩定

案例：產(chǎn)品給付現金流

 

第五講：主銷(xiāo)產(chǎn)品配置策略

1. 計劃儲蓄策略

案例：產(chǎn)品儲蓄效果案例展示

2. 子女教育策略

案例：產(chǎn)品子女教育案例演示

3. 養老配置策略

案例：產(chǎn)品養老案例演示

4. 應急金周轉策略

案例：產(chǎn)品應急金周轉案例演示

5. 資產(chǎn)保全策略

案例：產(chǎn)品資產(chǎn)保全案例演示

課程結束

理財規劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗

8年大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講經(jīng)驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問(wèn)

多名MDRT銷(xiāo)售精英人才導師

注冊理財規劃師協(xié)會(huì )職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶(hù)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區樂(lè )成部/部門(mén)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說(shuō)會(huì )300+場(chǎng)，年金險課程500+場(chǎng)，理財類(lèi)課程1000+場(chǎng)……

擅長(cháng)領(lǐng)域：產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì )......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類(lèi)企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務(wù)規劃結構，把稅法和簽單實(shí)戰融為一體，為保險行業(yè)帶來(lái)新思路，新方案。曾在3個(gè)月內為500多位客戶(hù)辦理個(gè)稅匯算，累計合法退稅近200萬(wàn)元。

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■產(chǎn)說(shuō)會(huì )輸出強者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗，善于結合金融熱門(mén)話(huà)題設計年金險、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等課程。8年來(lái)年金險累計授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計超300+場(chǎng)次，是中國平安人壽(廣州分公司二區)產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

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■理財規劃高手——作為金融一線(xiàn)的銷(xiāo)售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰銷(xiāo)售經(jīng)驗，個(gè)人推薦客戶(hù)銀行存量資產(chǎn)過(guò)億，單筆年金保險銷(xiāo)售最高金額200萬(wàn)，曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會(huì )，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問(wèn)。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬(wàn)保費，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財富類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)說(shuō)會(huì )最高簽單銷(xiāo)售182件，創(chuàng )總保費5000多萬(wàn)的記錄。

→連續3年講授《理財時(shí)代下客戶(hù)經(jīng)理的機遇與挑戰》《專(zhuān)業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養中國平安綜合金融理財經(jīng)理數萬(wàn)人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續4年主導客戶(hù)理財沙龍會(huì )活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個(gè)人理財》等課程，培養出4名MDRT銷(xiāo)售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區)10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險營(yíng)銷(xiāo)》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))課程，累計4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書(shū)館進(jìn)行《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座，培養上千名理財愛(ài)好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤(pán)熱銷(xiāo)，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂(yōu)，利用稅法結合保單結構設計，用保單實(shí)現客戶(hù)資金保全需求,承保年交200萬(wàn)年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險》（創(chuàng )說(shuō)會(huì )版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷(xiāo)售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險市場(chǎng)開(kāi)拓》（保險銷(xiāo)售）

《新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》（保險銷(xiāo)售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷(xiāo)售》（理財經(jīng)理）

《個(gè)人客戶(hù)理財需求與行為分析》（理財經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財經(jīng)理）

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨到，我們的業(yè)務(wù)隊伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀(guān)念，增強銷(xiāo)售信心，配套的產(chǎn)說(shuō)會(huì )銷(xiāo)售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來(lái)優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區長(cháng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》非常好，有非常豐富的實(shí)戰案例，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險，做好風(fēng)險規劃，下次有機會(huì )一定請老師過(guò)來(lái)授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說(shuō)會(huì )效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷(xiāo)售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長(cháng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內容能夠針對學(xué)員的能力去設計符合的內容，年金產(chǎn)品銷(xiāo)售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區 朱總監

王青老師的《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書(shū)館理財愛(ài)好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書(shū)館 黃館長(cháng)

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務(wù)主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓的經(jīng)典語(yǔ)語(yǔ)句一定要整理出來(lái)給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說(shuō)會(huì )質(zhì)量高，銷(xiāo)售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽(yáng)區 丁總

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時(shí)時(shí)緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個(gè)偉大的變革轉型時(shí)期，貿易戰對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

  ￥25,400   元/ 天

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：951  

  

• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財的概念變成了實(shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶(hù)關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應對準備。課程通過(guò)對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶(hù)自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

  ￥22,300   元/ 天

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• 自由自律，圓夢(mèng)壽險（保險創(chuàng )說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：壽險營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)不斷挑戰和突破自己的行業(yè)，入行看似簡(jiǎn)單，要做好卻不容易，客戶(hù)層次跨度大，對從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準增員對象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當前壽險業(yè)從人海戰術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉型，壽險從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長(cháng)遠的職業(yè)競爭力，并贏(yíng)得社會(huì )尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過(guò)一個(gè)資深壽險業(yè)人士對壽險業(yè)的..

  ￥22,300   元/ 天

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• 解決用錢(qián)的焦慮——中產(chǎn)家庭財務(wù)規劃的智慧（年金險產(chǎn)說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：年金險的客戶(hù)群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶(hù)應該在數量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶(hù)。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬(wàn)元—50萬(wàn)的的階層稱(chēng)為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車(chē)有房，有穩定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財富白皮書(shū)》中，福布斯..

  ￥19,100   元/ 天

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• 疫情后的保險大時(shí)代（創(chuàng )說(shuō)會(huì )）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個(gè)世代，對世界政治、經(jīng)濟、國際關(guān)系、每個(gè)個(gè)人、每個(gè)家庭的影響突如其來(lái)、猝不及防，對各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也產(chǎn)生了深遠影響。疫情是對全民風(fēng)險意識的再教育，是一次近乎實(shí)驗室狀態(tài)的風(fēng)險觸發(fā)，對保險業(yè)的影響無(wú)遠弗屆。后疫情世代，保險業(yè)必將迎來(lái)高..

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