活用三大稅種，促成保險企業(yè)主大單

【培訓對象】
銀行/保險銷(xiāo)售團隊，包含總監，經(jīng)理，主管 ，績(jì)優(yōu)高手 高年資業(yè)務(wù)員

【培訓收益】
● 了解稅法改革進(jìn)度，拓展代理人簽單思路； ● 理解三大核心稅種基礎知識，增加代理人專(zhuān)業(yè)知識儲備； ● 代理人通過(guò)對企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險學(xué)習，增強和企業(yè)主溝通能力，增加大單客戶(hù)儲備； ● 代理人通過(guò)對稅法的學(xué)習，嵌入稅務(wù)風(fēng)險場(chǎng)景，促成年金大單，提升機構大單比例；

 課程背景：

隨著(zhù)中國稅務(wù)改革的不斷推進(jìn)，家庭理財中的稅務(wù)問(wèn)題開(kāi)始成為無(wú)法繞過(guò)的重要要素。2020年初的個(gè)稅匯算是每個(gè)家庭第一次以點(diǎn)對點(diǎn)的形式和國家稅局進(jìn)行直接的對接，也是中國的稅務(wù)體系從不太規范過(guò)渡到嚴格規范的第一年。

通過(guò)個(gè)稅綜合匯算國家進(jìn)行第一次全民稅法普及，每一個(gè)公民的稅法意識得到增強，企業(yè)主群體的各種稅務(wù)風(fēng)險集中暴露。這一次匯算開(kāi)始和隨后的規范推進(jìn)，將極大的影響中國私人財富管理領(lǐng)域。保險從業(yè)人員作為金融從業(yè)最一線(xiàn)的銷(xiāo)售人員，如何利用這些法律法規做好稅法和簽單銷(xiāo)售的結合成為一個(gè)重要課題。本課程通過(guò)對個(gè)三大核心稅種的學(xué)習，提升保險業(yè)務(wù)員利用稅法的簽單實(shí)戰能力。

 課程方式：講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰：課程來(lái)源500多客戶(hù)報稅實(shí)戰，緊密結合保險行業(yè)經(jīng)驗，實(shí)戰好用

深入淺出：老師稅法功底強，實(shí)戰案例豐富，課程通俗易懂

邏輯性強：系統架構強，課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽(tīng)眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內容經(jīng)過(guò)市場(chǎng)實(shí)戰打磨，結合熱點(diǎn)，隊伍急需，含金量高

方法論新：13年保險營(yíng)銷(xiāo)功底+專(zhuān)業(yè)的稅務(wù)師功力，專(zhuān)注稅法在保險業(yè)應用，技術(shù)落地性強

 

課程工具（節選部分）：

工具二：相關(guān)法律文本材料

工具二：企查查APP

 

課程大綱

引言：

1. 今年各位退到稅了嗎？以后都可以退嗎？

2. 各位參加過(guò)法商培訓嗎，用過(guò)法商促成過(guò)保單嗎？

 

第一講：中國稅務(wù)環(huán)境與涉客群體

一、中國稅法改革的五大進(jìn)程

1. 增值稅改革

2. 稅務(wù)機構改革

3. 信息系統改革

4. 新個(gè)稅改革

5. 房地產(chǎn)相關(guān)稅改革

二、中國的稅種和稅收征管體系

1. 18個(gè)稅種基礎

2. 稅收征管法基礎

3. 三大核心風(fēng)險稅種

三、三類(lèi)涉稅客戶(hù)群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

2. 高收入工薪階層涉稅群體

3. 跨境涉稅群體

案例：一個(gè)地產(chǎn)公司高管的補稅

 

第二講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之一：新個(gè)稅風(fēng)險

一、企業(yè)員工個(gè)稅風(fēng)險

1. 離職員工風(fēng)險

1）離職員工收入申訴

2）社保與收入不一致

2. 在職員工收入申報風(fēng)險

1）收入申報與實(shí)發(fā)工資不一致

3. 掛靠員工風(fēng)險

1）掛靠社保收入否認

2）資格證掛靠風(fēng)險

案例：資格證掛靠合同糾紛

二、企業(yè)主自身個(gè)稅風(fēng)險

1. 法人個(gè)稅風(fēng)險

1）法人兼職涉稅風(fēng)險

2）多企業(yè)法人收入合并涉稅風(fēng)險

3）法人不申報收入風(fēng)險

2. 家庭個(gè)稅風(fēng)險

思考：離婚會(huì )導致個(gè)稅風(fēng)險嗎？

1）家庭抵扣沖突風(fēng)險

2）婚姻變化風(fēng)險

案例：同時(shí)擔任多家法人個(gè)稅補稅

實(shí)操：個(gè)稅APP的舉報功能有多強

 

第三講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之二：增值稅風(fēng)險

一、無(wú)處不在的增值稅風(fēng)險

1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險

1）稅務(wù)機構調整和增值稅改革背景

2）增值稅一票控稅的特點(diǎn)

3）三流合一的稅務(wù)風(fēng)險

2. 賬外經(jīng)營(yíng)的稅務(wù)風(fēng)險

1）增值稅回溯暴露賬外經(jīng)營(yíng)風(fēng)險

3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險

視頻案例：虛假刷單補稅800萬(wàn)的新聞視頻

4. 虛開(kāi)增值稅發(fā)票的風(fēng)險

案例：全國最大增值稅發(fā)票案

5. 走逃企業(yè)開(kāi)票風(fēng)險

 

第四講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險稅種之三：企業(yè)所得稅風(fēng)險

一、企業(yè)性質(zhì)和企業(yè)主所得稅關(guān)系

二、動(dòng)態(tài)調整的企業(yè)所得稅風(fēng)險

1. 公賬私轉風(fēng)險

1）工資發(fā)放  2）股東分紅  3）股東借款

2. 企業(yè)主個(gè)人公款私用

1）個(gè)人用車(chē)  2）個(gè)人消費發(fā)票

3. 法人個(gè)稅風(fēng)險

1）法人工資  2）年終獎金  3）社保繳納

4. 企業(yè)運作不規范風(fēng)險

1）工資發(fā)放  2）社保  3）代理記賬

5. 代理記賬的稅務(wù)風(fēng)險

1）全委托風(fēng)險

案例：一個(gè)企業(yè)客戶(hù)股權轉讓涉稅

 

第五講：無(wú)風(fēng)險不保險，簽單企業(yè)主

一、理解保險資產(chǎn)優(yōu)勢

1. 保險資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢

1）保險合同和銀行儲蓄的區別

2）保險法定免稅依據

2. 保險的合同結構優(yōu)勢

1）投保人，被保人，受益人權益與責任

3. 保險資產(chǎn)的跨境轉移

1）賠付與贈與在不同稅法體系下的稅法要求

4. 保險產(chǎn)品的現金價(jià)值優(yōu)勢

1）保單現金價(jià)值貸款和銀行借貸的區別

二、認識稅收違法舉報管理制度導致的風(fēng)險

1. 禍起蕭墻：“吹哨人制度”

法條：稅收違法舉報管理制度

案例：一個(gè)企業(yè)被稽查，舉報全部同行

三、稅收征收管理辦法與補稅風(fēng)險

1. 首罰不刑：用保單流動(dòng)性簽單

壽險功能：保單現金價(jià)值貸款

案例：范冰冰8.8億罰款

四、經(jīng)濟涉刑案件處理

1. 資產(chǎn)隔離：用投保人設計簽單

案例（判決書(shū)）：投保人設計隔離資產(chǎn)的重要性

2. 執行不能：用現金價(jià)值選擇簽單

案例（判決書(shū)）：低現金價(jià)值保單的反介入案例

五、跨境征稅與CRS制度

1. 跨境身份：用保單構架設計簽單

法律條文：外匯管理辦法

案例分析：本企業(yè)展業(yè)中的一個(gè)稅法簽單

課程結束

理財規劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗

8年大型產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講經(jīng)驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問(wèn)

多名MDRT銷(xiāo)售精英人才導師

注冊理財規劃師協(xié)會(huì )職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶(hù)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區樂(lè )成部/部門(mén)經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng )展營(yíng)業(yè)區澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說(shuō)會(huì )300+場(chǎng)，年金險課程500+場(chǎng)，理財類(lèi)課程1000+場(chǎng)……

擅長(cháng)領(lǐng)域：產(chǎn)說(shuō)會(huì )、年金險、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì )......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類(lèi)企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務(wù)規劃結構，把稅法和簽單實(shí)戰融為一體，為保險行業(yè)帶來(lái)新思路，新方案。曾在3個(gè)月內為500多位客戶(hù)辦理個(gè)稅匯算，累計合法退稅近200萬(wàn)元。

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■產(chǎn)說(shuō)會(huì )輸出強者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗，善于結合金融熱門(mén)話(huà)題設計年金險、產(chǎn)說(shuō)會(huì )等課程。8年來(lái)年金險累計授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說(shuō)會(huì )累計超300+場(chǎng)次，是中國平安人壽(廣州分公司二區)產(chǎn)說(shuō)會(huì )主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

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■理財規劃高手——作為金融一線(xiàn)的銷(xiāo)售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰銷(xiāo)售經(jīng)驗，個(gè)人推薦客戶(hù)銀行存量資產(chǎn)過(guò)億，單筆年金保險銷(xiāo)售最高金額200萬(wàn)，曾連續5年入圍平安南區綜拓峰會(huì )，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問(wèn)。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬(wàn)保費，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財富類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)說(shuō)會(huì )最高簽單銷(xiāo)售182件，創(chuàng )總保費5000多萬(wàn)的記錄。

→連續3年講授《理財時(shí)代下客戶(hù)經(jīng)理的機遇與挑戰》《專(zhuān)業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養中國平安綜合金融理財經(jīng)理數萬(wàn)人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續4年主導客戶(hù)理財沙龍會(huì )活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個(gè)人理財》等課程，培養出4名MDRT銷(xiāo)售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區)10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險營(yíng)銷(xiāo)》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說(shuō)會(huì ))課程，累計4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書(shū)館進(jìn)行《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座，培養上千名理財愛(ài)好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤(pán)熱銷(xiāo)，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂(yōu)，利用稅法結合保單結構設計，用保單實(shí)現客戶(hù)資金保全需求,承保年交200萬(wàn)年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險》（創(chuàng )說(shuō)會(huì )版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》（產(chǎn)說(shuō)會(huì )版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷(xiāo)售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險市場(chǎng)開(kāi)拓》（保險銷(xiāo)售）

《新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》（保險銷(xiāo)售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷(xiāo)售》（理財經(jīng)理）

《個(gè)人客戶(hù)理財需求與行為分析》（理財經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財經(jīng)理）

 

部分客戶(hù)評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨到，我們的業(yè)務(wù)隊伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀(guān)念，增強銷(xiāo)售信心，配套的產(chǎn)說(shuō)會(huì )銷(xiāo)售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來(lái)優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區長(cháng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》非常好，有非常豐富的實(shí)戰案例，通過(guò)對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險，做好風(fēng)險規劃，下次有機會(huì )一定請老師過(guò)來(lái)授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說(shuō)會(huì )效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷(xiāo)售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長(cháng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內容能夠針對學(xué)員的能力去設計符合的內容，年金產(chǎn)品銷(xiāo)售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區 朱總監

王青老師的《理財師開(kāi)啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書(shū)館理財愛(ài)好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書(shū)館 黃館長(cháng)

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務(wù)主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓的經(jīng)典語(yǔ)語(yǔ)句一定要整理出來(lái)給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說(shuō)會(huì )質(zhì)量高，銷(xiāo)售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽(yáng)區 丁總