商業銀行股權管理解讀

【培訓對象】
商業銀行高管、核心員工、投資人等。

【培訓收益】
1. 掌握商業銀行股權管理要點和風險； 2. 了解商業銀行定增和股權托管流程及相關法律問題； 3. 維護股東自身利益，提高銀行經營管理效率。

一、商業銀行定增相關程序和法律問題解析
（一）從商業銀行定增相關程序
1．召開內部董事會和股東會
2．銀監部門審批
3．中介進場準備資料
4．報證監會
5．證監會反饋和對應解答
6．持續改進
（二）發行說明書的撰寫
1．誰來寫？
2．發行說明書的體例和要求
3．發行說明書容易犯的錯誤
（三）商業銀行定增的相關法律問題
1．股權代持問題
2．高管資格問題
3．定增的決策程序
4．股權質押問題
5．關聯交易問題
6．財務指標的合規性問題
二、商業銀行股權托管
（一）商業銀行股權托管介紹
1．股權托管的內容
2．商業銀行股權托管的內容和難度
（二）商業銀行股權托管的必要性
1．政策要求
2．市場需求
3．自身需要
（三）商業銀行股權托管的途徑
1．托管機構
2．托管程序
三、商業銀行職責
（一）總體要求：分類管理、資產優良、關系清晰、權責明確、公開透明
（二）持股比例要求
（三）股權管理責任人
（四）建立和完善股權信息管理系統和股權管理制度
（五）公司章程
（六）加強對股東資質的審查
（七）評估主要股東的履約情況
（八）建立股權托管制度
（九）加強管理交易管理
（十）授信余額
（十一）股權質押和解押的管理
（十二）信息披露
1．主要股東向商業銀行報告
2．股權信息半年報或年報
（十三）懲罰措施
四、股東職責
（一）一般股東義務
1．股東資質要求
2．出資義務
3．不得代持
4．關聯交易
（二）主要股東義務
1．主要股東界定
2．書面承諾遵守法律法規、監管規定和公司章程
3．就入股商業銀行的目的作出說明
4．禁止條件
5．逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關聯關系或者一致行動關系
6．五年內不得轉讓
7．不得濫用股東權利
8．資本
9．建立有效的風險隔離機制
10．董監高任職
11．數量限制 

★ 北京市煒衡律師事務所合伙人、資深律師
★ 法學博士、經濟學博士后
★ 曾任天津金融資產交易所副總裁
★ 股權、投融資實戰專家
★ 財政部政PPP中心 法律專家
★ 股權激勵“三步法”理論創始人

個人簡介
★ 法學博士，經濟學博士后，資深律師。股權激勵“三步法”理論創始人 。曾輔導過多家企業企業成功上市、并購重組及實施股權激勵項目，擁有 10余年律師執業經驗。業務專長包括：投資和融資（股權及債權融資、境內外上市、企業并購重組）、股權激勵、股權結構設計及公司治理、公司法律事務。
★ 憑借多年企業股權結構設計、公司治理結構、股權激勵、并購重組、投融資領域的實操經，首次提出“股權激勵三步法”的理論，解決傳統股權激勵無法有效激勵員工的問題。

主講課程
《企業法律風險防范》、《股權激勵實施全流程》、《中國式合伙人：股權激勵三步法》、《企業并購重組法律實務》、《企業融資實務指導》、《股權結構設計》、《公司治理結構與股權糾紛解決》、《法商思維》
主要著作：
《企業并購全流程》（專著，中國法制出版社出版）
《股權激勵實務操作與案例分析》（專著，法律出版社出版）
《當代中國企業工會保護勞動權的法經濟學分析》（專著，中國政法大學出版社出版） 

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