- 十四五規劃解讀與雙循環(huán)發(fā)展新格局分析
- “速贏(yíng)”大格局銷(xiāo)售管理實(shí)戰高層研討會(huì )
- 貿易戰重塑新格局,新政策決定財富新形
- 透析財稅改革下的財富新格局 ——中高
- 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰秘
- 穿越周期,定見(jiàn)輝煌 ——中央經(jīng)濟工作
- 立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構建
- 戰略格局與創(chuàng )新思維
- 立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構建
- 十四五規劃構建中國經(jīng)濟發(fā)展新格局
透析財稅改革下的財富新格局
課程編號:37296
課程價(jià)格:¥19080/天
課程時(shí)長(cháng):2 天
課程人氣:388
- 課程說(shuō)明
- 講師介紹
- 選擇同類(lèi)課
理財顧問(wèn)、理財經(jīng)理、培訓、組訓、督訓
【培訓收益】
● 視野:提升思維,和中高端客戶(hù)平等交流 ● 實(shí)戰:萃取財富管理團隊中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)技術(shù) ● 專(zhuān)業(yè):不同營(yíng)銷(xiāo)分享式課程,有實(shí)務(wù)更有深度,具有可復制性 ● 案例:實(shí)踐案例講解,使其易于理解,給予學(xué)員最佳啟思 ● 場(chǎng)景:基于場(chǎng)景化演練授課,學(xué)以致用
第一講:財稅改革:掌控財富分配的“幕后之手”
一、稅收在財富管理中的價(jià)值
1. 財政包干制度“孕育”出的“萬(wàn)元戶(hù)”
1)開(kāi)啟改革,家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制
2)放權讓利,鄉鎮企業(yè)遍地開(kāi)花
3)市場(chǎng)經(jīng)濟,中國首批“高凈值人士”
2. 分稅制改革“樹(shù)立”中國三大經(jīng)濟支柱
1)財權上交,事權下移,跑“部錢(qián)”進(jìn)
2)招商引資,匯率貶值,促進(jìn)出口
3)東南沿海,大進(jìn)大出,兩頭在外
4)人口紅利,國際分工,民企創(chuàng )富
3. 財政制度推動(dòng)的房地產(chǎn)“黃金時(shí)代”
1)金融危機,出口疲軟
2)債權驅動(dòng),基建主導
3)房產(chǎn)騰飛,工業(yè)化VS城市化
二、站在“十字路口”的中國經(jīng)濟
1. 四十年改革發(fā)展的得與失
1)世界經(jīng)濟:經(jīng)濟體復蘇乏力、貿易摩擦增多
2)產(chǎn)能周期:產(chǎn)能出清、產(chǎn)能擴張相疊加
3)金融周期:去/加杠桿,強監管,促轉型
4)房產(chǎn)周期:人口、土地和貨幣政策調整
5)財政周期:控收支、調結構,助發(fā)展
2. 美國不是逆全球化,而是去中國化
1)美國:債務(wù)比率高企,貧富差距增大,社會(huì )階層對立
2)中國崛起:中國制造2025
3)朋友圈:一帶一路
4)阻擊中國:全球產(chǎn)業(yè)鏈剔除中國?
3. 改革“深水區”,舉國體制“辦大事”
1)招商引資:外國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費
2)供給側改革:中國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費
3)經(jīng)濟雙循環(huán):中國研發(fā)——中國/外國生產(chǎn)——中國消費
第二講:財稅“視野”中的財富新趨勢
一、財稅:財富新“殺手”——大數據稽查
1. 中國高凈值人群的“原罪”
1)中國高凈值人群稅務(wù)意識的缺失
2)從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”
2. 資產(chǎn)“透明化”,從“效率”到“公平”
1)我國財稅困局——后土地財政時(shí)代
2)依法納稅,合法減負
3)資產(chǎn)“透明化”,先富帶動(dòng)后富
3. 中高凈值人群之困:稅務(wù)稽查系統的發(fā)展
1)金稅三期:“憑證管理”走向“數據管理”
2)個(gè)稅改革:稅務(wù)博弈,四穿透
3)CRS:高凈值人群的新風(fēng)險
4)多部門(mén)信息鏈通,政務(wù)“一朵云”
二、產(chǎn)業(yè):產(chǎn)業(yè)鏈升級,錢(qián)難賺了
1. 從財稅角度看企業(yè)經(jīng)營(yíng)困境
1)稅務(wù)優(yōu)惠的轉變:“地區優(yōu)惠”到“行業(yè)優(yōu)惠”
2)經(jīng)營(yíng)成本:社保入稅帶來(lái)的成本上升
3)個(gè)稅改革引發(fā)的企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險
4)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期VS稅收周期
2. 產(chǎn)業(yè)鏈升級導致的財富再分配
1)產(chǎn)業(yè)鏈升級引起的行業(yè)周期轉變
2)產(chǎn)能不均引發(fā)的投資邊際效率遞減
三、金融:強監管,直接融資,風(fēng)險自擔
1. 十九大:增加人民財產(chǎn)性收入
1)擴大中等收入群體,增加低收入者收入
2)調節過(guò)高收入,取締非法收入
2. 財富管理時(shí)代的監管邏輯
1)打破剛兌,凈值化產(chǎn)品
2)合格投資人:投資者分層
3. 脫實(shí)向虛VS服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
1)間接融資VS直接融資
2)科創(chuàng )板設立的意義
第三講:財富新趨勢開(kāi)啟財富管理3.0時(shí)代
一、中國進(jìn)入財富管理3.0階段
1. 財富管理3.0階段下的金融從業(yè)者
1)不談細分市場(chǎng)就沒(méi)有客戶(hù)畫(huà)像
2)在哪座“金山”深度經(jīng)營(yíng)我的客戶(hù)
訓練:構建AAA客戶(hù)池運營(yíng)體系
3)自我人設經(jīng)營(yíng)
2. 金融營(yíng)銷(xiāo)中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的瓶頸與突破
1)從人脈圈到資源圈的整合
2)從理財團隊到理財工作室
3)從家庭財富管理到家族財富管理
二、財富管理3.0階段中高端客戶(hù)分析
1. 中高端客戶(hù)自我認知偏差
1)中高端客戶(hù)對財富認知的偏差
2)中高端客戶(hù)對稅務(wù)、法律認知的偏差
3)中高端客戶(hù)對傳承需求認知的偏差
2. 中高端客戶(hù)風(fēng)險分析
1)資產(chǎn)配置失衡風(fēng)險(案例解析)
2)流動(dòng)性失衡風(fēng)險(案例解析)
3)稅務(wù)和法律風(fēng)險(案例解析)
4)人身風(fēng)險(案例解析)
5)喪失財產(chǎn)控制權風(fēng)險(案例解析)
3. 中高端客戶(hù)真實(shí)需求梳理
1)生命周期需求梳理法
2)資產(chǎn)配置檢視梳理法
3)家庭成員結構梳理法
4. 中高端客戶(hù)從金融產(chǎn)品需求到財富管理服務(wù)需求
第四講:以財富管理服務(wù)為核心的中高端經(jīng)營(yíng)
一、中高端客戶(hù)需求分析框架
1. 中高端客戶(hù)“畫(huà)像”繪制邏輯
1)客戶(hù)目標
2)風(fēng)險容忍度
3)行為偏好
4)客戶(hù)約束條件
5)生命周期資產(chǎn)負債表
2. 中高端客戶(hù)財富管理需求KYC
案例:客戶(hù)需求KYC分析
3. 梳理自我資源與服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程
工具:資源與流程經(jīng)營(yíng)卡
4. 客戶(hù)拜訪(fǎng)DOME分析技術(shù)
二、財富管理工具特性分析
1. 金融工具特性分析及對比
1)保險
2)銀行理財
3)公募基金
4)股票
5)信托
6)房產(chǎn)
2. 法律工具特性分析及對比
1)贈與合同
2)遺囑
3)法律委托
4)另類(lèi)工具:資產(chǎn)代持
三、財富管理方案制作與呈現
1. 財富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應用
1)確定財富管理目標
2)建立需求、風(fēng)險分析框架
3)投資者資產(chǎn)配置周期
4)資產(chǎn)配置方法
5)資產(chǎn)配置再平衡
2. 財富管理服務(wù)流程
中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)案例訓練
案例:中小企業(yè)主L先生的財富管理訓練
案例:創(chuàng )業(yè)者H先生的財富管理訓練
案例:個(gè)體工商戶(hù)R女士的財富管理訓練
案例:金領(lǐng)家庭Z先生的財富管理訓練
10年金融培訓管理經(jīng)驗
人民大學(xué)公共財政與公共政策碩士
理財規劃師委員會(huì )委員
國家高級理財規劃師(CHFP)
曾任:某大型金融咨詢(xún)公司丨事業(yè)部經(jīng)理
曾任:山東中啟創(chuàng )優(yōu)(上市)丨法稅項目負責人
曾任:鑫茂榮信財富投資管理有限公司丨培訓部經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域:理財規劃、財富管理、資產(chǎn)配置、家企法稅規劃、客戶(hù)沙龍……
→受CHFP委員會(huì )邀請編寫(xiě)執業(yè)能力等級認證教材:《理財規劃師(CHFP)》統編教材第六版
→山東中啟創(chuàng )優(yōu)校企專(zhuān)業(yè)共建院校教材:《新金融財富管理方向》
財富管理項目輔導師——10年金融培訓管理經(jīng)驗,深諳國內財富管理市場(chǎng),是中國平安/中國人壽/北京農商行/廣東南海農商行等多家金融企業(yè)長(cháng)期項目導師,累計輔導100余個(gè)項目。同時(shí),老師在財富管理與家企法稅方面有自己的獨到見(jiàn)解,能夠將理論與實(shí)踐融為一體,曾與朋友創(chuàng )建《曉財研習社》公眾號,普及大眾理財教育,受到讀者的高度追捧。
理財規劃人才培育師——趙老師善于金融教學(xué)及培訓研究,一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送,曾為中國平安/泰康人壽/光大人壽/廣州農商行/北京農商行/恒昌等多家企業(yè)搭建理財規劃人才培育平臺及理財規劃線(xiàn)上學(xué)習微課體系,累計授課高達900場(chǎng)次,學(xué)員10萬(wàn)人次,輸送課程累計點(diǎn)擊量累計突破千萬(wàn)人次學(xué)習。
部分成功案例:
中國平安超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)
→進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”,留住“夕陽(yáng)紅”》等10+門(mén)課程培訓,為北京、上海、廣東、江蘇、浙江等10余省市進(jìn)行課程輪訓,累計培養學(xué)員1萬(wàn)多人次。
→對24家分支機構開(kāi)展“國家理財規劃師”認證推廣項目,促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型,通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800多期,累計輸送3萬(wàn)多名理財規劃師。
新華人壽超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)
→進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓,為北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行輪訓,累計培養學(xué)員數千名,并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。
→主導《人生財富規劃班》項目,輔導團隊有效提升銀代業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平和授課指導能力,提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力,其中,3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。
山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀1+年財富管理講師
→進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課,為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養100余名校企專(zhuān)業(yè)財富管理人才,現人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè),反饋良好。
部分大賽輔導案例:
北京理財規劃師協(xié)會(huì )丨《全國十佳理財規劃師大賽》
參與歷屆大賽項目的組織搭建;設計比賽賽程、晉級標準,負責出具比賽題型;擔任大賽評委;旨在通過(guò)“優(yōu)中評優(yōu)、知識推動(dòng)服務(wù)”的方式提高金融從業(yè)人員理財服務(wù)的質(zhì)量和水平,促進(jìn)全金融知識與技能的融合。大賽參賽人數3000多人次,覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。
廣州農商行丨《廣州農商行理財規劃大賽》
參與大賽平臺及訓練體系搭建,負責比賽題型設計,采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式開(kāi)始理財規劃大賽,旨在通過(guò)“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的樹(shù)立機構理財標桿、展示標桿風(fēng)采、通過(guò)標桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型,大賽覆蓋廣州農商行全體員工,參賽人數2000人次,覆蓋4000多名機構員工。
主講課程:
《新經(jīng)濟環(huán)境下宏觀(guān)經(jīng)濟解析》
《透析財稅改革下的財富新格局——中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略》
《做好理財,規劃一生的幸福——多場(chǎng)景實(shí)務(wù)理財規劃訓練營(yíng)》
《中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)》
《家庭財富傳承規劃——法律助力保險營(yíng)銷(xiāo)》
《家企財富管理實(shí)務(wù)——法稅訓練營(yíng)》
《美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)——科學(xué)規劃養老》
-
貿易戰重塑新格局,新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)
課程背景:2018年以來(lái)中美貿易戰開(kāi)啟,而隨著(zhù)2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時(shí),我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”,產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著(zhù)經(jīng)濟迎來(lái)新的成長(cháng)環(huán)境,我國金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期,做好資產(chǎn)配置,對中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者,應該通過(guò)解析宏觀(guān)形勢、了解..
-
透析財稅改革下的財富新格局 ——中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略
課程背景:財稅政策具有引導經(jīng)濟發(fā)展、重新分配財富的功能?;仡櫢母镩_(kāi)放40年,我國經(jīng)歷了四次財稅改革,每次都改變了我國財富的格局,有的人財富快速增長(cháng)、有的人財富縮水。而隨著(zhù)我國內外部經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生劇烈的改變,改革進(jìn)入了“深水區”,為適應發(fā)展,財稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應調整。這導致中高端客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、..
-
課程背景:“十四五”時(shí)期是我國全面建成小康社會(huì )、實(shí)現第一個(gè)百年奮斗目標之后,乘勢而上開(kāi)啟全面建設社會(huì )主義現代化國家新征程、向第二個(gè)百年奮斗目標進(jìn)軍的第一個(gè)五年。實(shí)施國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展五年規劃,是我們黨治國理政的重要方式,是中國特色社會(huì )主義制度優(yōu)越性的重要體現。世界正在經(jīng)歷百年未有之大變局!習近平指出,我們要善于克難攻堅化危..