銀行機構《反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、賬戶(hù)管理與可疑案例分析實(shí)務(wù)》

【培訓對象】
銀行業(yè)金融機構運營(yíng)管理部、反洗錢(qián)合規部、各業(yè)務(wù)部們客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。

【培訓收益】
1、了解電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的概念、類(lèi)型和方式，認識電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、跨境賭博和洗錢(qián)行為的危害； 2、學(xué)習“風(fēng)險為本”的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和反洗錢(qián)的工作原則和主要防范措施，改進(jìn)金融機構的內控制度，增強各崗位人員識別風(fēng)險的意識和能力； 3、梳理各金融機構在反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和反洗錢(qián)工作方面存在的主要問(wèn)題，提高金融機構履職義務(wù)的合規性和有效性； 4、通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和洗錢(qián)可疑案例分析，強化金融機構反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和反洗錢(qián)的工作履職能力。

 、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的概念
1、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的概念和產(chǎn)生背景
2、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙與跨境網(wǎng)絡(luò )賭博的關(guān)系
3、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙與反洗錢(qián)的關(guān)系

二、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的高發(fā)態(tài)勢和典型案例分析
1、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的主要方式和典型案例分析
2、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的統計數據和高發(fā)態(tài)勢

三、反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的頂層設計和部署
1、中央對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪工作的重要指示精神
2、“斷網(wǎng)”行動(dòng)的概念和具體內容
3、“斷卡”行動(dòng)的部署和行動(dòng)指南

四、內控體系建設
1、“規則為本”向“風(fēng)險為本”的轉變
2、內部制度體系的有效性
3、客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)與強化盡職調查

五、客戶(hù)盡職調查
1、初次盡調（把好客戶(hù)準入關(guān)）
（1）開(kāi)戶(hù)環(huán)節風(fēng)險的識別與管理
2）初次識別4個(gè)環(huán)節的主要問(wèn)題和風(fēng)險
3）冒名開(kāi)戶(hù)和假證開(kāi)戶(hù)案例分析
4）代理開(kāi)立案例分析
（2）持續識別（持續盡職調查的重要性）
1）傳統概念中的持續識別
2）持續盡職調查的新涵義
（3）再次識別（提高可操作性和有效性）
1）重新識別的定義
2）重新識別的可操作性
3）重新識別的有效性
4）查凍扣客戶(hù)的盡職調查措施與方法

六、結算帳戶(hù)管理法規政策重點(diǎn)解讀與合規要點(diǎn)
1、《加強支付結算管里防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪》重點(diǎn)內容
2、《進(jìn)一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪》重點(diǎn)內容
3、《加強開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施》重點(diǎn)內容

七、異常開(kāi)卡與堵截詐騙資金交易案例分析
1、封堵異常開(kāi)戶(hù)案例
（1）拒絕殘疾人、學(xué)生、中老年人群體異常開(kāi)立銀行卡案例
（2）拒絕以工資卡、簽訂批量支付協(xié)議名義大量異常開(kāi)戶(hù)案例
（3）堵截冒名開(kāi)戶(hù)、偽造證件開(kāi)戶(hù)案例
（4）利用系統“黑名單”堵截開(kāi)戶(hù)案例
（5）堵截企圖利用賬戶(hù)分類(lèi)進(jìn)行異常交易案例
2、堵截詐騙資金交易案例
（1）封堵電信詐騙轉賬案例
（2）追回 ATM 轉賬詐騙資金案例
（3）積極聯(lián)系收款機構追回資金案例
（4）及時(shí)止付凍結賬戶(hù)、追回被詐騙資金案例

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