新時(shí)代下的家庭財富管理

【培訓對象】
中國人壽高端客戶(hù)養老體驗沙龍

【培訓收益】
了解新的投資理財理念。體會(huì )了一生的家庭財富規劃。了解了現金流在家庭投資理財中的重要性。
內容多姿多彩，客戶(hù)熱情活躍，

最后中國人壽濟南城區現場(chǎng)促單簽單率達63%。

   1、新政引起家庭財富管理變化

  2、主流投資的操作策略

  3、投資最高境界-資產(chǎn)配置

  4、富有家庭的資產(chǎn)管理

                                                                                   5、怎么實(shí)現未來(lái)的養老規劃

 

 

 

張國棟

國家高級理財規劃師

北京東方華爾 特約理財專(zhuān)家

北京理財規劃師協(xié)會(huì ) 研究中心主任

 中央電視臺財經(jīng)特約評論員

知名財經(jīng)雜志、網(wǎng)站特約嘉賓

具有十余年理財經(jīng)驗，為近百位高端客戶(hù)量身定制理財方案，對家庭綜合理財有深入研究和獨到見(jiàn)解

實(shí)踐/學(xué)術(shù)背景

張老師具有十余年理財經(jīng)驗，為近百位高端客戶(hù)量身定制理財方案，對家庭綜合理財有深入研究和獨到見(jiàn)解。曾參與《理財規劃師國家職業(yè)標準》和國家職業(yè)資格認證考試輔導教材的制定和編撰工作，是國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部（現國家人力資源和社會(huì )保障部）國家理財規劃師職業(yè)資格認證試點(diǎn)鑒定工作的主要參與人員。

服務(wù)過(guò)的客戶(hù)

中國平安，中國人壽、太平保險、太平洋保險、泰康保險等等各大知名保險公司以及全國分公司等。 還有各大銀行、投資等各大金融機構及相關(guān)vip客戶(hù)等等。

張老師的《理財促進(jìn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售》在金融行業(yè)，尤其在全國保險行業(yè)每年不低于100場(chǎng)培訓。

 張老師的《綜合金融之客戶(hù)產(chǎn)說(shuō)會(huì )經(jīng)營(yíng)》在全國金融行業(yè)，尤其在全國保險行業(yè)每年至少200場(chǎng)。

 

l 主講課程 

《顧問(wèn)式銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)》       課時(shí)：兩天

   課程收益：

全面的分析了中高端客戶(hù)的性格特點(diǎn)和投資理財特點(diǎn)，打開(kāi)了中高端客戶(hù)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售與綜合理財的之門(mén)。通過(guò)本課程學(xué)習，掌握專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)技巧，并通過(guò)對金融產(chǎn)品利益點(diǎn)包裝的深入學(xué)習，從而逐步提高零售業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售效率。藉由高端客戶(hù)的理財觀(guān)念，分析出客戶(hù)的切實(shí)需求，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)，最終達成個(gè)人的銷(xiāo)售目標，并為業(yè)績(jì)增長(cháng)儲備中高端客戶(hù)群。

  課程大綱：

一、 客戶(hù)理財的誤區

1. 理財目的是為了實(shí)現家庭幸福

2. 財富的管理的核心方法

3. 家庭理財水庫的講解

二、 各類(lèi)金融產(chǎn)品在不同生命周期的配置

三、 中高端客戶(hù)的家庭財務(wù)管理

1. 中高端客戶(hù)的家庭收支管理  

2. 中高端客戶(hù)的家庭資產(chǎn)配置

3. 中高端客戶(hù)的資產(chǎn)保全

四、 顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)中高端客戶(hù)

1. 從商品導向轉戰需求導向銷(xiāo)售模式

2. 中高端客戶(hù)顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)流程與技巧

    3. 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰案例    

 

                                                                                                                                          《理財突破大額保單銷(xiāo)售》   兩天

 

課程收益：

傳統客戶(hù)被推銷(xiāo)購買(mǎi)一件上萬(wàn)元的保單都難，中高端客戶(hù)卻主動(dòng)購買(mǎi)幾十萬(wàn)、上百萬(wàn)大額保單。本課程將向你揭開(kāi)中端客戶(hù)購買(mǎi)大額保單的神秘面紗。告訴你如何成為大額保單銷(xiāo)售高手。教會(huì )大家用顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)方法，開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)中高端客戶(hù)。

中高端客戶(hù)用多種金融工具管理家庭財富的同時(shí)，更需要保險產(chǎn)品解決家庭的基本財務(wù)風(fēng)險。本課程教會(huì )大家用專(zhuān)業(yè)的理財方法，幫助客戶(hù)管理家庭的資產(chǎn)。全面剖析保險在家庭資產(chǎn)管理中八大功能。幫你拓展綜合金融知識的同時(shí)，更加深究保險產(chǎn)品的重要理財作用。

要想經(jīng)營(yíng)好中高端客戶(hù)，關(guān)鍵要站在專(zhuān)業(yè)角度和客戶(hù)利益角度提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)和解決方案，使客戶(hù)能對產(chǎn)品作出正確選擇和發(fā)揮其最大價(jià)值。這種營(yíng)銷(xiāo)思維與方法，使客戶(hù)對企業(yè)建立了感情及忠誠度，有利于企業(yè)的銷(xiāo)售團隊形成獨具殺傷力的市場(chǎng)競爭力。

 

課程大綱

一、 保險營(yíng)銷(xiāo)模式新突破

1. 國內壽險業(yè)績(jì)飆升，大單頻現的原因

2. 超越客戶(hù)的步伐，突破壽險營(yíng)銷(xiāo)傳統方法

3. 我也能成為大單高手

4. 大單高手的基本素養

二、 深入認識中高端客戶(hù)

1. 中高端客戶(hù)特點(diǎn)分析

2. 中高端客戶(hù)的購買(mǎi)壽險的特點(diǎn)（與普通客戶(hù)不同之處）

3. 中高端客戶(hù)的在哪里？

4. 中高端客戶(hù)接觸秘籍

三、 中高端客戶(hù)的八大保險需求與解決之道

1. 中高端客戶(hù)壽險的基本理財需求

2. 大額保單如何解決高端客戶(hù)的理財需求？

3. “標準普爾項限圖”你真的弄懂了嗎？

四、 顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)方法論

1. 顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的精髓

2. 顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰方案

 

l 實(shí)訓課程

《“現金流游戲”促進(jìn)大額保單銷(xiāo)售》   課時(shí)：兩天

 

l 公開(kāi)課

《理財促進(jìn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售》

          

l 客戶(hù)產(chǎn)說(shuō)會(huì )課程

《新時(shí)代下家庭財富管理》

《讓孩子成為富翁---子女財商教育方法論》

l 理財規劃師培訓課程

《理財規劃原理》  

《理財計算器應用》                

《理財綜合案例制作》  

• 新時(shí)代銀行線(xiàn)上個(gè)貸產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

   

  課題一、個(gè)貸業(yè)務(wù)現狀及痛點(diǎn)一、 宏觀(guān)經(jīng)濟分享1、 主要經(jīng)濟數據2、 2021年經(jīng)濟走勢二、個(gè)貸市場(chǎng)分析1、經(jīng)濟金融概覽2、個(gè)貸業(yè)務(wù)或產(chǎn)品情況3、本行產(chǎn)品SWOT分析三、個(gè)貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、個(gè)貸業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)2、個(gè)貸客戶(hù)畫(huà)像3、個(gè)貸客戶(hù)融資痛點(diǎn)課題二、新時(shí)期銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)“危”與“..

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• 豹變共贏(yíng) 活出自己：新時(shí)代核心干部的自我修養

   

  一、干部的成功——從戰略到執行引子：阻礙我們前進(jìn)的最大障礙是什么管理者五問(wèn)領(lǐng)導者的轉身進(jìn)階（領(lǐng)導梯隊轉身）領(lǐng)導者的思維進(jìn)階業(yè)務(wù)管理者的HR思維如何突破勝任的悖論二、干部的使命和責任—&mdas..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時(shí)時(shí)緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個(gè)偉大的變革轉型時(shí)期，貿易戰對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

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