基金營(yíng)銷(xiāo)與財富管理

【培訓對象】
基金公司客服中心員工、直銷(xiāo)理財中心銷(xiāo)售服務(wù)人員


【培訓收益】


課程目的：
經(jīng)歷了市場(chǎng)的跌宕起伏，金融行業(yè)競爭日益加劇，廣大投資者不僅投資理財意識、觀(guān)念發(fā)生了深刻的變化，而且投資理財知識和水平也大大提升。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務(wù)態(tài)度好和溝通技巧好，但是缺乏投資理財的專(zhuān)業(yè)知識，在電話(huà)中已經(jīng)無(wú)法應對各種不同客戶(hù)的投資理財需求或問(wèn)題，很難做到有效專(zhuān)業(yè)的溝通。本課程通過(guò)向客服人員全面介紹財富管理基本概念和四個(gè)核心組成部分（財富積累、財富保障、財富增值、財富分配）知識的基礎上，大量引用境外金融機構案例加以有效說(shuō)明，并通過(guò)演練互動(dòng)的方式，幫助客服人員建立以客戶(hù)為中心的基金銷(xiāo)售觀(guān)念，在溝通中注意運用財富管理的理念和方法，注重了解客戶(hù)的綜合理財需求和風(fēng)險承受能力，在此基礎上推薦合適的基金產(chǎn)品，幫助客戶(hù)實(shí)現理財目標，有效提升客服人員的專(zhuān)業(yè)知識水平。
課程效用：
——學(xué)習如何運用財富管理知識與客戶(hù)有效溝通，為客戶(hù)策劃理財目標；
——充分了解和挖掘客戶(hù)的財富管理綜合需求；了解客戶(hù)的風(fēng)險承受能力
——了解現代投資組合（資產(chǎn)配置）的重要性及多樣化投資的運用；
——運用財富管理作為金融銷(xiāo)售工具，掌握如何根據客戶(hù)不同財富管理階段推薦銷(xiāo)售不同的合適的基金產(chǎn)品或組合，幫助客戶(hù)實(shí)現理財目標
——引導學(xué)員在關(guān)注客戶(hù)經(jīng)濟目標的同時(shí)關(guān)注客戶(hù)的人生價(jià)值，注重建立與客戶(hù)的長(cháng)期信任關(guān)系，創(chuàng )造客戶(hù)的終身價(jià)值。
課程提綱：
專(zhuān)題1：財富管理的概念和金融產(chǎn)品銷(xiāo)售趨勢
財富管理、個(gè)人理財與投資管理
個(gè)人理財的定義
個(gè)人理財產(chǎn)生的社會(huì )背景
財富管理與理財顧問(wèn)的服務(wù)分類(lèi)
理財顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)技能和工作流程
專(zhuān)題2：財富積累：家庭凈資產(chǎn)、現金流與債務(wù)管理
財富管理四部曲框架
家庭凈資產(chǎn)的定義及組成部分
家庭凈資產(chǎn)表指標的應用及其重要性
現金流分析對于個(gè)人理財的意義
案例練習：家庭凈資產(chǎn)和現金流計算
債務(wù)管理與債務(wù)危機
財富積累中的幾大重要原則
專(zhuān)題3：財富保障：保險理財（簡(jiǎn)略講授）
保險的定義、分類(lèi)及財富保障功能
保險在個(gè)人理財規劃中的作用
保險產(chǎn)品購買(mǎi)的原則
專(zhuān)題4：財富增值：教育規劃和退休規劃
教育成本的上升與教育投資的重要性
教育投資計劃
退休計劃的目標、內容與步驟
案例練習：退休費用的計算
影響退休規劃的7個(gè)因素
專(zhuān)題5：財富分配：稅務(wù)規劃、遺產(chǎn)規劃（簡(jiǎn)略講授）
稅務(wù)規劃
財產(chǎn)的繼承和轉讓、遺囑規劃
專(zhuān)題6：基金投資品種的選擇與組合
主要金融投資品種的分類(lèi)
基金投資品種選擇與配置的方法
1、根據投資理財目標：客戶(hù)投資需求分析
討論：投資產(chǎn)品分類(lèi)及其理財功能
2、根據客戶(hù)的風(fēng)險偏好：
不同資產(chǎn)類(lèi)別的歷史風(fēng)險、收益比較
測試：客戶(hù)風(fēng)險態(tài)度檢驗
3、合理的資產(chǎn)配置：
投資品種選擇與組合的原則
資產(chǎn)配置的原則與過(guò)程
案例練習：客戶(hù)基金組合方法
個(gè)人投資的基本原則：分散投資、優(yōu)質(zhì)投資、長(cháng)期投資、定額定投
如何看待產(chǎn)品、技術(shù)分析
投資計劃書(shū)制作的步驟與要求（案例討論、分析）
專(zhuān)題7：專(zhuān)業(yè)化基金產(chǎn)品推介和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧
基金理財產(chǎn)品的推薦方法：
基金產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)總結ＳＣＯＲＥ；
ＦＡＢ法則推薦基金
案例演練：如何在電話(huà)中向客戶(hù)宣傳公司旗下基金產(chǎn)品的好處？
介紹產(chǎn)品與服務(wù)注意事項
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的重要性和基本內容
專(zhuān)業(yè)化電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧：漢堡包技術(shù)
專(zhuān)題8：財富管理與基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
財富管理、基金銷(xiāo)售與客戶(hù)需求分析
——客戶(hù)的理財目標、客戶(hù)分類(lèi)與需求
客戶(hù)服務(wù)與客戶(hù)滿(mǎn)意度和客戶(hù)忠誠度
理財與社區開(kāi)發(fā)、基金產(chǎn)品銷(xiāo)售

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點(diǎn)，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來(lái)臨時(shí)才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶(hù)經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì )版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時(shí)時(shí)緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個(gè)偉大的變革轉型時(shí)期，貿易戰對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績(jì)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養理財顧問(wèn)，使其掌握財富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書(shū)記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(cháng)的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現了增長(cháng)放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著(zhù)企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場(chǎng)的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對當前..

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