國際銀行培訓課程培訓大綱

一、金融消費者權益保護
(一)金融消費者權益保護的國際經驗 
1、通過立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責
2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設
3、通過金融行業組織維護金融消費者的正當權益 
4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問題 
1、非法采集信息、越權查詢或違規使用信用報告 
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機構管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業務無關或采取不正當方式收集信息
5、構篡改、違法使用個人金融信息
6、違規辦理銀行卡業務、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業務不規范等問題
7、違規簽發票據、違規壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業銀行結算賬戶信息，不按規定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關法律、法規和規章規定
10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業務、無故拒絕匯兌等問題
11、違規泄漏客戶身份資料和交易信息等問題
二、銀行信貸業務風險案件防控
（一）借款合同法律關系分析
（二）主要擔保方式法律知識：保證、抵押、質押、留置和定金
（三）與信貸人員相關的物權法和和婚姻法相關法律知識
（四）與信貸人員相關的民法和破產法相關法律知識
1.貸款主體的法律風險防范與控制
2.信貸業務合同簽約和管理的法律風險防范與控制
3.信貸業務合規的法律風險防范與控制
4.擔保業務的法律風險防范與控制
三、商業銀行合規風險管理
(一) 銀監會《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》解讀
(二)單位的商業秘密、知識產權保護
(三)業務執行違章違紀行為處置
(四)銀行工作中的首問負責制
(五)銀行工作中內幕交易、商業賄賂行為
(六)授信、資信調查、融資業務從業人員守則

四、商業銀行風險管理
(一)授信業務中的主要風險及管理
1.企業授信業務風險
2.個人授信業務風險
3.同業授信業務風險
(二)存款結算業務中的主要風險及管理
1.企業存款結算業務風險
2.個人存款結算業務風險
3.同業存款結算業務風險
五、銀行反洗錢
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
1.客戶身份識別制度
2.客戶身份資料和交易記錄保存制度
3.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社 

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