銀行合規管理與反洗錢趨勢分析

上午

第一部分 新常態下的銀行合規風險管理趨勢
一、新經濟情勢下的合規管理經驗借鑒
(一)一些國際性大銀行合規管理的領先做法
(二)一些國家和地區及國際組織強化合規監管的趨勢
(三)銀監會《商業銀行合規風險管理指引》的深化落實
二、《商業銀行合規風險管理指引》主要內容
三、我國銀行業合規機制建設進展情況

第二部分 新情勢下的反洗錢趨勢及經驗借鑒
一、風險為導向、完善內控制度和系統建設
二、國際反洗錢監管制度變化與統一高效的洗錢風險管理體系
三、反恐怖融資工作發展趨勢
四、強化支付機構和新興業務的洗錢風險管理
五、加強銀行職工職業道德教育，提高從業人員防范洗錢風險的履職能力
案例分析：2015年7月21日中國建設銀行遭遇美國反洗錢釣魚案件

下午

第一部分  合規管理
一、合規管理概述
（一）合規風險管理
（二）合規風險管理的特征
1 .全面性
2. 強制性
3. 持續性
4. 有效性
（三）合規管理的原則
1. 合規部門的獨立權威性
2. 合規管理的資源性
3. 合規管理部門的職責性
二、商業銀行合規風險管理體系
（一）董事會的合規風險管理職責
（二）高級管理層的合規風險管理職責
（三）合規風險管理的人員配備
三、合規風險管理機制
（一）合規風險的監測、識別與評估
1. 合規風險監測
2. 合規風險識別
3. 合規風險評估
（二）合規風險的監測、識別與評估的方式方法
1. 合規風險監測、識別與評估的方式
2. 合規風險監測、識別與評估的方法
（三）合規風險監測、識別與評估流程
1. 前期準備
2. 實施階段
3. 撰寫報告
4. 制定優化方案
（四）合規風險預警與整改
1. 合規風險預警
2. 合規風險整改
四、合規風險管理的技術
（一）合規風險的計量
（二）合規風險計量的內容
1. 合規風險的發生概率
2. 合規風險的損失
3. 合規風險的資本管理
4. 合規風險的管理成本
5. 合規風險的管理成效
五、合規風險管理評價
（一）合規風險管理內部評價
（二）合規風險管理監管評價

第二部分 銀行反洗錢知識培訓
一、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
客戶身份識別制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
二、客戶洗錢風險等級管理
(一)什么是客戶洗錢風險等級劃分？
(二)開展客戶風險等級劃的原則
(三)客戶洗錢風險劃分的3個等級
(四)劃分客戶風險等級時應考慮的因素
三、銀行反洗錢的內控制度和具體方法
(一)建立反洗錢組織機構建設
(二)完善反洗錢內控制度建設情況
(三)做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存
(四)做好大額交易和可疑交易報告
(五)報告涉嫌恐怖融資可疑交易
(六)配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
(七)做好反洗錢宣傳和業務培訓
(八)積極配合人民銀行完成各項工作任務
四、典型案例分析：
（一）四川楊仕明洗錢案
（二）譚彤等人走私及洗錢案
（三）上海羅懷韜地下錢莊案
（四）楊某團伙金融詐騙洗錢案 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社 

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