銀行金融運營(yíng)主管職業(yè)素養與管理能力提升

【培訓對象】
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理、運營(yíng)主管、業(yè)務(wù)骨干及相關(guān)人員

【培訓收益】
■ 全面認識基層機構風(fēng)險管理 ■ 通過(guò)思維共振，激發(fā)管理思路 ■ 正確認知運營(yíng)主管的角色和責任 ■ 通過(guò)工具教會(huì )學(xué)員結合工作實(shí)際制定目標計劃

 導入視頻

小組研討1：視頻的中心思想是什么？視頻中突出強調的信息，哪些對您的管理很重要？很有啟發(fā)？

現場(chǎng)點(diǎn)評：團隊的重要性；一個(gè)團隊要具備什么特征；教練應該做什么？怎么做？

小組研討2：作為派駐經(jīng)理，您在網(wǎng)點(diǎn)和分行的角色和作用是什么？

現場(chǎng)點(diǎn)評：認知賦能

一、管理認知與定位

1. 團隊主管的角色與責任

2. 由專(zhuān)業(yè)型向管理型轉變

3. 派駐運營(yíng)主管職能定位

1）網(wǎng)點(diǎn)內務(wù)管理

2）協(xié)助支行長(cháng)處理內務(wù)工作

3）協(xié)調網(wǎng)點(diǎn)內營(yíng)銷(xiāo)管理（柜員、大堂經(jīng)理、會(huì )計主管之間的分工合作）

4）如何通過(guò)管理提升效能

4. 管理與領(lǐng)導的區別

 

第二講：一個(gè)懺悔者的告白

小組研討：請將你所想到的及時(shí)記錄下來(lái)，然后互相交流一下感想，作為管理者，從中大家得到什么收獲？當您投入管理崗位后，可以采取哪些具體措施？您會(huì )做出哪些改變？

1. 上司對下屬的期望

2. 下屬對上司的期望

3. 您對您的角色如何形容？

行動(dòng)學(xué)習：我的角色（運營(yíng)主管）的定位

小組討論：基層網(wǎng)點(diǎn)負責人操心什么？您可以幫他分擔什么？

1. 運營(yíng)主管是支行運營(yíng)工作的第一負責人，需承擔的工作職責

2. 企業(yè)的新力軍（90后）的特征

 

第三講：視頻.目標

小組研討：

1）視頻中突出強調的信息，哪些對您現行工作很重要？

2）結合工作中的團隊管理，哪些對您很有啟發(fā)？

一、團隊效力模型

二、目標(Goal)的三個(gè)層次

1. 制定目標原則

2. 角色

1）任務(wù)(崗位）角色

2）團隊角色

3）運營(yíng)主管的角色

小組討論&行動(dòng)學(xué)習：制定團隊成員年度目標計劃表

 

第四講：視頻-工匠精神

小組研討：

1）視頻中的信息，哪些對您很重要、很有啟發(fā)？

2）您所看到的視頻內容與現實(shí)工作開(kāi)展是否有關(guān)聯(lián)？（具體陳述）

3）當您重回工作崗位后，可以采取哪些具體行動(dòng)？

一、目標(Goal)的三個(gè)層次：流程

小組討論&行動(dòng)學(xué)習：制作簡(jiǎn)易并通俗易懂的流程

二、運營(yíng)主管應具備的“工匠精神”

1. 專(zhuān)業(yè)

2. 制度和政策

3. 輔導

4. 同業(yè)

三、建立和諧的人際關(guān)系

 

第五講：視頻-輔導面談

小組研討：

1）視頻中的信息，哪些信息對您很有幫助？

2）您認為所看到的內容與現實(shí)工作開(kāi)展是否有啟發(fā)？具體在哪些地方？

1. 輔導面談的作用

2. 輔導面談的方法和技巧

 

第六講：視頻-輿情事件

小組研討：

1）銀行的失誤點(diǎn)在哪里？

2）視頻中突出強調的信息，哪些對您管理很重要？

3）作為管理者，從中大家得到什么收獲/啟發(fā)？

4）當您投入管理崗位后，可以采取哪些具體措施？

5）您會(huì )做出哪些改變？

 

第七講：戰略規劃“百萬(wàn)發(fā)卡”的思考

小組研討：

1）銀行的失誤點(diǎn)在哪里？

2）案例中突出強調的信息，哪些對您很重要？

3）作為管理者，從中大家得到什么收獲？

4）當您投入管理崗位后，可以采取哪些具體措施？

6）您會(huì )做出哪些改變？

 

第八講：未雨綢繆——全面認識商業(yè)銀行基層機構風(fēng)險管理和運營(yíng)管理新模式

一、嚴監管下的商業(yè)銀行面臨的合規管理

1. 中國銀監會(huì )發(fā)布的20條新規，操作風(fēng)險強打補丁

2. 郭樹(shù)清監管風(fēng)暴及穿透監管思路

3. 2017年中國人民銀行要求：“將反洗錢(qián)要求嵌入到業(yè)務(wù)條線(xiàn)……”

4. 2018年人民銀行新一輪反洗錢(qián)風(fēng)暴：“將洗錢(qián)風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理……”

5. 回顧與前行（2017-2020年初）——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規

6. 2018年銀保監會(huì )“強監管”加碼，《從業(yè)人員行為管理指引》重磅出臺！

7. 2019年持續強監管，監管檢查成重點(diǎn)

8. 2020銀行業(yè)“強監管”進(jìn)入常態(tài)化，監管主抓“回頭看”

二、基層機構風(fēng)險管理的主要職責

1. 從國內168起操作風(fēng)險案例數據呈現看銀行基層風(fēng)險管理的重要性

2. 基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)

3. 基層機構的主要職能

三、基層機構的風(fēng)險管理

1. 分析銀行基層機構主要集中的5大風(fēng)險

2. 關(guān)注風(fēng)險管理3大過(guò)程

1）風(fēng)險測評風(fēng)險——管理的基礎和關(guān)鍵過(guò)程

2）風(fēng)險控制——事前、事中、事后

3）風(fēng)險轉移——風(fēng)險管理的基本原則

3. 基層機構的案件防范——基層機構風(fēng)險管理的重要任務(wù)

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類(lèi)

3）常見(jiàn)基層機構發(fā)案的特點(diǎn)

4. 依法合規經(jīng)營(yíng)——商業(yè)銀行的“生命線(xiàn)”

1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強化內控的關(guān)系

2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業(yè)務(wù)風(fēng)險管理核心

5. 基層管理負責人在風(fēng)險管理和案件防范中的責任——決定性作用

1）摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風(fēng)險合規意識，培育人人合規風(fēng)險文化——嚴于律己，以身作則

6. 商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險防范

四、修煉“以人為本”的合規管理藝術(shù)

1. 運營(yíng)管理的新思維

2. 未來(lái)運營(yíng)管理的關(guān)注點(diǎn)

3. 新時(shí)期運營(yíng)主管標準
4. 認識和學(xué)習“向上管理”

5. 在團隊中營(yíng)造“當責文化”

 

激發(fā)行動(dòng)，心靈感悟

課程結束：講師總結

 

注意事項：

1. 視頻和案例將根據現場(chǎng)的課堂氛圍進(jìn)行增減和更新調整；

2. 本課程需要分組進(jìn)行；

3. 本課程需要終端提供運營(yíng)主管績(jì)效考核方案；

4. 本課程需要提供運營(yíng)主管崗位職責；

5. 本課程學(xué)員需全程參與討論與行動(dòng)學(xué)習并最后呈現小組成果；

中國銀行認證培訓師

14年銀行運營(yíng)管理經(jīng)驗

6年銀行培訓實(shí)戰經(jīng)驗

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗

曾任：某城商銀行總部丨運營(yíng)規劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營(yíng)運部經(jīng)理

曾任：中國銀行丨支行行長(cháng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(cháng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運營(yíng)規劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負責轄內22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規管理，多次因突出的管理運營(yíng)能力，獲得監管部門(mén)口頭及紅頭文件表?yè)P。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗。

蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓實(shí)戰經(jīng)驗，擅長(cháng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險防控、網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)管理等領(lǐng)域，結合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例，自主設計開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》、《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機構進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓，累計上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿(mǎn)意度達90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營(yíng)規劃室經(jīng)理

負責全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運營(yíng)人員管理；負責全行運營(yíng)管理頂層設計與運營(yíng)考核方案制定與評估，包括現行風(fēng)險防控方案的執行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營(yíng)運部經(jīng)理（珠三角區域管理）

負責佛山、順德、江門(mén)、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監管要求保持高度一致。其中親自主導珠海、江門(mén)、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負責人民銀行與銀監局各項業(yè)務(wù)的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長(cháng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負責轄內22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶(hù)開(kāi)拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷(xiāo)售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì )議中作分享報告。

 

部分統籌項目/培訓案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營(yíng)條線(xiàn)工作人員，進(jìn)行運營(yíng)風(fēng)險案例課程培訓，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規意識與底線(xiàn)意識，提高員工責任心，增強操作風(fēng)險防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jì)。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠培訓中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)等培訓，培訓對象涵蓋銀行的支行副行長(cháng)、儲蓄主管、理財客戶(hù)經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實(shí)戰，深受學(xué)員的一致好評。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運營(yíng)內部計價(jià)項目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶(hù)之聲”（VOC）管理系統項目

 

主講課程：

合規類(lèi)課程：

《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢(qián)合規執行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規文化建設》

《2020“強監管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動(dòng)合規管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范》

《轉型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)易發(fā)風(fēng)險防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機構業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點(diǎn)輿情管理及消費者權益保護專(zhuān)題培訓》

《商業(yè)銀行結算賬戶(hù)風(fēng)險管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養、能力提升課程：

《行穩致遠 心存敬畏-銀行客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)操守及監管走向》

《智能化趨勢下運營(yíng)主管職業(yè)素養與管理能力提升培訓——向研討借力，讓思維閃光》

《感動(dòng)服務(wù) 贏(yíng)在運營(yíng)—XX銀行“零售+服務(wù)”轉型培訓》

《敬業(yè)、責任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實(shí)戰項目輔導課程：

《反洗錢(qián)實(shí)戰訓練輔導項目策劃》

《網(wǎng)點(diǎn)綜合運營(yíng)效能提升輔導執行方案》

• 銀行遠程營(yíng)銷(xiāo)中心理財顧問(wèn)電銷(xiāo)能力提升

   

  第一章 理財顧問(wèn)如何認知電話(huà)銷(xiāo)售一、理財顧問(wèn)該具備怎樣的性格？1、現狀：電話(huà)銷(xiāo)售的三低時(shí)代勇氣企圖心自信力快樂(lè )力抗挫力精進(jìn)力堅持力2、總結：頂尖銷(xiāo)售和業(yè)績(jì)不好的銷(xiāo)售12個(gè)經(jīng)典差異3、案例：109通電話(huà)..

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• 一線(xiàn)萬(wàn)金---保險電銷(xiāo)團隊銷(xiāo)售實(shí)戰能力提升訓練

   

  第一部分、如何成為優(yōu)秀的保險電銷(xiāo)坐席第一章、電銷(xiāo)坐席的心態(tài)管理1、從好奇心出發(fā)2、要有挑戰自己的決心與勇氣3、自信是成功的第一步4、認同你的工作5、學(xué)會(huì )忘記不快6、堅持就是勝利7、努力才能達成8、學(xué)會(huì )激勵自我9、用坦誠與真心對待客戶(hù)10、上線(xiàn)前的心態(tài)放松第二章、保質(zhì)保量完成通時(shí)通次1、認識大數法則2..

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• 家居建材行業(yè)活動(dòng)售卡能力提升

   

  第一部分 銷(xiāo)售人員之售卡集客準備一、集客前的認知建材行業(yè)現狀售卡集客泛濫消費者的狀態(tài)活動(dòng)集客目的二、心態(tài)上要接受三、要克服恐懼感四、熟知活動(dòng)細則五、活動(dòng)賣(mài)點(diǎn)提煉第二部分 銷(xiāo)售人員之面談售卡能力提升一、進(jìn)店客戶(hù)之店內售卡溝通流程（解決問(wèn)題：在店內溝通..

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• 家居建材行業(yè)金牌導購能力提升

   

  第一部分、家居建材行業(yè)顧客購買(mǎi)心理與行為分析一、顧客購買(mǎi)心理與過(guò)程分析1、顧客購買(mǎi)決策七步驟2、門(mén)店主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)集客技巧老客戶(hù)維護微信營(yíng)銷(xiāo)會(huì )員管理（隱性渠道）實(shí)戰案例：方太電器的老客戶(hù)維護技巧二、影響客戶(hù)購買(mǎi)因素知識1、了解“顧客知識”產(chǎn)品知識：品牌知識&品類(lèi)知識購買(mǎi)知識：顧客思考的..

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• 理財經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升

   

  第一部分 卓越理財經(jīng)理之內心強大第一講 理財經(jīng)理9大營(yíng)銷(xiāo)能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶(hù)開(kāi)發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結成交七、客戶(hù)關(guān)系維護第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對銷(xiāo)售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來(lái)源四、心態(tài)調節工具第二部分 卓越理財經(jīng)理之銷(xiāo)售技能第三講 理財..

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• 銀行大客戶(hù)電話(huà)邀約能力提升

   

  第一章 銀行客戶(hù)經(jīng)理角色認知1、你僅僅是一個(gè)銀行理財產(chǎn)品的推銷(xiāo)員嗎？案例：藥店與醫生的區別2、優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的特征顧問(wèn)式以客戶(hù)利益為中心為客戶(hù)負責3、客戶(hù)經(jīng)理如何傳達專(zhuān)業(yè)度4、你今后該如何定位自己的工作角色？第二章 大客戶(hù)消費心理分析1、客戶(hù)的終身價(jià)值與成交價(jià)值2、銷(xiāo)售為什么被終止？3、大客戶(hù)究竟期待什么..

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