年金制勝——金融機構商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)

【培訓對象】
理財經(jīng)理、財富顧問(wèn)

【培訓收益】
業(yè)績(jì)：促進(jìn)金融機構商業(yè)年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升 專(zhuān)業(yè)：為客戶(hù)提供教育、退休、風(fēng)險隔離等專(zhuān)業(yè)事務(wù)性服務(wù) 工具：商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)工具箱，不斷更新、不斷迭代

 課程背景：

隨著(zhù)中國經(jīng)濟的發(fā)展，子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì )話(huà)題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構設計構建家庭財富管理的安全防火墻？該課程通過(guò)對宏觀(guān)環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設計的全面講解，讓學(xué)員清晰認知商業(yè)年金在家庭財富管理中的價(jià)值與功用，并結合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓練，全面提升學(xué)員商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)力。

 課程方式：案例分析+沙盤(pán)模擬+實(shí)戰演練

 

課程大綱

第一講：商業(yè)年金與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值與營(yíng)銷(xiāo)誤區

1. 商業(yè)年金與金融行銷(xiāo)價(jià)值

2. 常見(jiàn)商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)誤區

3. 商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)4K分析技術(shù)

二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用

1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設計形態(tài)

2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng )新

3. 商業(yè)年金基于財富管理的意義

三、家庭財富生命周期與年金配置

1. 家庭財富管理生命周期

2. 財富生命周期與年金產(chǎn)品

3. 不同財富生命周期的年金配置

 

第二講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——工薪與新中產(chǎn)客群

一、理財賬戶(hù)：家庭理財賬戶(hù)與年金價(jià)值

1. 消亡中的家庭優(yōu)秀理財習慣

2. 商業(yè)年金與家庭理財賬戶(hù)建立

訓練：商業(yè)年金與家庭理財習慣

二、有效儲蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲蓄

案例：家庭現金流管理尬局

問(wèn)題：家庭有效儲蓄之難

解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲蓄

三、子女教育：規避教育金存續風(fēng)險

1. 子女教育規劃的剛性需求

案例：某家庭子女教育金儲蓄與規劃

訓練：子女教育規劃與商業(yè)年金配置

四、社保年金：美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)

1. 我國現有養老體制與社保替代率

案例：某家庭退休儲蓄與規劃

訓練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置

 

第三講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——大眾富?？腿?/span>

一、退休管理：別讓財富成為養老的負擔

1. 富裕家庭退休管理難題

案例：某家庭全方位退休管理規劃

訓練：退休管理與商業(yè)年金架構設計

二、職業(yè)風(fēng)險：構建職業(yè)轉型的資金池

1. 三期疊加的中年危機

案例：家庭核心競爭力構建

訓練：商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉型

三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調控與長(cháng)效資產(chǎn)配置

1. 房產(chǎn)調控的決心與國策

案例：從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)

訓練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型

四、原生家庭：認知不變、安家之難

1. 城市化進(jìn)程導致的原生態(tài)家庭興起

案例：安家中的原生態(tài)家庭之困

訓練：商業(yè)年金有效規避原生態(tài)家庭風(fēng)險

 

第四講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——企業(yè)主客群

一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行

1. 全球資產(chǎn)配置趨勢：跨國別、跨代際、跨資產(chǎn)

案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置

訓練：客戶(hù)海外資產(chǎn)配置組合

二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助

1. 企業(yè)主家庭親友援助之難

案例：將援助變成財富生態(tài)

訓練：企業(yè)主親友援助架構設計

三、投資安全：暴雷不斷、風(fēng)險不斷

1. 大眾富裕家庭的財富風(fēng)險

案例：商業(yè)年金+權益投資

訓練：商業(yè)年金投資杠桿圖

四、資產(chǎn)配置：中場(chǎng)年金、防守與進(jìn)攻

1. 危局疊加的家庭財富風(fēng)險

案例：構建中場(chǎng)資產(chǎn)配置

訓練：CMS商業(yè)年金配置模型

五、家企隔離：家企經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險為先

1. 創(chuàng )業(yè)維艱、家企之憂(yōu)

案例：商業(yè)年金與家企業(yè)隔離風(fēng)險

訓練：家企隔離風(fēng)險模型應用

 

第五講：商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

一、中國富裕家庭現狀及年金市場(chǎng)分析

1. 客戶(hù)：新中產(chǎn)階級白皮書(shū)數據解讀

2. 產(chǎn)品：中國商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢研判

3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報告

二、經(jīng)營(yíng)篇——商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)案例庫

案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例二：從子女獨立到退休年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

 

第六講：商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)常見(jiàn)類(lèi)型

1. 教育類(lèi)：子女財商教育與父母財商教育

2. 養老類(lèi)：品質(zhì)退休風(fēng)險與慈善義工活動(dòng)

3. 宏觀(guān)類(lèi)：宏觀(guān)經(jīng)濟分析與商業(yè)年金價(jià)值

4. 風(fēng)險類(lèi)：家庭風(fēng)險檢視與商業(yè)年金配置

二、小型商業(yè)年金理財沙龍策劃與實(shí)施

1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施

工具：商業(yè)年金活動(dòng)策劃表

訓練：商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃

三、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)案例與操作手冊

案例一：教育類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

案例二：養老類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

案例三：宏觀(guān)類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

案例四：風(fēng)險類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

 

第七講：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓練畫(huà)布

一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫(huà)布應用說(shuō)明

1. 商業(yè)年金畫(huà)布邏輯

案例庫說(shuō)明：財富量級、場(chǎng)景應用

工具說(shuō)明：紙牌、模型、客戶(hù)、活動(dòng)、現金流

二、沙盤(pán)：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓練

1. 步驟一：WCC——自有客戶(hù)案例萃取

2. 步驟二：KYC——了解你的客戶(hù)

3. 步驟三：KYP——了解你的產(chǎn)品

4. 步驟四：DMS——制定營(yíng)銷(xiāo)策略

5. 步驟五：CMC——選擇模式畫(huà)布

三、商業(yè)年金配置案例研究

1. 商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)方案框架與邏輯

練習：自有客戶(hù)家庭的商業(yè)年金方案

2. 商業(yè)年金解決方案案例集

課程結束

16年財富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì )特邀顧問(wèn)

CHFP理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )特邀顧問(wèn)

全國十佳理財規劃師大賽特邀顧問(wèn)/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務(wù)督訓

曾任：某大型金融咨詢(xún)公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長(cháng)領(lǐng)域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農商行、某三方財富機構等多家企業(yè)搭建理財規劃人才培育體系，在15年的管理培訓實(shí)戰中，授課高達500場(chǎng)次，輔導157個(gè)項目，累計培訓30000人次，滿(mǎn)意度高達90%以上。

 

實(shí)戰經(jīng)驗：

張老師善于金融教學(xué)研究及培訓體系搭建，深諳國內財富管理市場(chǎng)，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽(yáng)光人壽、光大人壽、廣州農商行、北京農商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動(dòng)學(xué)習平臺及理財規劃線(xiàn)上學(xué)習微課體系，輸送課程累計點(diǎn)擊量累計突破千萬(wàn)人次學(xué)習。

除此之外，老師在理財技術(shù)與財富管理方面有自己獨到的見(jiàn)解，能夠將理論與實(shí)踐融為一體，曾被大眾理財、顧問(wèn)云、搜狐財經(jīng)等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有?！?、《全能教練》、《3H希望式營(yíng)銷(xiāo)》、《壽險客群私域流量》等多個(gè)商業(yè)版權課程研發(fā)，推動(dòng)財富管理標準建立。與此同時(shí)，老師對全國各地財富管理機構、金融院校開(kāi)展實(shí)務(wù)調研，受CHFP理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )邀請編寫(xiě)《國家理財規劃師》統編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專(zhuān)業(yè)共建院校教材，促進(jìn)理財規劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續3年為中國人民銀行服務(wù)

→與中國人民銀行研究生部開(kāi)展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)化與國際化轉型，通過(guò)項目實(shí)施完成30余門(mén)課程研發(fā)，培養輸送3000余名專(zhuān)業(yè)化金融人才。

連續3年為中國郵儲銀行服務(wù)

→進(jìn)行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長(cháng)期險營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)》、《客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養學(xué)員數千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能30%。

連續3年為廣州農商銀行服務(wù)

→進(jìn)行“太陽(yáng)系”大賽平臺開(kāi)發(fā)、選手賽前輔導訓練、移動(dòng)學(xué)習平臺理財大賽課程研發(fā)、《國家理財規劃師》培訓等輔導項目，有效促進(jìn)大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進(jìn)機構理財經(jīng)理專(zhuān)業(yè)化轉型與升級。

連續6年為中國平安服務(wù)

→進(jìn)行《精英招募》、《養老客戶(hù)沙龍》、《高客開(kāi)拓》等十余門(mén)課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個(gè)城市，累計培養學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導的一致好評。

→對24家分支機構開(kāi)展“CHFP國家理財規劃師”認證推廣項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800多期，累計輸送3萬(wàn)多名理財規劃師。

連續6年為新華人壽服務(wù)

→進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養學(xué)員數千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→進(jìn)行《人生財富規劃班》項目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。

連續4年為陽(yáng)光人壽服務(wù)

→進(jìn)行陽(yáng)光人壽《移動(dòng)學(xué)習平臺搭建》和《理財規劃師種子講師傳承》項目，通過(guò)項目的實(shí)施，有效提高專(zhuān)/兼講人員綜合理財規劃授課能力，提升陽(yáng)光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過(guò)項目實(shí)施，完成線(xiàn)上800余門(mén)微課研發(fā)以及統編內部《綜合理財規劃》教材，培養和輸送授權講師90余名，幫助陽(yáng)光保險集團完成人才培養的互聯(lián)網(wǎng)轉型。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協(xié)會(huì ) 《全國十佳理財規劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開(kāi)發(fā)等工作，通過(guò)修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構，遍布全國30多個(gè)城市，年參會(huì )人數1.2萬(wàn)人次/年，累計覆蓋200多萬(wàn)理財顧問(wèn)及客戶(hù)，贏(yíng)得業(yè)內的一致好評，并指定為后續大賽的策劃顧問(wèn)。

平安人壽 《中國平安理財規劃大賽》

大賽采用線(xiàn)上平臺進(jìn)行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結合自身研發(fā)的理財微課為參賽人員進(jìn)行理財基礎知識輔導、理財規劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進(jìn)一步認知理財規劃基礎知識，提升其財商素養，更好的展現專(zhuān)業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個(gè)城市，參賽人數10萬(wàn)人才，覆蓋70多萬(wàn)保險從業(yè)者，樹(shù)立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農商行 《廣州農商行理財規劃大賽》

采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式進(jìn)行，老師擔任大賽總策劃師，通過(guò)搭建“太陽(yáng)系”理財師大賽平臺，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財規劃師訓練體系，有效促進(jìn)廣州農商行理財經(jīng)理整體專(zhuān)業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型，贏(yíng)得主辦方的高度認可。

中啟創(chuàng )優(yōu) 《財富管理實(shí)訓室》

負責北京、山東兩地金融財經(jīng)院校財富管理實(shí)訓室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時(shí)財富管理教材編撰及課程研發(fā)，結合金融實(shí)務(wù)與創(chuàng )業(yè)標準搭建院校實(shí)訓室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項目推進(jìn)。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷(xiāo)——基金產(chǎn)品、路演行銷(xiāo)》

《客戶(hù)經(jīng)營(yíng)——精準開(kāi)拓、價(jià)值經(jīng)營(yíng)》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財富教練、業(yè)績(jì)引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 我是銷(xiāo)冠—打造金牌房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍訓練營(yíng)

   

  第一模塊： 目標篇——房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍的目標規劃1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員成長(cháng)的4個(gè)階段? 2.如何快速成為房地產(chǎn)金牌銷(xiāo)售王?3.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員為什么要設定目標？1)案例分析：《哈佛大學(xué)目標職業(yè)分析》4.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員制定目標的S M A R T 原則？5.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員如何分段實(shí)現大目標？6.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員設定..

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• 營(yíng)銷(xiāo)精英蛻變訓練營(yíng)——專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)流程訓練

   

  第一講：撥開(kāi)壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心面紗1.壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心2.專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程介紹第二講：燃點(diǎn)挖掘、全面提升技能一、樹(shù)正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內核1.營(yíng)銷(xiāo)4種素質(zhì)2.營(yíng)銷(xiāo)自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開(kāi)拓是長(cháng)期發(fā)展的根源1.開(kāi)發(fā)客戶(hù)前準備2.開(kāi)發(fā)客戶(hù)渠道3.客戶(hù)評估4.建立客戶(hù)檔..

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• 卓越管理——房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理領(lǐng)導力提升訓練營(yíng)

   

  第一模塊：房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理如何經(jīng)營(yíng)人心1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理的角色認知2.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理工作中面對的4大問(wèn)題1)案例導入：門(mén)店銷(xiāo)售經(jīng)理張強的煩惱3.什么是感情管理1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員違反公司規則如何處理案例4.感情管理對管理團隊有什么好處1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員良好表現如何激勵案例5.運用積極表?yè)P的3個(gè)原..

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• 成交為王-新能源汽車(chē)4S店銷(xiāo)冠訓練營(yíng)-新能源汽車(chē)銷(xiāo)售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷(xiāo)售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續水二、接待中的舉止規范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語(yǔ)言第二章：4S店銷(xiāo)售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶(hù)進(jìn)行感知2、初步接近客戶(hù)的3個(gè)判斷3、與客戶(hù)初步溝通的4..

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• 物業(yè)服務(wù)禮儀與標準 訓練營(yíng)

   

  前言：通過(guò)對物業(yè)各窗口崗位服務(wù)場(chǎng)景的清理和設計，規范公司窗口崗位服務(wù)通用標準，樹(shù)立物業(yè)窗口服務(wù)形象。并形成團隊知識沉淀，在穩定服務(wù)品質(zhì)的同時(shí)增強公司的客戶(hù)美譽(yù)度和市場(chǎng)競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規范標準基本儀容的標準男女禮儀的標準儀態(tài)的標準第二部分 崗上的態(tài)度與行為規范顧客接待的禮儀標準與顧客相遇的禮儀..

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• 高效能班組長(cháng)風(fēng)暴訓練營(yíng)

   

  【課程背景】郡縣治，乃天下安。習總書(shū)記在接見(jiàn)全國縣委書(shū)記說(shuō)的一句話(huà),縣是構成國家政府基本執政單位,縣治理好了,國家就好了。換到企業(yè)管理中也是這個(gè)道理，可以說(shuō)是班組治，乃企業(yè)安。而班組治理好壞和班組長(cháng)的能力水平有很大關(guān)系。而遺憾的是大多部班組長(cháng)都是從基層員工提拔上來(lái)的，是技術(shù)和業(yè)務(wù)的能手，當一旦要管理一個(gè)團隊的時(shí)候就顯得力不從心，導致團隊效率低下，各種..

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