家企財富管理實(shí)務(wù)——法稅訓練營(yíng)

【培訓對象】
績(jì)優(yōu)理財顧問(wèn)、中高層管理者

【培訓收益】
● 掌握企業(yè)家客群特征及經(jīng)營(yíng)流程 ● 訓練從稅務(wù)角度分析企業(yè)家風(fēng)險，直擊高客痛點(diǎn) ● 了解法律常見(jiàn)風(fēng)險及分析模型，結合金融、法律工具，經(jīng)營(yíng)高客 ● 學(xué)會(huì )家企風(fēng)險分析模型，掌握企業(yè)家客群財富管理規劃方案

 課程背景：

中國企業(yè)家財富總量正迅猛增長(cháng)，中國富裕家族的財富意識已然覺(jué)醒，可稅務(wù)意思、法律意思和傳承意識卻沒(méi)有覺(jué)醒，這樣將面臨“富不過(guò)三代”、“政策性資產(chǎn)縮水”的魔咒考驗。企業(yè)家財富如何能安全且永續管理？這是對企業(yè)家的考驗，更是對金融從業(yè)者提出新的要求。

課程幫助學(xué)員開(kāi)拓財富管理視野、洞察新常態(tài)下經(jīng)濟的發(fā)展趨勢、理性審視企業(yè)家客群家企各類(lèi)潛在機會(huì )與核心風(fēng)險，從財稅體系分析出發(fā)幫助企業(yè)家客群構建家企風(fēng)險管理體系，解決金融從業(yè)者、尤其是績(jì)優(yōu)人員高客經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置能力。

 課程方式：數據解讀+授課講解+案例演練+分析模型

 

課程大綱

第一講：財富3.0時(shí)代，企業(yè)家需要什么樣的財富管理服務(wù)？

一、中國進(jìn)入財富3.0時(shí)代

討論：企業(yè)家需不需要財富管理服務(wù)？為什么？

數據：財富3.0時(shí)代：《2019中國私人財富報告》解析

1. 銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)≠專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售

案例：相識五載，您還不是我的客戶(hù)！

2. 企業(yè)家需求的“財富管理私人管家”

1）財富管家的六重“身份”

2）企業(yè)家的四項基本需求

二、財富3.0時(shí)代下的金融從業(yè)者

1. 財富3.0時(shí)代的金融從業(yè)者自我定位及人設經(jīng)營(yíng)

1）不談細分市場(chǎng)就沒(méi)有客戶(hù)畫(huà)像

2）在哪座“金山”深度經(jīng)營(yíng)我的客戶(hù)

練習：構建AAA客戶(hù)池運營(yíng)體系

3）自我人設經(jīng)營(yíng)

2. 金融營(yíng)銷(xiāo)中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的瓶頸與突破

1）從人脈圈到資源圈的整合

2）從理財團隊到理財工作室

3）從家庭財富管理到家族財富管理

 

第二講：企業(yè)家客群“畫(huà)像”

一、中國企業(yè)家生存現狀研究

1. 社會(huì )環(huán)境：中國企業(yè)主是優(yōu)秀的弱勢群體

2. 金融環(huán)境：融資困境連帶巨大個(gè)人及家庭法律風(fēng)險

1）中小企業(yè)融資困境

2）家企現金流風(fēng)險管理

3）企業(yè)風(fēng)險連帶家庭財富

3. 個(gè)體環(huán)境：健康成為企業(yè)和家庭最大殺手

數據：中國企業(yè)家健康報告

4. 投資環(huán)境：權益類(lèi)產(chǎn)品改革引發(fā)的投顧轉變

1）打破剛兌，凈值化產(chǎn)品

2）合格投資人：投資者分層

3）間接融資VS直接融資

5. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境：創(chuàng )業(yè)容易守業(yè)難

6. 政策環(huán)境：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快

1）朝陽(yáng)行業(yè)VS夕陽(yáng)行業(yè)

2）經(jīng)濟公平VS經(jīng)濟效率

3）法制環(huán)境VS人治環(huán)境

練習：企業(yè)主生存資料包收集

二、中國企業(yè)家身份之憂(yōu)患

1. 股東身份與高管身份風(fēng)險疊加

2. 企業(yè)家與家庭雙重身份風(fēng)險穿透

3. 復雜家庭身份風(fēng)險代際傷害

4. 企業(yè)家的中國式財富管理特點(diǎn)

練習：企業(yè)主信息收集

 

第三講：新經(jīng)濟周期的家企經(jīng)營(yíng)風(fēng)險

一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的三大財富風(fēng)險及常見(jiàn)錯誤

1. 忽視稅務(wù)風(fēng)險

1）中國高凈值人群稅務(wù)意識的缺失

2）從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”

2. 人合大于資合

3. 債權驅動(dòng)：現金流不足

練習：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法

二、家庭財產(chǎn)的三大風(fēng)險及常見(jiàn)錯誤

1. 家企不分，風(fēng)險穿透

2. 資產(chǎn)配比失衡

3. 專(zhuān)戶(hù)管理——錢(qián)和錢(qián)是不同的

練習：家企財產(chǎn)風(fēng)險案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法

三、代際傳承的兩大風(fēng)險及常見(jiàn)錯誤

1. 富不過(guò)三代？——“授人以魚(yú)不如授人以漁”

2. 法定傳承VS“量體裁衣”

練習：企業(yè)主代際傳承風(fēng)險案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法

 

第四講：法稅服務(wù)與資產(chǎn)配置應用

一、企業(yè)家稅收籌劃與風(fēng)險規避

1. 宏觀(guān)經(jīng)濟與企業(yè)稅籌研判

1）產(chǎn)業(yè)鏈升級引起的行業(yè)周期轉變

2）產(chǎn)能不均引發(fā)的投資邊際效率遞減

3）增值稅：小規模納稅人VS一般納稅人

4）企業(yè)所得稅：年利潤拆分，降低稅率

2. 中國稅制體系及改革動(dòng)向

1）稅務(wù)優(yōu)惠的轉變：“地區優(yōu)惠”到“行業(yè)優(yōu)惠”

2）金稅三期：“憑證管理”走向“數據管理”

3）個(gè)稅改革：稅務(wù)博弈，四穿透

4）CRS：高凈值人群的新風(fēng)險

5）完善地方稅收制度

3. 稅制改革與企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期

4. 企業(yè)主家庭及公司的稅籌

1）企業(yè)拆分稅籌法

2）企業(yè)二層架構稅籌法

3）調節企業(yè)主稅目稅籌法

練習：企業(yè)主稅務(wù)“二十原罪”分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期法律風(fēng)險規避

1. 財富在折疊與撕裂中痛苦掙扎

2. 中國法律環(huán)境分析與財富風(fēng)險

1）中國企業(yè)三種組織形式的優(yōu)劣

2）分股之道——“三條線(xiàn)”決定的公司控制權

案例：1號店VS 真功夫

3）分股不分權的7種方法

4）有限合伙架構

5）自然人直接架構

6）控股公司架構

3. 企業(yè)風(fēng)險與家庭財富保護方案

4. 家族傳承法律邏輯與制度規范

5. 財富傳承風(fēng)險隔離和保護方案

1）財富傳承心愿KYC

工具：財富傳承家庭結構分析模型

工具：財富傳承財產(chǎn)確認清單

2）財富傳承方向分析

3）篩選傳承工具，制定初步方案

4）多種傳承方案成本及風(fēng)險對比

5）確定最終方案及后續服務(wù)注意事項

練習：財富傳承風(fēng)險風(fēng)險及方案設置

三、企業(yè)家客群資產(chǎn)配置方法

1. 企業(yè)家客戶(hù)現有資產(chǎn)特性分析

2. 企業(yè)家客戶(hù)財富管理與傳承需求分析

3. 企業(yè)家客戶(hù)資產(chǎn)調整方案設置

4. 財富管理方案呈現及調整

5. 企業(yè)家客戶(hù)持續服務(wù)經(jīng)營(yíng)

演練：一代企業(yè)家財富管理實(shí)務(wù)

演練：中年創(chuàng )業(yè)者財富管理實(shí)務(wù)

演練：多婚史型企業(yè)家財富管理實(shí)務(wù)

10年金融培訓管理經(jīng)驗

人民大學(xué)公共財政與公共政策碩士

理財規劃師委員會(huì )委員

國家高級理財規劃師（CHFP）

曾任：某大型金融咨詢(xún)公司丨事業(yè)部經(jīng)理

曾任：山東中啟創(chuàng )優(yōu)（上市）丨法稅項目負責人

曾任：鑫茂榮信財富投資管理有限公司丨培訓部經(jīng)理

擅長(cháng)領(lǐng)域：理財規劃、財富管理、資產(chǎn)配置、家企法稅規劃、客戶(hù)沙龍……

→受CHFP委員會(huì )邀請編寫(xiě)執業(yè)能力等級認證教材：《理財規劃師(CHFP)》統編教材第六版

→山東中啟創(chuàng )優(yōu)校企專(zhuān)業(yè)共建院校教材：《新金融財富管理方向》

 

財富管理項目輔導師——10年金融培訓管理經(jīng)驗，深諳國內財富管理市場(chǎng)，是中國平安/中國人壽/北京農商行/廣東南海農商行等多家金融企業(yè)長(cháng)期項目導師，累計輔導100余個(gè)項目。同時(shí)，老師在財富管理與家企法稅方面有自己的獨到見(jiàn)解，能夠將理論與實(shí)踐融為一體，曾與朋友創(chuàng )建《曉財研習社》公眾號，普及大眾理財教育，受到讀者的高度追捧。

 

理財規劃人才培育師——趙老師善于金融教學(xué)及培訓研究，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安/泰康人壽/光大人壽/廣州農商行/北京農商行/恒昌等多家企業(yè)搭建理財規劃人才培育平臺及理財規劃線(xiàn)上學(xué)習微課體系，累計授課高達900場(chǎng)次，學(xué)員10萬(wàn)人次，輸送課程累計點(diǎn)擊量累計突破千萬(wàn)人次學(xué)習。

 

部分成功案例：

中國平安超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)

→進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽(yáng)紅”》等10+門(mén)課程培訓，為北京、上海、廣東、江蘇、浙江等10余省市進(jìn)行課程輪訓，累計培養學(xué)員1萬(wàn)多人次。

→對24家分支機構開(kāi)展“國家理財規劃師”認證推廣項目，促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過(guò)3年項目實(shí)施累計開(kāi)班級800多期，累計輸送3萬(wàn)多名理財規劃師。

新華人壽超過(guò)6年特邀理財顧問(wèn)

→進(jìn)行《新華人壽人生財富規劃班》《精準營(yíng)銷(xiāo)》等課程培訓，為北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行輪訓，累計培養學(xué)員數千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→主導《人生財富規劃班》項目，輔導團隊有效提升銀代業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專(zhuān)業(yè)化銀代講師。

山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀1+年財富管理講師

→進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養100余名校企專(zhuān)業(yè)財富管理人才，現人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協(xié)會(huì )丨《全國十佳理財規劃師大賽》

參與歷屆大賽項目的組織搭建；設計比賽賽程、晉級標準，負責出具比賽題型；擔任大賽評委；旨在通過(guò)“優(yōu)中評優(yōu)、知識推動(dòng)服務(wù)”的方式提高金融從業(yè)人員理財服務(wù)的質(zhì)量和水平，促進(jìn)全金融知識與技能的融合。大賽參賽人數3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。

廣州農商行丨《廣州農商行理財規劃大賽》

參與大賽平臺及訓練體系搭建，負責比賽題型設計，采用線(xiàn)上平臺與線(xiàn)下賽程結合的模式開(kāi)始理財規劃大賽，旨在通過(guò)“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的樹(shù)立機構理財標桿、展示標桿風(fēng)采、通過(guò)標桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉型，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名機構員工。

 

主講課程：

《新經(jīng)濟環(huán)境下宏觀(guān)經(jīng)濟解析》

《透析財稅改革下的財富新格局——中高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略》

《做好理財，規劃一生的幸福——多場(chǎng)景實(shí)務(wù)理財規劃訓練營(yíng)》

《中高端客群資產(chǎn)配置特訓營(yíng)》

《家庭財富傳承規劃——法律助力保險營(yíng)銷(xiāo)》

《家企財富管理實(shí)務(wù)——法稅訓練營(yíng)》

《美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)——科學(xué)規劃養老》

 

• 我是銷(xiāo)冠—打造金牌房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍訓練營(yíng)

   

  第一模塊： 目標篇——房地產(chǎn)銷(xiāo)售冠軍的目標規劃1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員成長(cháng)的4個(gè)階段? 2.如何快速成為房地產(chǎn)金牌銷(xiāo)售王?3.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員為什么要設定目標？1)案例分析：《哈佛大學(xué)目標職業(yè)分析》4.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員制定目標的S M A R T 原則？5.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員如何分段實(shí)現大目標？6.房地產(chǎn)銷(xiāo)售人員設定..

  ￥   元/ 天

  人氣：850  

  

• 營(yíng)銷(xiāo)精英蛻變訓練營(yíng)——專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)流程訓練

   

  第一講：撥開(kāi)壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心面紗1.壽險營(yíng)銷(xiāo)的核心2.專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程介紹第二講：燃點(diǎn)挖掘、全面提升技能一、樹(shù)正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內核1.營(yíng)銷(xiāo)4種素質(zhì)2.營(yíng)銷(xiāo)自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開(kāi)拓是長(cháng)期發(fā)展的根源1.開(kāi)發(fā)客戶(hù)前準備2.開(kāi)發(fā)客戶(hù)渠道3.客戶(hù)評估4.建立客戶(hù)檔..

  ￥   元/ 天

  人氣：649  

  

• 卓越管理——房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理領(lǐng)導力提升訓練營(yíng)

   

  第一模塊：房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理如何經(jīng)營(yíng)人心1.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理的角色認知2.房地產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)理工作中面對的4大問(wèn)題1)案例導入：門(mén)店銷(xiāo)售經(jīng)理張強的煩惱3.什么是感情管理1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員違反公司規則如何處理案例4.感情管理對管理團隊有什么好處1)案例導入：銷(xiāo)售經(jīng)理針對銷(xiāo)售人員良好表現如何激勵案例5.運用積極表?yè)P的3個(gè)原..

  ￥   元/ 天

  人氣：975  

  

• 成交為王-新能源汽車(chē)4S店銷(xiāo)冠訓練營(yíng)-新能源汽車(chē)銷(xiāo)售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷(xiāo)售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續水二、接待中的舉止規范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語(yǔ)言第二章：4S店銷(xiāo)售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶(hù)進(jìn)行感知2、初步接近客戶(hù)的3個(gè)判斷3、與客戶(hù)初步溝通的4..

  ￥   元/ 天

  人氣：952  

  

• 物業(yè)服務(wù)禮儀與標準 訓練營(yíng)

   

  前言：通過(guò)對物業(yè)各窗口崗位服務(wù)場(chǎng)景的清理和設計，規范公司窗口崗位服務(wù)通用標準，樹(shù)立物業(yè)窗口服務(wù)形象。并形成團隊知識沉淀，在穩定服務(wù)品質(zhì)的同時(shí)增強公司的客戶(hù)美譽(yù)度和市場(chǎng)競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規范標準基本儀容的標準男女禮儀的標準儀態(tài)的標準第二部分 崗上的態(tài)度與行為規范顧客接待的禮儀標準與顧客相遇的禮儀..

  ￥   元/ 天

  人氣：789  

  

• 高效能班組長(cháng)風(fēng)暴訓練營(yíng)

   

  【課程背景】郡縣治，乃天下安。習總書(shū)記在接見(jiàn)全國縣委書(shū)記說(shuō)的一句話(huà),縣是構成國家政府基本執政單位,縣治理好了,國家就好了。換到企業(yè)管理中也是這個(gè)道理，可以說(shuō)是班組治，乃企業(yè)安。而班組治理好壞和班組長(cháng)的能力水平有很大關(guān)系。而遺憾的是大多部班組長(cháng)都是從基層員工提拔上來(lái)的，是技術(shù)和業(yè)務(wù)的能手，當一旦要管理一個(gè)團隊的時(shí)候就顯得力不從心，導致團隊效率低下，各種..

  ￥   元/ 天

  人氣：849