銀行員工職業(yè)道德及警示教育

第一部分 銀行員工職業(yè)道德教育
一、銀行員工職業(yè)道德
(一) 銀監會(huì )《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀
(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權該如何保護？
(三)業(yè)務(wù)執行中如發(fā)現可能發(fā)生違章違紀行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問(wèn)負責制為何？
(五)銀行工作中的內幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應該遵守哪些要求？
(七)銀行從業(yè)人員投資股票應遵守哪些規定？有哪些限制？
二、銀行員工職業(yè)紀律
(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？( )
(二)如何正確理解勞動(dòng)合同中的相關(guān)約定事項及自身權益保障？
(三)合規經(jīng)營(yíng)與客戶(hù)商業(yè)秘密的具體案例分析
(四)與銀行工作有關(guān)的法規、條例及各項規章制度有哪些？

第二部分 商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理
一、授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理
(一)企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
(二)個(gè)人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
(三)同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
二、存款結算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理
(一)企業(yè)存款結算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
(二)個(gè)人存款結算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
(三)同業(yè)存款結算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？
三、投資銀行業(yè)務(wù)中主要的法律風(fēng)險及管理
四、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)中主要的法律風(fēng)險及管理
五、金融創(chuàng )的主要法律風(fēng)險及管理
(一)創(chuàng )金融產(chǎn)品的類(lèi)別
(二)法律邊緣的確定與法律合規風(fēng)險控制
(三)風(fēng)險識別及評估
六、消費權益保護的法律風(fēng)險及管理

第三部分 銀行員工警示教育
一、反洗錢(qián)的基本知識（帶過(guò)）
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢(qián)基礎地位與核心地位的制度
1.客戶(hù)身份識別制度
2.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度
3.大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
二、權力的運用該遵循哪些原則？
(一)自己所負責的支行發(fā)放的農貸，有不是自己轄區內的？（有疑惑）
(二)如何正確看待手中的分析權和審批權？
(三)為客戶(hù)做好“理財師”的角色了嗎？為客戶(hù)把握好來(lái)之不易的貸款機會(huì )了嗎？
(四)是否按照單位下發(fā)的制度執行，用好權力？
三、銀行職務(wù)犯罪案例分析
(一)信貸員16個(gè)月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)
(二)回過(guò)禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶(hù)用假證騙貸百余萬(wàn)案件(責任的承擔)

第四部分 金融相關(guān)刑事犯罪構成要件及案例分析
1.金融憑證詐騙罪構成要件為何？案例分析
2.票據詐騙罪構成要件為何？案例分析
3.信用卡詐騙罪構成要件為何？案例分析
4.有價(jià)證券詐騙罪構成要件為何？案例分析
5.持有、使用假幣罪構成要件為何？案例分析
6.金融工作人員購買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪構成要件為何？案例分析
7.吸收客戶(hù)資金不入賬罪構成要件為何？案例分析
8.違規出具金融票證罪構成要件為何？案例分析
9.違法發(fā)放貸款罪構成要件為何？案例分析
10.竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪構成要件為何？案例分析
11.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪構成要件為何？案例分析
12.高利轉貸罪構成要件為何？案例分析
13.非法吸收公眾存款罪構成要件為何？案例分析
14.妨害信用卡管理罪構成要件為何？案例分析
15.對違法票據承兌、付款、保證罪構成要件為何？案例分析 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專(zhuān)業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專(zhuān)職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區社會(huì )科學(xué)研究中心評審委員會(huì )專(zhuān)家組成員

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會(huì )議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”晚會(huì )
同年12月18日，受邀人民大會(huì )堂參加“慶祝改革開(kāi)放四十周年”大會(huì )，習大大出席大會(huì )并發(fā)表重要講話(huà)。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會(huì )
在參與重要會(huì )議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會(huì )場(chǎng)發(fā)表專(zhuān)場(chǎng)演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農業(yè)部政策法規司關(guān)于農村金融的農業(yè)政策座談會(huì )并發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風(fēng)險官(CRO)峰會(huì )，并發(fā)表專(zhuān)業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng )新?lián)Ｕn題調研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀(guān)經(jīng)濟及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問(wèn)專(zhuān)家委員會(huì )及風(fēng)險建模委員會(huì ))年度風(fēng)險管理研討會(huì )，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長(cháng)、渣打銀行亞洲區首席風(fēng)險官等會(huì )議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類(lèi)
《商業(yè)銀行面臨的主要合規風(fēng)險挑戰與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規風(fēng)險防范》
《內控案防與建設新時(shí)代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢(qián)趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來(lái)銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監管走向》
《金融創(chuàng )新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會(huì )運作實(shí)務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng )新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風(fēng)險類(lèi)
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類(lèi)
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會(huì )建設》《國有企業(yè)董監事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實(shí)施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專(zhuān)業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內部控制、信貸風(fēng)險、合規、投融資風(fēng)險
法律專(zhuān)業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔保、企業(yè)上市法律法規
著(zhù)作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書(shū)》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業(yè)出版社 

• 商業(yè)銀行員工行為管理與合規文化建設

   

  第一講：劍指金融，銀行人路在何方？1. 中國銀監會(huì )發(fā)布的20條新規，操作風(fēng)險強打補丁2. 郭樹(shù)清監管風(fēng)暴及穿透監管思路3. 2020人民銀行監管上主抓的重點(diǎn)業(yè)務(wù)4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規（2017年-2020年初監管處罰具體業(yè)務(wù)回顧與啟示）5. 2020年強監管趨勢延..

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• 商業(yè)銀行員工執行力提升

   

  培訓方式：視頻分享+案例分析+內容講解課程大綱： 第一節 以職業(yè)化打造執行力基礎 一、 探尋執行力缺失的根源  執行力缺失典型案例分享 1. 缺少執行的文化 2. 錯位缺位的責任 3. 高高在上的制度 4. 沒(méi)有共識的目標 5. 無(wú)力低效的獎懲 6. 茫然渙散的團隊 二、 執行力的內涵 ..

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• 銀行員工激勵培訓

   

  你可以買(mǎi)到一個(gè)人的時(shí)間，你可以雇一個(gè)人到固定的工作崗位，你可以買(mǎi)到按時(shí)或按日計算的技術(shù)操作，但你買(mǎi)不到熱情，你買(mǎi)不到創(chuàng )造性，你買(mǎi)不到全身心的投入，你不得不設法爭取這些。 ——弗朗西斯（C.Francis） 員工激勵是企業(yè)一個(gè)永恒的話(huà)題。尤其是企業(yè)中的中高層管理人員，不但要掌握激勵下屬的技巧，而且也要學(xué)會(huì )自我激勵。 被重..

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• 銀行員工職業(yè)生涯發(fā)展規劃培訓

   

  職業(yè)生涯規劃是企業(yè)管理員工，尤其是知識型核心員工的重要手段。職業(yè)生涯是一個(gè)人在一生中所有的工作經(jīng)歷，特別是指職業(yè)、職位的變動(dòng)以及個(gè)人職業(yè)理想的實(shí)現過(guò)程。 職業(yè)生涯規劃，就是根據個(gè)人的興趣、愛(ài)好和所具備的知識與技能以及相關(guān)的人際背景等各種因素來(lái)設計個(gè)人的職業(yè)發(fā)展計劃。在越來(lái)越重視個(gè)體價(jià)值的現代社會(huì )中，醫院管理者不僅要關(guān)注醫院目標的實(shí)現，更要關(guān)注員工個(gè)人..

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• 銀行員工職業(yè)化素養提升—好員工的十項修煉

   

  引言：好員工必須改變的首要觀(guān)念： ——為誰(shuí)工作？ （從明代《三言二拍》的歷史輪回，到如今企業(yè)大多數企業(yè)人窮其一生，不能得到企業(yè)信賴(lài)和賞識的現狀分析，引申出好干部最需要改變的首要觀(guān)念） 1所有工作的目的都是有沖突的； 2所有工作目的又都是沒(méi)有沖突的； 3要樹(shù)立“所有工作目的都是沒(méi)有沖突”的..

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