- 戰略采購與風險控制
- 電子廠如何提高質量管理 電子廠控制質
- 建筑施工企業的法律風險防范與控制
- 內部控制與風險管理
- 酒店財務風險管理與成本控制
- 生產計劃與物料控制PMC實務
- 建筑工程質量管理與控制
- 醫藥分銷渠道的管理、控制與創新
- 企業風險管理與內部控制
- 酒店成本控制
銀行全員
【培訓收益】
● 提高員工的合規風險意識 ● 領悟最新監管政策要求，避免遭受監管處罰甚至刑事懲罰 ● 掌握主要業務的易發風險點與風險管控措施 ● 提高員工的職業道德素養及工作責任心
第一講：清廉金融
1. 習近平總書記在黨的十九大報告中的要求
2. 確立廉潔價值觀是建設清廉金融的現實需要
3. 確立廉潔價值觀是完成使命任務的客觀要求
4. 確立廉潔價值觀，見金而不拜
5. 確立廉潔價值觀，遇誘而不惑
6. 確立廉潔價值觀，居圈而不困
第二講：銀行業從業人員職業操守和行為準則
一、行為規范
1. 第十條【嚴禁違法犯罪行為】
2. 第十一條【嚴禁非法催收】
3. 第十二條【嚴禁組織、參與非法民間融資】
4. 第十三條【嚴禁信用卡犯罪行為】
5. 第十四條【嚴禁信息領域違法犯罪行為】
6. 第十五條【嚴禁內幕交易行為】
7. 第十六條【嚴禁挪用資金行為】
8. 第十七條【嚴禁騙取信貸行為】
二、業務合規
1. 第十八條【遵守崗位管理規范】
2. 第十九條【遵守信貸業務規定】
3. 第二十條【遵守銷售業務規定】
4. 第二十一條【遵守公平競爭原則】
5. 第二十二條【遵守財務管理規定】
6. 第二十三條【遵守出訪管理規范】
7. 第二十四條【遵守外事接待規范】
8. 第二十五條【遵守離職交接規定】
三、履職遵紀
1. 第二十六條【貫徹“八項規定”、反“四風”】
2. 第二十七條【如實反饋信息】
3. 第二十八條【按照紀律要求處理利益沖突】
4. 第二十九條【嚴禁非法利益輸送交易】
5. 第三十條【實施履職回避】
6. 第三十一條【嚴禁違規兼職謀利】
7. 第三十二條【抵制賄賂及不當便利行為】
8. 第三十三條【厲行勤儉節約】
9. 第三十四條【塑造職業形象】
10. 第三十五條【營造風清氣正的職場環境和氛圍】
第三講：金融領域違規案件解讀
一、近年來金融領域違規案件
1. 女行長貪污受賄3180萬，逼丈夫看手指發誓，威脅奴役銀行下屬
2. 12位銀行高管獲刑錄：人均受賄1100萬
3. 5年任期受賄600萬，為規避法律暫緩領取好處費
4. 收回員工已發績效、違規扣罰員工，如此漠視員工利益
5. 分行總審計師因個人作風被開除黨籍、行政開除
6. 貪污受賄、濫權妄為！這家銀行高管接連被雙開！
7. 33人被判刑、359人被追責！重大案件責任人員追究令
8. 這位副行長把金融資源當家庭牟利工具！被雙開
9. 這位副行長犯“四宗罪”被判11年
10. 12人貪嘴受處分，違反八項規定案例
二、金融機構人員涉及的主要刑事罪名分析
1. 違法發放貸款罪
2. 吸收客戶資金不入賬罪
3. 違規出具金融票證罪
4. 對違法票據承兌、付款、保證罪
5. 非國家工作人員受賄罪
6. 非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
第四講：銀行法律合規風險防范
一、法律風險定義
1. 商業銀行法律風險定義
2. 法律風險防范的重要性
3. 法律風險分類
二、商業銀行法相關法律風險實務
1. 池子的銀行流水“流“出了哪些法律問題？
1）這份銀行流水可以作為證據使用嗎？
2）銀行在什么情況下才能提供個人流水信息？
3）銀行可能承擔什么責任？律師持“調查令”查詢賬戶流水的法律風險
案例：律師持令調查被拒是對是錯？
2. 銀行卡盜刷責任分配
案例：254萬存款被盜刷，因一個操作，法院：銀行全賠
3. 員工出售客戶信息
案例：個貸經理售信息，央視爆光被判刑案例：貪圖小利毀前程
案例：非法泄密擔刑責案例：幫助他人查地址，最終釀成情殺案
案例：外包人員售信息，非法獲利二十萬案例：客戶信息泄露的主要渠道
三、信貸業務法律風險防控
1. 合同面簽的重要性
2. 抵押權與租賃權的關分析與應對
3. 居住權
4. 夫妻共同債務與撤銷權
5. 夫妻一方為別人擔保
6. 《民法典》對《擔保法》重要修改
案例：某行員工違規放貸被判 34 個月
案例：憑交情發放貸款，難收回形成損失
案例：勾結客戶來做假，騙取貸款毀前程
案例：非法出售客戶信息案例分析
第五講：人民銀行執法檢查情況通報信息安全違規表現
一、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定
1. 南銀罰字〔2021〕3號
2. 近期5家銀行的行政處罰1588萬
3. 征信報告中增添“侮辱性”字眼輿情事件
二、未事先告知報送個人不良信息
案例：蒙銀罰字〔2021〕第 12號
三、未及時刪除不良信用記錄
案例：“建行成被告”案例分析
四、未按規定處理異議
案例：“南粵銀行被處罰”
1. 助貸平臺風控準入不嚴
2. 科技能力不過關
3. 個人信用保護意識淡薄
4. 個人征信上報不嚴謹
五、未按規定報備征信系統用戶信息變更情況
案例：“郵儲銀行新疆分行征信違規被罰”
第六講：重塑合規文化
一、底線意識
1. 風險底線不可越
2. 合規底線不可碰
3. 道德底線不可破
二、職責意識
1. 職業意識
2. 當責意識
3. 職責來之不易
三、后果意識
1. 伸手必被捉
2. 個人、家庭
3. 職業前景
課程結論與回顧
潘玉良老師 不良資產清收專家
14年金融行業培訓管理經驗
5年不良資產清收團隊高管經驗
處理不良資產案件上百萬件，不良資產金額數百億
京東金融/平安普惠/螞蟻金服等30余家金融機構特邀講師
曾任：某全國大型股份制銀行總行培訓中心|培訓主任
曾任：深圳某資產管理/金融服務有限公司|副總經理
擅長領域：不良資產清收、信貸風險與逾期管理、不良資產處置
潘老師多年從事企業培訓及管理工作，具有近20余年保險、銀行、不良清收等金融行業從業經歷，帶領團隊從百余人發展壯大為近千人規模。曾在深圳某資產管理/金融服務有限公司承接30余家各類金融機構不良資產專業清收工作，并帶領業務團隊共同處理不良資產金額數百億，及處理不良資產案件上百萬件，其中合作金融機構包括：中國銀行、平安銀行、浦發銀行等10余家銀行，及京東金融、平安普惠、螞蟻金服等20余家其他金融機構。
老師在系統掌握企業管理科學的理論基礎上，根據企業發展實踐開發講授實用有效課程，授課經驗豐富，老師至今累計授課1000天以上，參訓學員超萬人以上，學員滿意度達95%以上。
實戰經驗：
▲深圳某資產管理/金融服務有限公司——副總經理
01-搭建了清收公司各層級專業培訓體系，整合開發了專業催收員、催收主管、催收團隊經理系列專業成長課程并參與講授；開發催收內訓師課程，培養了20余名內部催收講師隊伍。
02-帶領業務團隊從100余人發展到近千人，在全國13個省份開設了15家分公司，培養了13名分公司催收團隊負責人，承接各類金融不良資產業務規模擴大了20倍。
▲總行信用卡中心——培訓主任
01-老師根據信用卡中心人才戰略及能力發展規劃，制訂了北京、深圳、武漢、杭州、重慶、沈陽等全國30余家一級分中心及20余家二級分中心培訓規劃，搭建分層課程體系，督導全國分中心培訓工作的落地實施及效果跟進，帶領分中心培訓工作走上專業化系統化發展之路。
02-老師參與卡中心內訓師選拔成長項目，培養了10名卡中心級和30名分中心級內訓師，為中信銀行卡中心培訓體系的完善打下了人才基礎。
03-老師負責打造分中心基層干部領導力提升項目，自主設計“1-4-8”培養模型并組織實施，為貫徹落實總行精神、有效落地總行文化、提升基層執行力，打通了“最后一公里”。
近期部分授課案例：
▲曾為中信銀行(杭州分行、南京分行、沈陽分行、無錫分行、成都分行）講授《不良資產清收實戰技巧36計》，使催收團隊掌握系統化專業催收技巧，在短期內令催回率提升了近40%。
▲曾為寧波銀行進行《催收實戰高級談判技巧》培訓，使催收團隊掌握了催收高級談判必殺技，成功回收數千萬不良資產，較培訓前提升了三倍金額。
▲曾為微眾銀行進行《不良資產催收實戰心理博弈術》培訓，使催收團隊學會運用心理戰術，與債務人斗智斗勇，短期內幫助團隊完成催收業績目標200%。
▲曾為廣東順德農商行進行《不良資產清收實戰技巧36計》培訓，有效降低該行不良率0.01個百分點。
▲曾為江蘇常熟農村商業銀行培訓《高績效清收團隊打造》課程，幫助該行成功打造了一支素質過硬的催收團隊，使該行資產不良率下降0.03個百分點。
▲曾為鄭州農信社進行《催收實戰高級談判技巧》培訓，并主持該行內化催收長效機制項目，幫助該行建立了一套屬于自己的內部催收機制，該機制的成功運行使該行走上了不良資產專業化處置之路。
▲曾為港交所上市銀行甘肅某銀行開展《信貸業務全流程風險化解與清收實務》培訓，為全行信貸業務經理認清、防范、化解全流程信貸風險和不良貸款的化解提供了方法、策略和技巧。該行副行長評價“活潑、生動、經驗豐富，為學員建立了信貸全流程的完整框架、提高了整體認識和技能，找到了有效的方法”
▲曾為全國首家農村合作銀行寧波某銀行開展《小微信貸業務風險識別、化解與清收》培訓，受訓學員來自該行全國分支機構的行長、副行長。學院院長評價“課程切合實際、引人入勝、案例剖析細膩、我們受益匪淺。在增強信貸風險意識、提高風險識別能力、開拓不良催收思路和方法上都有實質性的幫助和提高。”
……
主講課程：
《實戰催收私房課》
《信用卡風險防控》
《催收實戰高級談判技巧》
《不良資產清收實戰技巧36計》
《信貸風險控制與不良資產處置》
《信貸業務全流程管理及風險防范》
《不良資產催收策略與法律風險管理》
《軍團之劍——打造高績效清收團隊》
《不良資產清收團隊情緒運用與業績倍增》
《不良資產“外拓清收落地突擊”項目》
《貸款訴訟時效保全與超訴訟時效貸款的補救》
潘玉良老師金融行業項目服務介紹（部分）：
▲安徽某農商行《信貸業務全流程風險管理》項目
▲秦州農合《信貸業務貸前貸后風險管理》專題培訓
▲甘肅某農商行《信貸業務風險管理及貸后清收》專題培訓
▲安徽某銀行業協會《商業銀行信貸業務全流程風險管理》專題培訓
▲江蘇某農商行《信貸業務風險控制》專題培訓
▲蚌埠市銀行業協會《商業銀行貸前調查與貸后管理實務》專題培訓
▲廣東某農商行《信貸風控管理》項目
▲河北某農信社《信貸業務貸前貸中貸后風險控制》項目
▲安徽某農商行《信貸業務貸前調查與貸后管理實務》項目
▲甘肅某農商行《貸前調查實務與風險控制》項目
▲四川某農信社《信貸業務風險控制》項目
▲西安中國農業銀行《資產清收駐點實戰輔導》項目
▲重慶郵儲銀行、湖南農商行、吉林農村商業銀行等多家銀行《不良資產“外拓清收落地突擊”》項目
授課風格：
潘老師知識底蘊較為深厚，涉獵廣博，對中西方文化有一定了解，實戰經驗豐富。授課風格“有料有用、笑中有悟”，充分運用體驗式、案例式和啟發式教學形式，結合自身多年的業務、管理實踐經驗，善于與學員互動，以效果為導向，獲得了合作客戶、培訓組織者、受訓學員們的一致好評。
部分授課照片分享：
杭州公開課
《銀行不良資產催收實戰私房課》 中郵消費金融有限公司
《貸后管理及不良資產清收》
北銀消費
《貸后管理及不良資產清收》 郵儲銀行河南省分行
《不良資產清收心理博弈戰術》
中國銀行武漢分行
《催收能力與商務談判》 昆明公開課
《不良資產催收實戰私發課》
浦發銀行
《貸后管理及不良資產清收》 湖北消費金融公司
《電催高級談判及上門面催技巧》一期
珠海華潤銀行
《電話催收技巧+上門催收技巧》 山西農村商業銀行
《信貸營銷及業務全流程管理風險防范》
廣西郵儲銀行
《不良資產清收實戰技巧36計》 廣西國宏經濟發展集團有限公司
《不良資產處置盡職調查及風險管控》
武漢某股份有限公司
《商業銀行內控合規管理及案例解析》 貴陽中信銀行
《個人客戶貸后逾期催收談判與實戰技巧》
湖南農村商業銀行
《柜面風險+信貸風險》 南昌北京銀行
《銀保監15號文件深度解讀及貸前調查優化》
南京中國郵政儲蓄銀行
《商業銀行風險合規與案件防控》 惠州中國光大銀行股份有限公司
《信貸風險管理》
湖北銀行協會
《新時代銀行業保險業內控合規管理》 廣西金融投資集團
《不良資產管理清收技巧》
包頭農信社
《不良資產清收》 河南郵儲
《不良資產清收風險防范》
濟南平安金融服務公司
《催收實戰談判技巧提升》 上饒股份制銀行
《不良資產清收》
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