金融行業數字化轉型

【培訓對象】
相關行業需求者

【培訓收益】
金融科技的概念，主要涉及技術 當前宏觀背景下，以銀行為例，分析金融行業面臨的機遇和挑戰 金融科技如何助力行業數字化轉型

一、什么是金融科技？
1、什么是金融科技

2、金融科技發展趨勢
從互聯網金融到金融科技
政策監管：頂層設計與監管沙盒
需求增加：從金融需求就金融科技發展
美國頂級銀行在金融科技布局

3、中國金融科技行業發展分析
中國金融科技彎道超車
金融機構科技投入規模與結構

案例：互聯網金融對行業沖擊

4、金融科技技術發展
人工智能AI
大數據
云計算
物聯網
區塊鏈
數字貨幣

 

二、政策與宏觀經濟層面對行業影響

1、數字化經濟發展政策解讀
總書記對數字經濟發展要求
十四五規劃和2035年綱要看數字化轉型
個人信息保護法解讀

2、金融行業相關政策解讀
“大循環”與“雙循環”的戰略路徑：對行業的影響
金融對外開放
金融行業讓利實體經濟
"碳中和"對金融行業影響
ESG和綠色金融

案例：綠色金融對行業影響

三、金融科技對零售業務有哪些影響？

1、金融科技對金融企業沖擊
全球銀行業的“Bank 4.0”時代
數字經濟成為中國經濟的新增長極
如何深度把握行業數字化轉型重點方向

2、金融科技賦能普惠金融數字化轉型

普惠金融的發展現狀
智能風控：如何全流程防范客戶風險
如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
如何挖掘經濟周期因子風險數據
如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

3、零售金融
零售消費金融行業趨勢
用戶畫像：精準情報，方能精準定位
零售消費金融數字化轉型

4、金融科技與信用風險管理
信用風險度量
信用風險管理方法

5、金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型
供應鏈金融的發展現狀
金融科技賦能供應鏈金融的模式
供應鏈金融賦能小微企業融資的模式

6、金融科技在智能投顧和財富管理的應用
智能理財市場發展現狀
主要上市銀行的智能投顧產品情況
智能投顧和財富管理的數字化轉型

四、行業數字化轉型剖析案例分析

1、金融生態融合-螞蟻金服
2、工商銀行：智慧銀行生態系統 ECOS
3、交通銀行：基金投顧服務平臺
4、建設銀行：開放式銀行
5、廣大銀行：可視化銀行
6、中國銀行：5G智能銀行體驗 

王鐵牛老師（北京）
——金融科技與金融資產管理專家
中國人民大學管理學博士
中國人民大學金融信息中心副主任
央視財經，新浪財經，央廣財經，華夏時報、中國經營報、財聯社、鈦媒體等金融領域專家
濟安金信基金評價中心主任
曾任股權投資私募公司，金融財富管理公司總經理
曾就職于聯想研究院，IBMPCD事業部
中國人民大學，中科院研究生部、中國政法大學，中央財經大學客座講師

【個人簡介】
王老師擁有近二十年宏觀經濟研究，金融科技系統建設，和金融資產管理的相關經驗。其最大特點在于“從宏觀經濟的角度，研究各行業發展未來、行業投資趨勢，企業數字化轉型“等方面的問題，并有針對性的給出關于企業轉型升級的方向建議和方法論，并在實踐中取得良好的社會價值和經濟價值。
主導建設了中國證監會基金綜合監管系統（簡稱FIRST系統），目前監管基金資產達到24萬億
負責中國網信辦《中國金融信息服務安全規范項目》，主筆撰寫國家標準《GB/T 36618-2018信息安全技術 金融信息服務安全規范》，已經正式發布
參與新華社中經財經《國家金融信息平臺架構設計項目》，相關研究成果，對于中國的人民幣國際化和一帶一路的戰略實施，起到積極的作用
主導聯想研究院通過軟件過程管理CMM5級認證，并幫助聯想集團根據IPD流程構建產品開發流程
負責金融財富管理公司的創建，戰略設計，和公司運作過程，2年的時間資產管理規模超過20億
負責FOF基金產品設計，組合的構建和管理，制定FOF資產配置計劃和投資策略，相關產品年化收益率超過15%

【獲獎情況】
2012年，作為項目負責人，主持開發的《 基金公平交易預警分析監管平臺》獲得2012年度證券期貨行業科學技術三等獎
2012年，作為項目負責人，主持開發的《證券券行業風險識別、監控與防范技術支持系統》項目獲得2012年度北京市科學技術進步叁等獎（項目主要參與人）

【主講課程】
宏觀經濟類
《“構建全國統一大市場”政策解讀》
《當前宏觀經濟形勢對銀行業的影響》
《當前宏觀經濟形勢下制造業趨勢及應對》
《世界經濟格局與中國機會》
《新宏觀形勢與保險行業高質量發展》
《2022年宏觀經濟趨勢與銀行業的機遇與挑戰—雙循環格局下的復蘇、轉型與增長》
《兩會精神解讀》
金融科技類
《數字經濟》
《保險行業數字化轉型》
《金融科技與金融行業數字化轉型》
《金融科技與證券行業數字化轉型》
《金融科技發展規劃2022-2025年解讀》
《銀行網點數字化建設與實施策略》
金融資產管理類
《宏觀經濟形勢分析與零售銀行財富管理轉型》
《如何進行公募基金投資》
《FOF基金投資方法概述》
【授課風格】
專家型講師，邏輯性強，信息量大，觀點獨特
善長從核心理論出發，理論聯系實際，幫助學員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應用。
課堂授課方式靈活，善于和學員互動交流，并通過互動帶給學員啟發性觀點

【服務客戶】
金融客戶：郵儲銀行總行，工商銀行北京支行，民生銀行托管部，渤海銀行，國金基金管理公司，前海開源基金管理公司，華安基金管理公司等
企業客戶：聯想集團，聯想研究院，中鐵電氣化局，中證信息，中證技術等
政府客戶：中國證監會，中國基金業協會，新華社，人社部，中國銀行業協會等 

• 金融行業電話銷售進階訓練

   

  第一章 關于電銷，你要知道什么？一、電話營銷前景分析，讓員工看到希望1.電話營銷在中國的發展2.其它行業電話營銷的現狀分享3.電話營銷對人才的需求4.電話營銷行業對人性格的選擇5.電話營銷人員的H路職業規劃二、個人成長1.收入待遇2.晉升機會三、客戶購買心理分析詳細1.客戶性格與購買習慣2.顧客購買心理活動..

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• 企業數字化轉型教練營

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業數字化轉型白皮書》紀念版、《企業數字化轉型需求調研報告》以及其他江蘇省數字經濟商會出版資料。2、標桿考察——參加教練營的營員，可以共同參訪數字化領軍企業數字化中心模式運營3、教練資格——參加教練營順利結業的營員，將獲得“江..

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• 電商互聯網AI時代下的企業數字化轉型之道

   

  課程背景：■ 社會：不確定太大中國處在經濟下行壓力大，制造業困難，但同時大數據及人工智能讓中國走在世界前沿，給傳統企業插上數字智能化翅膀迫在眉睫！中國轉型的根本是企業和個人轉型，轉型的關鍵是數字化從而實現智能化，因為未來競爭的不是品牌、不是資本，而是數據！未來是不確定和快速迭代的，灰犀牛和黑天鵝并存，AI、物聯網、區塊鏈等等眼花繚亂，乃至..

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• 數字化轉型“5G關鍵技術與產業應用”培訓大綱

   

  第一章：5G技術前沿及全球產業布局（約1小時）第1節、 5G 概述1、 移動通信發展史（1G-5G）2、 5G關鍵性能指標3、 5G 總體愿景4、 5G 三大應用場景5、 5G技術路線、行業標準及推進時間表6、 5G對個人、企業及社會的影響第2節、 5G大國博弈1、 中歐美日韓5G推進組織2、 中歐美日韓5G推動時..

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• 數字化轉型“5G技術前沿與產業投資機遇”培訓大綱

   

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• 數字化轉型“5G終端模組與芯片”培訓大綱

   

  第一章：5G終端關鍵技術（1小時）1、 5G終端總體策略2、 5G終端組網需求3、 5G終端業務需求4、 5G終端性能需求5、 5G終端關鍵技術6、 4G終端與5G終端對比7、 5G終端產業發展第二章：5G終端產業機遇（1小時）1、 5G手機市場概況2、 三大運營商5G手機終端采購3、 高通5G手機專利費 ..

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