供應鏈金融營(yíng)銷(xiāo)與特定行業(yè)金融服務(wù)方案設計

【培訓對象】
1. 商業(yè)銀行和農村金融機構公司業(yè)務(wù)、條線(xiàn)負責人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(cháng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險經(jīng)理 2. 風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)人員 3. 分行或支行一線(xiàn)全體客戶(hù)經(jīng)理，尤其是高級客戶(hù)經(jīng)理

【培訓收益】
●客戶(hù)經(jīng)理對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認知 ●客戶(hù)經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶(hù)的能力 ●客戶(hù)經(jīng)理將相關(guān)授信產(chǎn)品嵌入到企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，為企業(yè)設計個(gè)性化的金融服務(wù)方案并為客戶(hù)提供切實(shí)的價(jià)值增值服務(wù)的能力 ●客戶(hù)經(jīng)理的創(chuàng )收能力 ●風(fēng)險案例和操作風(fēng)險的控制模型 ●風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險歸類(lèi) ●培訓側重點(diǎn)在實(shí)操知識和實(shí)操案例的講解

 第一講：供應鏈融資業(yè)務(wù)在國內的使用介紹

1. 供應鏈融資產(chǎn)品及特點(diǎn)

2. 供應鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng )新給銀行帶來(lái)的潛在價(jià)值

3. 貿易融資產(chǎn)品線(xiàn)構成及特點(diǎn)

4. 各行供應鏈融資最新模式分析、營(yíng)銷(xiāo)理念推廣時(shí)機、品牌建立分析

 

第二講：供應鏈融資主要適用客戶(hù)的基本特點(diǎn)

1. 供應鏈融資主要適用行業(yè)

2. 尋找供應鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧

3. 供應鏈金融服務(wù)方案針對不同客戶(hù)群的設計思路

 

第三講：供應鏈融資的風(fēng)險控制及風(fēng)險管理

1. 自?xún)斝再Q易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險提示

2. 授信客戶(hù)主體風(fēng)險

3. 市場(chǎng)價(jià)格下跌風(fēng)險

4. 押品監管機構誠信風(fēng)險

5. 融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險

6. 借款主體涉訴風(fēng)險

 

第四講：供應鏈融資適用客戶(hù)通常需求分析

1. 供應鏈融資適用客戶(hù)的需求特點(diǎn)

2. 如何確立供應鏈融資的切入點(diǎn)

 

第五講：供應鏈融資的通常注意事項

1. 控制供應鏈融資風(fēng)險要點(diǎn)、難點(diǎn)

2. 根據參訓學(xué)員個(gè)性化問(wèn)題予以解決

 

第六講：供應鏈融資通常嵌入的常規授信產(chǎn)品

1. 銀行承兌匯票如何嵌入供應鏈融資

2. 商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應鏈融資

3. 封閉貸款如何嵌入供應鏈融資

4. 國內信用證如何嵌入供應鏈融資

5. 進(jìn)口信用證如何嵌入供應鏈融資

 

第七講：不同行業(yè)供應鏈融資成功案例精講（將根據參訓學(xué)員的要求做選擇性講解）

1. 汽車(chē)行業(yè)：三方協(xié)議調劑銷(xiāo)售經(jīng)銷(xiāo)商融資方案

2. 乳品行業(yè)：保證回購或信用保險經(jīng)銷(xiāo)商融資方案

3. 油品行業(yè)：石油貿易企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

4. 紙業(yè)行業(yè)：紙業(yè)企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

5. 醫藥行業(yè)：醫藥流通企業(yè)應收帳款融資方案

6. 棉花行業(yè)：全國棉花交易市場(chǎng)融資方案

7. 建筑行業(yè)：應收帳款及商票保貼產(chǎn)業(yè)鏈融資方案

8. 煤炭行業(yè)：先票后貨及商票保貼融資方案

9. 醫院行業(yè)：應收賬款池融資方案

10. 紡織行業(yè)：紡織企業(yè)應收賬款池融資服務(wù)方案

11. 鋼材行業(yè)：鋼材企業(yè)：現貨質(zhì)押及先票后貨融資方案

12. 公路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

13. 鐵路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

14. 電力行業(yè)：水電建設企業(yè)應收賬款金融服務(wù)方案

15. 化工行業(yè)：石化企業(yè)LPG未來(lái)貨權質(zhì)押融資解決方案

16. 房地產(chǎn)行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

（超市行業(yè)、電信行業(yè)、家電行業(yè)、航空行業(yè)、船舶行業(yè)、工程機械車(chē)行業(yè)、政府采購中心、有色金屬行業(yè)、農業(yè)生產(chǎn)資料行業(yè)、IT行業(yè)、文化創(chuàng )意行業(yè)、土地儲備中心、高校類(lèi)事業(yè)單位、市場(chǎng)類(lèi)個(gè)體工商戶(hù)等行業(yè)，）

 

第八講：鋼鐵行業(yè)供應鏈融資案例示范（其他行業(yè)均參照此架構講解）

一、鋼鐵行業(yè)供應鏈分析

1. 鋼鐵行業(yè)的鐵礦石供應商分析：通過(guò)供應鏈融資尋找鐵礦石供應商的培訓、鐵礦石供應商通常需求分析、如何制造鐵礦石供應商供應鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵礦石供應商融資風(fēng)險的要點(diǎn)；

2. 鋼鐵行業(yè)的焦炭供應商分析：通過(guò)供應鏈融資尋找鐵焦炭供應商的培訓、鐵焦炭供應商通常需求分析、如何制造鐵焦炭供應商供應鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵焦炭供應商融資風(fēng)險的要點(diǎn)；

3. 燃料油供應商分析：通過(guò)供應鏈融資尋找燃料油供應商的培訓、通過(guò)現有供應鏈融資營(yíng)銷(xiāo)下游客戶(hù)的培訓、燃料油供應商通常需求分析、如何制造燃料油供應商供應鏈融資的切入點(diǎn)、燃料油供應商融資風(fēng)險的要點(diǎn)；

4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商分析：鋼鐵一級經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧、鋼鐵一級經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規律、如何制造鋼鐵一級經(jīng)銷(xiāo)商供應鏈融資的切入點(diǎn)；

5. 鋼鐵二級經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧：鋼鐵二級經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規律、如何制造鋼鐵二級經(jīng)銷(xiāo)商供應鏈融資的切入點(diǎn)、控制鋼鐵二級經(jīng)銷(xiāo)商融資風(fēng)險的要點(diǎn)

二、鋼鐵行業(yè)供應鏈融資方案

1. 鐵礦石供應商融資

1）鋼鐵鐵礦石供應商現貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，提供票據融資。）

2）鋼鐵鐵礦石供應商未來(lái)貨權押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇中外運倉庫選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，提供信用證融資。）

3）鐵礦石供應商廠(chǎng)商銀融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的鋼廠(chǎng)，銀行控管貨物的銷(xiāo)售，提供信用證自?xún)斝匀谫Y。）

2. 焦炭供應商融資

1）焦炭供應商現貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，提供票據融資。）

2）焦炭供應商出口打包融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：依靠出口信用證作為擔保，提供票據融資。）

3）焦炭預付款保函融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：依靠預付款保函，銀行提供票據融資，嚴格監管供應商履約。）

3. 燃料油供應商

1）燃料油供應商現貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中遠倉庫或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，提供票據融資。）

2）燃料油供應商未來(lái)貨權押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇中外運倉庫或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，提供信用證融資。）

3）燃料油供應商廠(chǎng)商銀融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的鋼廠(chǎng)，銀行控管燃料油供應商貨物的銷(xiāo)售，提供信用證自?xún)斝匀谫Y。）

4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商

1）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉融資

2）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉融資

3）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商鋼鐵市場(chǎng)融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司鋼鐵市場(chǎng)集合融資

4）鋼鐵一級、二級經(jīng)銷(xiāo)商捆綁融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：鋼鐵一級、二級經(jīng)銷(xiāo)商接力票據，以提單作為質(zhì)押，提供票據融資

5）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商廠(chǎng)商銀融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的最終買(mǎi)家，銀行控管鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商貨物的銷(xiāo)售，提供銀行承兌匯票自?xún)斝匀谫Y

6）鋼鐵銷(xiāo)售金融網(wǎng)絡(luò )培訓（銀行出具銀行承兌匯票，鋼鐵廠(chǎng)商協(xié)助提供風(fēng)險控制承諾，銀行給經(jīng)銷(xiāo)商提供融資）

營(yíng)銷(xiāo)示范：大型的家電廠(chǎng)商適用

7）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商現貨質(zhì)押融資（鋼板、管材、線(xiàn)材等現貨質(zhì)押融資。在經(jīng)銷(xiāo)商自有倉庫進(jìn)行監管，銀行提供銀行承兌匯票，以貨權作為質(zhì)押，經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。）

8）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商未來(lái)貨權質(zhì)押融資（鋼板、管材、線(xiàn)材等未來(lái)貨權質(zhì)押融資。廠(chǎng)商提供提單作為質(zhì)押，銀行提供銀行承兌匯票，以提單作為質(zhì)押，經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。）

9）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商應收賬款融資（銀行為某交通集團的鋼材供應商提供應收賬款融資。以交通集團的應收賬款為依托，銀行為這些經(jīng)銷(xiāo)商提供票據融資。）

 

銀行實(shí)戰營(yíng)銷(xiāo)管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng )新專(zhuān)家
13年國有銀行實(shí)戰經(jīng)驗
19年股份制銀行實(shí)戰經(jīng)驗
清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士
中國人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授
國際供應鏈與運營(yíng)管理學(xué)會(huì )副主席
國家注冊資產(chǎn)評估師/國內私募基金經(jīng)理人/國家認證理財規劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設銀行丨行長(cháng)/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理
現任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng )新部 總經(jīng)理

在金融業(yè)界中
術(shù)業(yè)專(zhuān)攻：
→數十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志

→八項金融新產(chǎn)品創(chuàng )新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應用模型】，在行業(yè)內深受沿用

在社會(huì )業(yè)界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業(yè)社會(huì )化培訓服務(wù)體系專(zhuān)家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會(huì )]、[商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個(gè)金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會(huì )議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會(huì )《全國大學(xué)生創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng )業(yè)導師
→曾參與長(cháng)江三峽項目投融資咨詢(xún)，北京土地儲備投融資咨詢(xún)，廣州羅定電廠(chǎng)投融資項目評估等多項大型項目咨詢(xún)和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點(diǎn)項目投融資服務(wù)
→等多家創(chuàng )業(yè)基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會(huì )計師事務(wù)所項目經(jīng)理兼
多家上市公司財顧咨詢(xún)

實(shí)戰經(jīng)驗：
32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實(shí)戰經(jīng)驗：對于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應用等方面有非常獨到的見(jiàn)解和豐富的實(shí)戰經(jīng)驗。
18年來(lái)培訓過(guò)的銀行課程上千場(chǎng)：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點(diǎn)建設改造項目，對于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個(gè)模塊的銀行金融課程，可進(jìn)行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團隊成員和培養的管理者、銷(xiāo)售精英均有上萬(wàn)余人，均在行業(yè)內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會(huì )【中國信貸風(fēng)險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會(huì )有國家發(fā)改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會(huì )有供應鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會(huì )，保理協(xié)會(huì )以及數十家銀行進(jìn)行推廣供應鏈金融線(xiàn)上模式）
●曾出席/輔導【北京個(gè)人購房房地產(chǎn)展示交易會(huì )——個(gè)人貸款，為什么現在買(mǎi)房】（參會(huì )有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛(ài)我家及上百家房地產(chǎn)公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會(huì )】（為數十家企業(yè)對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監局出臺的【三個(gè)辦法一個(gè)指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進(jìn)行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個(gè)人理財，個(gè)人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽(tīng)眾好評）
●曾連續3年為某股份制銀行進(jìn)行【批發(fā)銀行系列】課程培訓
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進(jìn)行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場(chǎng)金融界的數字化革命》
《科技賦能金融：數字金融的實(shí)戰案例》
《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng )新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管控服務(wù)方案設計》
《供應鏈金融營(yíng)銷(xiāo)及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點(diǎn)》
《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調查和審查要點(diǎn)》
《2020年對公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風(fēng)險管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調查與審核重點(diǎn)》
《盡職調查及授信調查報告撰寫(xiě)》
《財務(wù)報表監控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財務(wù)報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng )新及風(fēng)險控制實(shí)務(wù)操作》
版塊六：零售銀行部
《服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)精細化管理和營(yíng)銷(xiāo)團隊管理及客戶(hù)經(jīng)理考核評價(jià)》
《個(gè)人客戶(hù)金融服務(wù)方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實(shí)戰交易模式》
（以上七個(gè)模塊相對獨立，主要為銀行客戶(hù)經(jīng)理和中后臺六大管理部門(mén)設計，理論結合實(shí)際，并根據最新銀行動(dòng)態(tài)和客戶(hù)需要組合）

 

 

• 服裝行業(yè)市場(chǎng)督導——店鋪績(jì)效考核方案設計課程

   

  【課程大綱】1.店員薪資體系設計2.店長(cháng)薪資體系設計3.店鋪人員激勵機制設計4. 店鋪管理制度設計

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• 精準運營(yíng) ——大數據技術(shù)應用于供應鏈管理

   

  一、大數據技術(shù)的歷史、現狀和未來(lái)²數據訴說(shuō)真相的三個(gè)故事²數據分析和數據挖掘²大數據概念的產(chǎn)生²大數據和小數據²大數據，機器學(xué)習和人工智能²大數據實(shí)踐–Netflix—精準的客戶(hù)推薦–美國太陽(yáng)企業(yè)的精準營(yíng)銷(xiāo)–美國..

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• 供應鏈管理的數字化轉型 ——供應鏈管理的數字化、網(wǎng)絡(luò )化和智能化

   

  一、必然——數字化轉型是制造企業(yè)唯一出路a)數字化轉型為企業(yè)帶來(lái)的六大競爭力i.構建以客戶(hù)為中心的更好的客戶(hù)體驗，得到更多，更忠心的客戶(hù)ii.鏈接科技創(chuàng )新和客戶(hù)體驗，進(jìn)行快速產(chǎn)品創(chuàng )新iii.精準的運營(yíng)，得到速度，敏捷型，質(zhì)量和成本的競爭優(yōu)勢iv.基于“長(cháng)板哲學(xué)”快速構建良好生態(tài)v.服..

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• 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)下的供應鏈金融創(chuàng )新

   

  第一講：產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)視角的供應鏈金融創(chuàng )新一、供應鏈金融的重大現實(shí)意義1. 大聯(lián)接時(shí)代正面對高度的不確定性2. 供應鏈、供應鏈金融上升到國家戰略層面二、供應鏈金融多種實(shí)踐形式與現狀1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式2. 2B小微金融經(jīng)營(yíng)貸：浙江網(wǎng)商銀行供應鏈金融（網(wǎng)商貸）3. 鏈主企企業(yè)的供應鏈金融4. 多級供應鏈融資的..

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• 商業(yè)銀行供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望

   

  第一講：供應鏈金融的國家政策（國務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）1.供應鏈金融大勢所趨近年來(lái)金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應鏈金融，產(chǎn)融結合，金融去杠桿，大力支持實(shí)體經(jīng)濟，幫助制造業(yè)轉型升級。2.政策解讀1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩增長(cháng)調結構增效益的若干意見(jiàn)..

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• 商業(yè)銀行金融服務(wù)方案設計及創(chuàng )新產(chǎn)品（中級對公客戶(hù)經(jīng)理）

   

  第一講：存款在哪里？——年初對公業(yè)務(wù)客戶(hù)挖掘技巧一、目標客戶(hù)選擇和接觸二、明確目標客戶(hù)1. 確定目標客戶(hù)——共贏(yíng)持續開(kāi)展外延式客戶(hù)拓展，借力全國“大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新”雙創(chuàng )契機，不斷夯實(shí)客群基礎。2. 如何掌握批量獲客渠道1）擁有多種批量客戶(hù)渠道2）掌握不同..

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