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              保險營(yíng)銷(xiāo)職涯規劃

              課程編號:22109

              課程價(jià)格:¥19080/天

              課程時(shí)長(cháng):2 天

              課程人氣:733

              行業(yè)類(lèi)別:保險行業(yè)     

              專(zhuān)業(yè)類(lèi)別:職業(yè)素養 

              授課講師:嚴雅麗

              • 課程說(shuō)明
              • 講師介紹
              • 選擇同類(lèi)課
              【培訓對象】
              保險營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)人員

              【培訓收益】
              ● 建立營(yíng)銷(xiāo)員對保險的正確認知 ● 掌握保險職業(yè)生涯的工作模式 ● 堅定營(yíng)銷(xiāo)員保險職業(yè)發(fā)展方向 ● 強化營(yíng)銷(xiāo)員的保險職業(yè)認同感

               課程背景:

              保險做了很多年,還是沒(méi)辦法自信地跟親朋好友說(shuō):我是做保險的,買(mǎi)保險就找我!

              在公眾社交場(chǎng)合,被人問(wèn)到做哪一行的?“羞澀”地回答:做金融的!內心總感覺(jué)醫生、律師、老師等更受人尊敬,而我們總是低人一等!

              雖然公司也組織很多次培訓,也知道保險行業(yè)未來(lái)的發(fā)展前景非常廣闊,但業(yè)務(wù)實(shí)在太難做了,很想堅持但感覺(jué)動(dòng)力不足……

              保險從業(yè)人員的職業(yè)定位到底是什么?為什么中國保險業(yè)發(fā)展了40年,即使國家已經(jīng)如此重視保險行業(yè)的發(fā)展了,這樣的現象仍然層出不窮,我們從業(yè)人員的職業(yè)認同感為什么始終沒(méi)辦法提升?

              引導保險從業(yè)人員做一個(gè)“自信、自尊、自愛(ài)”的保險人,非常重要!

               課程風(fēng)格:

              ● 結合經(jīng)典書(shū)籍解讀,拓寬營(yíng)銷(xiāo)員的視野

              ● 通俗易懂解析保險,強化營(yíng)銷(xiāo)員的認知

              ● 權威科學(xué)解讀報告,堅定營(yíng)銷(xiāo)員的信念

              ● 理論實(shí)踐完美結合,提升營(yíng)銷(xiāo)員的技能

               課程方式課程講授60%,案例分析研討發(fā)表40%

               

              課程大綱

              第一部分:保險行業(yè)的正確認知

              第一講:從《百歲人生》看保險行業(yè)發(fā)展前景(六個(gè)預言)

              互動(dòng)討論:如果能活到100歲,你該如何規劃和看待你的人生?

              1. 活到100歲是大概率事件

              數據1美國加利福尼亞大學(xué)調研

              數據2中國人的平均壽命

              2. 三段式向多段式人生轉變

              互動(dòng)討論:多段式人生到來(lái),你準備好了嗎?

              3. “喜新厭舊”會(huì )成為美德

              案例:高速路口收費工人的事件

              互動(dòng)討論:什么是斜杠青年?

              互動(dòng)討論:你覺(jué)得終身學(xué)習重要嗎?為什么?

              4. 大量職業(yè)被人工智能替代

              關(guān)鍵:重復性的工作無(wú)法生存,教育、服務(wù)等行業(yè)會(huì )保留

              關(guān)鍵:一線(xiàn)城市的發(fā)展機會(huì )更大更多

              互動(dòng)討論:保險屬于哪個(gè)行業(yè)?為什么不容易被替代?

              5. 跨年齡的交往會(huì )成為主流

              互動(dòng)討論:保險行業(yè)能鍛煉我們的哪些能力?

              互動(dòng)討論:這些能力對于我們的人有幫助嗎?

              6. 人生的選擇會(huì )越來(lái)越慎重

              1)生產(chǎn)性資產(chǎn)

              2)生命力資產(chǎn)

              3)轉型性資產(chǎn)

               

              第二講:保險行業(yè)認知

              一、保險是什么?

              1. 保險是科學(xué)的制度安排

              案例1一個(gè)人患了重大疾病,需要50萬(wàn)治療費,有哪些解決的方法

              案例2家人患病需要100萬(wàn),而你有這筆錢(qián),請問(wèn)你借還是不借?

              2. 保險是尊嚴、愛(ài)與責任

              案例1普通的家庭有人患了重大疾病,需要50萬(wàn)的治療費,沒(méi)有買(mǎi)保險怎么辦

              案例2空巢老人缺少養老保障,無(wú)子女照顧

              3. 保險是最講信用的“活菩薩”

              互動(dòng):“菩薩廟”保運

              4. 保險是大慈善

              1)能夠募集足夠的資金,還要使得資金安全、透明

              2)慈善機構能夠把資金真正資助到愿意幫助的人手上

              案例1步步高原總裁段永平關(guān)于慈善的觀(guān)點(diǎn)

              案例2:巴菲特的慈善法

              二、保險行業(yè)發(fā)展趨勢

              1. 波士頓咨詢(xún)集團最新全球財富報告

              2. 2017年招行私人財富報告

              1)中國個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)

              互動(dòng)討論:你注意到其中的變化特點(diǎn)是什么?

              2)中國高凈值人群財富目標

              互動(dòng)討論:2009年與2017年相比,為什么“保證財富安全”放在了首位?

              3)中國高凈值人群風(fēng)險偏好

              互動(dòng)討論:為什么會(huì )有這個(gè)變化?(結合案件講解)

              4)中國高凈值人群主要投資渠道

              互動(dòng)討論:為什么“私人銀行”仍是客戶(hù)的首選?

              5)中國高凈值人群可投資資產(chǎn)境內外配置比例

              6)中國高凈值人群資產(chǎn)配置主要目的

              提示:客戶(hù)需求非常明確,保險產(chǎn)品的功能對于客戶(hù)非常重要。

              7)中國高凈值人群境內可投資資產(chǎn)配置

              互動(dòng):這張表如何使用?

              8)中國高凈值人群境外投資地區偏好

              9)中國高凈值人群對服務(wù)方式的偏好

              10)未來(lái)10年世界主要國家私人財富增長(cháng)預測

              關(guān)鍵:中國是未來(lái)世界上的超級大國,高科技、金融服務(wù)、娛樂(lè )和醫療行業(yè)、制造業(yè)將實(shí)現強勁增長(cháng)。

              三、保險功能&高凈值客戶(hù)需求

              1. 風(fēng)險隔離:企業(yè)和家庭資產(chǎn)的區隔

              2. 稅務(wù)籌劃:科學(xué)規劃實(shí)現合理節稅

              3. 品質(zhì)養老:穩定、可持續的現金流

              4. 資產(chǎn)保全:長(cháng)期、穩健的安全配置

              5. 資產(chǎn)傳承:不存在爭議的財產(chǎn)分配

              互動(dòng)討論:針對不同的需求,應該如何配置方案?

              四、保險在財富管理中的優(yōu)勢與獨有優(yōu)勢

              1. 四種金融工具:保險、銀行、信托、證券

              2. 人生五種生存方式:生、老、病、死、殘

              互動(dòng)討論:交叉領(lǐng)域是什么?

              互動(dòng)討論:保險的絕對優(yōu)勢領(lǐng)域是什么?

              互動(dòng)討論:保險的獨有業(yè)務(wù)領(lǐng)域是什么?

              五、保險營(yíng)銷(xiāo)人員的定位

              案例:興業(yè)銀行2017私人財富報告

              案例:2018年建行私人銀行報告

              1. 專(zhuān)業(yè)信息提供者

              2. 專(zhuān)業(yè)資料解讀者

              3. 財務(wù)風(fēng)險規劃者

              互動(dòng)討論:自我對照處于哪個(gè)定位?未來(lái)努力的方向?

               

              第三講:國家政策解讀

              一、實(shí)名認證

              互動(dòng)討論:你能羅列出哪些跟“實(shí)名認證”有關(guān)的經(jīng)歷?

              小結:我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實(shí)名”包圍了。

              二、CRS——共同申報準則

              1. 全球、中國的發(fā)展歷程

              2. 基礎知識點(diǎn)

              3. 最新資訊

              4. CRS實(shí)施對客戶(hù)的三大好處

              案例1臺灣預計2020年加入

              案例2瑞士宣布與33個(gè)國家交換信息

              三、遺產(chǎn)稅

              1. 遺產(chǎn)稅草案及計算方法

              2. 遺產(chǎn)稅的4項關(guān)鍵信息

              互動(dòng)討論:中國會(huì )不會(huì )開(kāi)征遺產(chǎn)稅?為什么?

              四、134號文件

              關(guān)鍵:核心信息解析

              互動(dòng)討論:為什么這個(gè)時(shí)間點(diǎn)發(fā)布這個(gè)文件?

              五、銀保監合并

              關(guān)鍵:合并的背景與意義

              六、國稅地稅合并

              關(guān)鍵:合并的背景與意義

               

              第二部分:保險職涯規劃40

              第一講:職業(yè)生涯的規劃概論

              一、職業(yè)的基本概念

              1. 個(gè)人職業(yè)選擇的5種關(guān)系

              1)個(gè)人與他人的關(guān)系

              2)職業(yè)與知識技能的關(guān)系

              3)知識技能與財富的關(guān)系

              4)創(chuàng )造財富與報酬的關(guān)系

              5)獲得報酬與滿(mǎn)足自身需求的關(guān)系

              2. 職業(yè)生涯及其階段

              1)職業(yè)生涯是一個(gè)人從事職業(yè)的經(jīng)歷

              2)現代人職業(yè)生涯周期大約30-35年,每5年為一個(gè)重要階段

              互動(dòng):現代職業(yè)有哪些分工?

              二、外職業(yè)生涯

              1. 概念:外職業(yè)生涯指從事一種職業(yè)時(shí)的工作時(shí)間、工作地點(diǎn)、工作單位、工作內容、工作職務(wù)、工資待遇、榮譽(yù)稱(chēng)號等因素的組合及其變化過(guò)程

              2. 示例

              3. 特點(diǎn):由他人給予和認可,也容易為他人所剝奪

              三、內職業(yè)生涯

              1. 概念:內職業(yè)生涯是指從事一種職業(yè)時(shí)的知識、觀(guān)念、習慣、經(jīng)驗、能力、心理素質(zhì)、內心感受等因素的組合及其變化過(guò)程

              2. 示例

              3. 特點(diǎn):主要靠自己的不斷探索和學(xué)習而獲得,不隨外職業(yè)生涯的獲得而具備,也不會(huì )由于外職業(yè)生涯的失去而自動(dòng)喪失。

              互動(dòng)討論:優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)主管應該具備什么樣的內職業(yè)生涯?

              四、外職與內職業(yè)生涯的關(guān)系

              互動(dòng)討論:外職業(yè)生涯五內職業(yè)生涯有什么關(guān)系?

              小結:

              1. 內職業(yè)生涯的發(fā)展,是外職業(yè)生涯發(fā)展的前提

              2. 只有內、外職業(yè)生涯同時(shí)發(fā)展,職業(yè)生涯才能一帆風(fēng)順

               

              第二講:保險職業(yè)生涯的理論分析

              1. 超級業(yè)務(wù)員的共性特點(diǎn)(通過(guò)數據分析得出)

              案例1梅第

              案例2原一平

              案例3.費德文

              案例4柴田和子

              案例5陳玉婷

              案例6同業(yè)公司優(yōu)秀外勤人員數據

              互動(dòng)討論:以上人員有什么共同特點(diǎn)?

              小結:每年穩定的件數(48件以上)

              小結:5年件均標保翻1倍以上

              2. 績(jì)效公式

              互動(dòng)討論:如何輕松快樂(lè )保持40年業(yè)績(jì)的持續成長(cháng)?

              互動(dòng)討論:中國保險從業(yè)人員的成長(cháng)空間有多大?

              3. 職業(yè)生涯保持績(jì)效持續成長(cháng)的2個(gè)結論

              1)持續成長(cháng)的兩個(gè)條件

              a穩定的件數

              b件均上升

              2)維持40年職業(yè)生涯的持續成長(cháng)需要照顧好213個(gè)家庭

              互動(dòng)討論:持續高效的專(zhuān)業(yè)人員輕松快樂(lè )的理由是什么?

               

              第三講:保險職業(yè)生涯的工作模式

              1. 銷(xiāo)售系統的八大要素

              互動(dòng)討論:為什么理論分析很容易的事情,在現實(shí)中卻只有少數人做到?

              小結:“自我管理”是建立銷(xiāo)售系統的決定性要素和切入點(diǎn)。

              2. 保險營(yíng)銷(xiāo)人員固定高效的工作模式三要素

              互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)人員一天的工作內容是什么?

              互動(dòng)討論:怎樣才能讓工作固定高效?

              3. 固定高效的工作模式三要素

              1)每日出勤

              2)每日填寫(xiě)工作日志

              3)每日補充和完善客戶(hù)檔案

               

              第三部分:影響績(jì)效的9個(gè)認知

              一、影響績(jì)效的主要原因

              互動(dòng)討論:從事保險營(yíng)銷(xiāo)工作,你認為影響績(jì)效的主要原因有哪些?

              二、影響績(jì)效的9個(gè)認知

              影響保險營(yíng)銷(xiāo)績(jì)效的原因有很多,歸根結底是以下九個(gè)方面:

              1.營(yíng)銷(xiāo)員對保險營(yíng)銷(xiāo)工作的定位

              互動(dòng)討論:我們保險營(yíng)銷(xiāo)人員是體力勞動(dòng)者還是專(zhuān)業(yè)工作者?

              2. 營(yíng)銷(xiāo)主管的工作定位

              互動(dòng)討論:營(yíng)銷(xiāo)主管是“工頭”還是卓越經(jīng)理人?

              3. 保險營(yíng)銷(xiāo)為誰(shuí)而做?

              4. 保險營(yíng)銷(xiāo)值不值得做一輩子?

              1)兩種不同的職業(yè)心態(tài)

              互動(dòng)討論:哪一種心態(tài)的營(yíng)銷(xiāo)員可以做一輩子?

              5. 什么人可以做好保險營(yíng)銷(xiāo)?

              互動(dòng)討論:做保險有門(mén)檻嗎?

              6. 做好保險營(yíng)銷(xiāo)可以獲得怎樣的回報?

              7. 把保險營(yíng)銷(xiāo)當作終身事業(yè)需要建立什么樣的理念?

              8. 年收入百萬(wàn)需要付出什么樣的基本代價(jià)?

              9. 成長(cháng)是保險行業(yè)永恒的主題

              1)與時(shí)代同步成長(cháng)

              2)與行業(yè)同步成長(cháng)

              3)與公司同步成長(cháng)

              三、研討與發(fā)表

              以小組為單位,研討以下三個(gè)問(wèn)題,并依次上臺發(fā)表

              1. 9個(gè)認知感受最深的是哪個(gè)?

              2. 具體有什么感受?

              3. 后續如果改進(jìn)?

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