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鄭宇成老師 資深私人銀行實(shí)戰專(zhuān)家
25年金融市場(chǎng)實(shí)操經(jīng)驗
曾任：漢紅股權|董事總經(jīng)理
曾任：渣打銀行（世界500強）|私人銀行部董事
曾任：法國巴黎銀行（世界500強）|私人銀行董事
曾任：美國保德信（世界500強）|副總裁
曾任：英國保誠（世界500強）|亞洲科技型基金經(jīng)理
擅長(cháng)領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷(xiāo)、財富管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、信托營(yíng)銷(xiāo)等
深度專(zhuān)研國際金融觀(guān)，擔任各類(lèi)知名企業(yè)金融職位歷練，熟悉中國高端客戶(hù)的市場(chǎng)及發(fā)展
☀ 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學(xué)（全美公立前十大）MBA
☀ 長(cháng)春長(cháng)發(fā)集團（香港）（國企）專(zhuān)家評審委員、高級顧問(wèn)
☀ 深圳前海磐石基金投資集團|廣東鵬文律師事務(wù)所合伙人
☀ 美國孫中山基金會(huì )大中華區|山東沛蘭股權公司執行董事長(cháng)
資深金融商品實(shí)操經(jīng)驗，為醫藥、金融、地產(chǎn)、新興科技等多行業(yè)操盤(pán)過(guò)投融資、資產(chǎn)規劃等多個(gè)金融業(yè)務(wù)：
→ 曾為50+家全國知名企業(yè)提供金融咨詢(xún)服務(wù)，累計咨詢(xún)業(yè)務(wù)創(chuàng )收6000萬(wàn)元
→ 曾引進(jìn)大型企業(yè)稅務(wù)規劃及不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，累計大型業(yè)務(wù)創(chuàng )收達20億+元
→ 曾參與盡調12個(gè)新能源、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)融資項目，累計引進(jìn)投資資金3億+元
→ 曾參加評估800+件境內外融資，大健康、制藥業(yè)行業(yè)投資項目，累計投資資金30+億元
高端財富理財業(yè)務(wù)已是疫情隔離完全解除后銀行業(yè)的大藍海市場(chǎng).加上國家不斷調降利率水準, 全球通貨膨漲隱憂(yōu),錢(qián)變薄了, “人不理財, 財不理你”的財富增值意識明顯提升. 第一線(xiàn)的理財經(jīng)理充滿(mǎn)著(zhù)許多機會(huì ), 同樣也面臨諸多考驗, 一是要滿(mǎn)足客戶(hù)的需求, 二是同業(yè)的竟爭.
然而, 在所有的財富管理業(yè)務(wù)拓展之前, 高素質(zhì)的思想準備及市場(chǎng)認知是必備的內核元素..最常提到的有四大重點(diǎn):
1.風(fēng)險控管(客戶(hù), 產(chǎn)品, 流程) 2. 金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動(dòng)性) 3.咨詢(xún)顧問(wèn)角色扮演, 非銷(xiāo)售性質(zhì) 4. 資產(chǎn)配置及投資組合
有了這四大重點(diǎn)的高度認可及執行及內化, 相信成為績(jì)優(yōu)的私人銀行家指日可待.
第一講：風(fēng)險控管(客戶(hù), 產(chǎn)品, 流程)的重要性及嚴謹性
1.客戶(hù): KYC 必作, 熟知客戶(hù)及保護公司
2.產(chǎn)品: 被挑選產(chǎn)品的風(fēng)險等級符合客戶(hù)風(fēng)險測試的可投資等級
3.交易流程: 整個(gè)交易流程的零失誤掌控及交易后的追蹤服務(wù)
第二講：金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流動(dòng)性)
1.安全性, 收益性, 流動(dòng)性 三者不可能同時(shí)兼具的事實(shí)
2.資產(chǎn)增值(收益性)的考量仍占50%以上的考量
3.具流動(dòng)性強的產(chǎn)品比例一定存在10%以上
第三講：咨詢(xún)顧問(wèn)角色扮演, 非銷(xiāo)售性質(zhì)
1.咨詢(xún)顧問(wèn)像是醫生,出方子; 銷(xiāo)售像是賣(mài)藥的,只問(wèn)買(mǎi)不買(mǎi), 不問(wèn)病好了沒(méi)
2.咨詢(xún)顧問(wèn)客觀(guān)分析,決定下單仍是客戶(hù), 沒(méi)有打包票的產(chǎn)品
3.咨詢(xún)顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)知識及實(shí)務(wù)經(jīng)驗都是客戶(hù)的心中衡量焦點(diǎn).
第四講：資產(chǎn)配置及投資組合
1.先有資產(chǎn)配置計劃, 再有投資組合的建立, 這是基本架構
2.資產(chǎn)配置是全球性的, 也可以是全國性的.自己平臺上或非平臺上的
3.投資組合必然是自己平臺上的產(chǎn)品.
私人銀行團隊,貴賓理財經(jīng)理,理財經(jīng)理
